İngiltere Hazine Bakanlığı, FATF İncelemesi Öncesinde Kripto ve Yapay Zeka Riskleri Karşısında AML Vaka Çalışmaları İstiyor

Başlık: İngiliz Hazine Bakanlığı, kripto ve Yapay Zeka riskleri artarken, para aklama karşıtı vaka çalışmalarını “iyi hissettirici” örnekler olarak bankalara ve hukuk firmalarından istiyor Hazine, bankacılar, avukatlar ve diğer City firmalarından, kirli paranın Birleşik Krallık’a girmesini nasıl engellediklerini gösteren gerçek dünya örnekleri sunmalarını isteyen hızlı bir kanıt çağrısında bulundu. Bakanlar, ülkenin para aklama karşıtı (AML), terör finansmanına karşı ve yaptırımlar sistemlerinin pratikte işlediğini göstermek için somut vaka çalışmalarını istiyor; bu mesajı bu yıl sonunda küresel denetim kuruluşuna sunmayı planlıyorlar. Bu girişim, Birleşik Krallık’ın Finansal Faaliyetler Çalışma Grubu’na (FATF) malzeme hazırlarken gerçekleşiyor. Hükümet, kanıt paketini Ekim ayına kadar sunmak zorunda; FATF denetçileri, 2027 yılında sona erecek olan FATF ortak değerlendirme sürecinin bir parçası olarak gelecek yazın Birleşik Krallık’ta yerinde inceleme yapacak. Yetkililer, 2018’deki kötü FATF değerlendirmesinden bu yana City’nin “daha iyi bir performans sergilediğini” gösteren örnekler derlemek için acele ediyor; bu değerlendirme, Londra’nın “kirli para” için bir sığınak olarak algılanmasına yol açmıştı. Yetkililer baskı altında. Ulusal Suç Ajansı, her yıl yaklaşık 100 milyar sterlinin Birleşik Krallık’ta veya üzerinden aklanarak tahmin ediliyor; hukuki ve finansal hizmetler bazen dolandırıcılar, insan kaçakçıları, yasa dışı uyuşturucu ticareti ve diğer organize suçlar için kanal sağlıyor. Birleşik Krallık’ın ulusal risk değerlendirmeleri, 2017’den beri hukuk sektörünü sürekli olarak “yüksek riskli” olarak etiketledi. Puanlama ajansı Moody’s, Birleşik Krallık FATF değerlendirmesine yaklaşırken denetimin arttığını uyardı. Moody’s, “Birleşik Krallık’ta her yıl denetim için milyarlarca harcanıyor ve yüzlerce firma dikkatli inceleme sonrasında finansal sisteme kabul edilmemiş olsa da, yıllık yaklaşık 100 milyar sterlin hâlâ aklanıyor” dedi ve FATF denetçilerinin Birleşik Krallık’ın kontrollerinin ve uygulamalarının aslında ne kadar risk azalttığını soracağını belirtti. Hazine’nin talebi, 2022’dan itibaren firmaların potansiyel olarak yüksek riskli müşterileri kabul etmemesini veya aktif olarak terk etmesini gösteren vaka çalışmalarını sunmasını istiyor; ya da bir firmanın müdahalesinin daha sonra devlet soruşturmasına veya yargılamaya yol açtığını gösteren örnekleri istiyor. Çağrı, kırmızı bayrakların tespit edilmesiyle firmaların kabul ettikleri müşteri türlerini değiştirmesini veya kontrollerini ayarlamasına neden olan örnekleri de arıyor. Bakanlar, gelişen tehditlere özellikle dikkat ediyor. Hükümet, yapay zeka destekli yatırım dolandırıcılıklarının artışı ve kripto paraların — işlemlerin kökenlerini gizleyebilen araçlar — giderek artan kullanımını, AML sistemleri ve uygulamalar için yeni zorluklar olarak belirtti. Bir Hazine sözcüsü şunları söyledi: “Ekonomik suçla mücadelede hükümet ve endüstri arasında katı ve koordine eylemler yürütüyoruz. Birleşik Krallık ekonomisini kötüye kullananları engellemek amacıyla yeni stratejiler geliştirdik, uygulama kapasitemizi güçlendirdik ve finansmanı artırdık. Beğendiğiniz gibi hükümet bu konuda düzenli olarak endüstriyle görüşüyor — ve 2027 FATF değerlendirmesi hazırlıkları da farklı değil.” Kripto izleyicilerin neden ilgilenmesi gerekiyor: FATF değerlendirmesi, sanal varlık hizmet sağlayıcıları ve diğer kripto ile ilgili işletmeler için gelecekteki İngiliz AML beklentilerini şekillendirebilir. Hazine’nin kanıt toplama çabası, Londra’nın somut iyileşmeleri göstermek istediğini gösteriyor; ancak uluslararası denetçiler, Birleşik Krallık’ın kirli paraya çekici bir yargısal bölge olarak kalma iddiasını çürütmek için sadece öyküler değil, ölçülebilir sonuçlar arayacak.