https://t.co/xtWyEOsuVn 【20 milyon JPY kayıp olsa da “hiçbir şey hissetmiyorum”】Aşırı tasarrufçu Kurama'nın 100 milyon JPY portföyü / Bitcoin'in %35 nedeni / Okawa Tomohiro, OTC'nin göz ardı edilen yönleri ve “yüksek teknoloji × bankacılık” çeşitlendirme etkisi, piyasa düşüşlerinde zarar kesme kriterleri {Bölüm 2} Rakumachi #AIÖzet 100 milyon JPY portföyü ve çeşitlendirme yaklaşımı 🔳 Mevcut varlık dağılımı 100 milyon JPY varlığın dağılımı: hisse senedi %42,5, Bitcoin %35, altın %12,5, nakit %10; toplam varlığın %90’ı yatırım amaçlı kullanılıyor. 🔳 Yatırıma başlama nedeni Tasarruf yoluyla birikmiş varlıkları enflasyondan korumak amacıyla yatırım yapmaya başlandı ve yıllık %3 enflasyon oranında dahi nakit değerinin gerçek değeri kaybedeceğini düşünüyor. 🔳 Yatırıma başlama süreci Yaklaşık 2 yıl içinde 10 milyon JPY biriktirdi ve COVID-19 şoku öncesi ve sonrası dönemde NISA ve küresel hisse senedi düzenli yatırımlarına başladı; piyasa düşüş dönemlerinde de yatırımına devam etti. 🔳 Hisse senedi portföyü Hisse senetlerinin %75’i küresel hisse senetleri, kalan %25’i ise Nikkei 225 ve yüksek teknoloji odaklı hisseler olarak %12,5’er payla bölünmüş; bireysel şirket analizine zaman harcamadan yönetiliyor. 🔳 Küresel hisse senetleri üzerine değerlendirme Küresel hisse senetleri, otomatik olarak hisselerin değişimi sağladığı avantajına sahip olsa da, düşük büyüme potansiyeline sahip ülkeleri ve şirketleri de içerdiğinden, titiz bir çeşitlendirme değil, düşünmeyi durdurma haline gelebileceği belirtildi. iParamlendirme özü Farklı fiyat hareketleri ve faiz oranlarına tepki veren varlıkların bir araya getirilmesi önemlidir; örnek olarak faiz artışına karşı hassas olan yüksek teknoloji hisseleri ile fayda gören banka hisselerinin kombinasyonu verildi. 🔳 Ülke ve temel bazlı ek yatırım Küresel hisse senetleri ve S&P 500’i temel alarak, gelecekte büyüme beklentisi olan ülkeler, kaynak üreten ülkeler, yüksek teknoloji ve bankacılık gibi alanlara yönelik ulusal ETF’ler ve temel bazlı ürünlerin eklenmesi önerildi. iParamlendirme: hisse senedi dışındaki varlıklar Hisse senetlerini tek bir varlık grubu olarak kabul ederek, altın ve Bitcoin ile birlikte finansal krizler veya para değeri düşüşlerine karşı koruma sağlayan bir portföy oluşturuldu. iParamlendirme: umut ve korku portföyü Hisse senetleri ve yüksek teknolojiyi büyümeye yönelik umut, altın ve Bitcoin’i ise finansal sisteme yönelik endişelere karşı koruma aracı olarak konumlandırdı; her ikisinin birlikte kullanılmasının dengeli performansa katkı sağladığı açıklandı. iParamın rolü Altının hiçbir emisyon kurumu yoktur, uzun tarihi ve merkez bankalarının elindeki sahiplik geçmişine sahiptir; hisse senedi düşüşleri ve coğrafi risklere karşı savunma aracı olarak değerlendirilmiştir. iParamin görüşü Bitcoin’in emisyon sınırı 21 milyon adete sabitlenmiştir; devletlerin para basma yetkisinden bağımsız bir saklama ve transfer aracı olarak beklenirken, doğru değerini ölçmek için bir ölçüt olmadığından değerlendirme zorluğu vurgulandı. iParam fiyat düşüşlerine tepki Bazı günlerde 10 ila 20 milyon JPY değerinde varlık kaybı yaşansa bile, yatırım hedeflerine olan anlayış ve güven nedeniyle satılmaz; öncüller bozulmadıkça ek satın alma düşünülür. iParam zarar kesme kriteri Geçici talep-arz dengesizliği veya faiz değişiklikleriyle değil; performansın kötüleşmesi veya yatırım nedenlerinin ortadan kalkması doğrulanmadıkça satış kararı verilmemelidir. iParam bireysel hisse senedi yatırımının cazibesi Kendi şirketlerini seçip, beklentileriniz doğrultusunda performans ve fiyat hareketleri gerçekleştiğinde, sadece kar elde etmekle kalmayıp analizin doğru çıkması nedeniyle de bir başarı duygusu kazanmak mümkündür. iParam bireysel şirket analizinin sınırları Şirketleri derinlemesine analiz etmek çok zaman alır; hatta profesyonel analistler bile sürekli takip edebildikleri şirket sayısının 10 ila 20 arasında olduğunu belirttiler. iParam yukarıdan aşağıya yatırım Dünya durumu, faiz oranları, sermaye hareketleri, politikalar ve büyüme temalarından potansiyel sektörleri seçip, bu sektörler içinde kar artışı beklentisi olan şirketleri daraltmak, zaman sınırlı yatırımcılar için uygun bir yöntemdir. iParam yetenek alanına odaklanma Anlaşılması zor ilaç gibi alanları zorla seçmek yerine, ilgi duyulan ve sürekli araştırılabilen AI ve yüksek teknoloji alanlarından bireysel hisse senedi yatırımlarına başlamak daha etkili bir yaklaşımdır. iParam yüksek teknoloji yatırımı önemi Teknolojik ilerleme ve verimlilik eğilimi uzun vadede devam edebilir; AI ve ileri teknolojilerde liderlik eden ülkeler ekonomik hegemonya elde edebilir; bu nedenle sürekli öğrenmeye değer katmaktadır. iParam gelecekteki yatırım stratejisi Küresel hisse senetlerini temel alan mevcut portföy yönetimine, ulusal ve temel bazlı yatırımlar ekleyerek AI ve yüksek teknoloji alanlarında bireysel hisse senedi yatırımlarına da giriş yapılacaktır.