Tayland’ın finansal düzenleyicisi, para aklama ve terörizm finansmanını önlemek için kullanılan uluslararası “Seyahat Kuralı” çerçevesine yerel kuralları daha da yaklaştırmayı amaçlayarak kripto transferleri üzerindeki denetimi resmileştirmeye yöneldi. Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), yeni düzenlemelerinin, dijital varlık operatörlerinden belirli kripto transferlerindeki taraflarla ilgili bilgileri toplamayı ve iletmeyi zorunlu kıldığını açıkladı.
Çarşamba günü yapılan bir duyuruda, SEC uyumluluk başlangıç tarihi olarak 27 Şubat 2027’yi belirledi. Bu zaman çizelgesi, düzenlenmiş kripto işletmelerine, işlemle ilgili verileri iletmek, almak ve izlemek için gerekli sistemleri oluşturmak veya güncellemek üzere neredeyse altı ay süre veriyor.
Ana çıkarımlar
- Tayland’ın SPK’sı, dijital varlık operatörleri tarafından yürütülen kripto transferlerini kapsayan yeni Seyahat Kuralı düzenlemeleri yayınladı.
- Kurallar, işlem taraflarının bilgilerini toplamayı ve bunları düzenleyici inceleme için saklamayı zorunlu kılıyor.
- Kendi kontrolündeki cüzdanlara gönderim veya alım yapıldığında, kullanıcılar ek sahiplik veya kontrol doğrulama adımlarından geçecektir.
- Kayıt tutma, her işlemi en az beş yıl boyunca kapsamalıdır.
- Uyumluluk, 2026 yılının erken dönemlerinde yapılan görüşmelerin ardından 27 Şubat 2027'de başlar.
Tayland'ın Seyahat Kuralı çabası: Transferler için veri paylaşımı
SEC'nin yeni çerçevesi, Tayland'daki dijital varlık operatörlerinin uygun kripto transferlerinin her iki tarafının da bilgilerini toplamasını gerektiriyor—bu da Seyahat Kuralı'nın temel fikrini: kimin gönderdiğini ve kimin aldığı takip etmeyi yansıtmaktadır. SEC'nin duyurusuna göre, düzenlemelerin amacı, kripto transferlerinin yasadışı faaliyetleri desteklemek için kullanılma riskini azaltmaktır.
Düzenleyiciler yıllardır standartlaştırılmış işlem taraması ve bilgi paylaşımı yönünde hareket etmektedir ve Tayland'ın nihai kuralları bu daha geniş dönüşümü yansıtmaktadır. SEC'in hamlesi aynı zamanda uluslararası genel görünümle de uyumludur: Finansal Faaliyetler Çalışma Grubu (FATF), 2026 itibarıyla araştırılan yargı bölgelerinin %83'ünün Seyahat Kuralı yasalarını geçtiğini tahmin etmiştir, daha önceki FATF bulgularına dayalı kapsama göre (bkz. this Cointelegraph report).
Piyasa katılımcıları için pratik önemi basittir: uyumluluk, basit işlem izlemeden daha fazlasını gerektirecektir. Operatörler, özellikle transferler farklı hizmet sağlayıcılar arasında geçiyorsa veya belirli cüzdan türleri dahil ediliyorsa, karşı taraf bilgilerini iletmek ve uyumlu hale getirmek için süreçlere sahip olmalıdır.
Kendi kontrolünüzdeki cüzdanlar, sahiplik veya kontrol kontrolleri gerektirecektir.
Tayland’ın kurallarının dikkat çekici bir unsuru, kullanıcıların özel anahtarları kontrol ederek dolayısıyla fonlara doğrudan erişimi kontrol eden kendini yöneten cüzdanlara nasıl yaklaşmasıdır. SEC’in çerçevesine göre, Tayland dijital varlık operatörleri, müşterilerin kripto para birimlerini bu adreslere gönderirken veya bu adreslerden kripto para birimleri aldıklarında, kendinden yönetilen cüzdanların sahipliğini veya kontrolünü doğrulamak zorundadır.
İşletmeler için sürtünme noktası, kendini korumalı sistemlerin, kullanıcı kimliği ile zincir üzerindeki aktivite arasındaki genel aracılı bağlantıları azaltmasıdır. Merkezi borsalar ve emanetçi kurumlar genellikle kendi kullanıcıları için kayıt ve kimlik doğrulama işlemlerini yönetebilir, ancak kendini korumalı işlemler, kullanılan cüzdanın gerçekten müşterinin kontrolünde olduğunu kanıtlamayı operatörlere gerektirir.
Cüzdan doğrulamasının dışında, SEC ayrıca dijital varlık işlemlerini eşlik eden bilgilerin en az beş yıl saklanmasını ve bu kayıtların düzenleyici incelemeler için sunulmasını gerektirir. Bu uzun saklama süresi, düzenleyicilerin daha sonra talep edebileceği transfer meta verilerini kaydetmek için teknik çaba yanı sıra devamlı idari ve depolama maliyetleri anlamına gelir.
Ayrıca SEC, kuralların arkasındaki motivasyonu risk açısından tanımladı. Tayland SEC'nin genel sekreteri Pornanong Budsaratragoon, düzenlemelerin “dijital varlık operatörlerinin para aklama ve terör finansmanı için kullanılma riskini azaltmayı” amaçladığını söyledi.
Danışmalardan nihai kurallara
Seyahat Kuralı düzenlemeleri aniden gelmedi. SEC, nihai metnin 2026 yılında iki tur halka açık görüşmeye dayandığını söyledi. Süreç, Mart'ta önerilen ilkelerle başladı ve Haziran'da bir taslak duyuruyla devam etti; düzenleyici, çoğu paydaşın önerileri desteklediğini belirtti.
Bu danışma geçmişi, uyumluluk penceresini açıklamaya yardımcı olabilir. Tayland GSYİH'nin 2027'nin son Şubat ayında etkin bir tarih belirleyerek, dijital varlık operatörlerinin, kendilerine ait cüzdan kontrolünü doğrulama ve işlem bilgilerinin sistematik olarak kaydedilip korunması gibi end-to-end iş akışlarını uygulamak için zaman ihtiyaç duyacaklarını kabul etmiş olur.
Yatırımcılar ve traderlar için dolaylı etki, düzenlenmiş hizmet sağlayıcıların kullanıcıların yatırma, çekme ve işlem yapma şekliyle ilgili operasyonel gereklilikleri sıkılaştırabileceği; özellikle kendi kilitlenen adreslerle etkileşimlerde bu durum geçerlidir. Kurallar AML önlemleri olarak sunulsa da, uygulamada sonuç olarak operasyonel değişiklikler, ek belge talepleri ve transferler yürütülmeden önce daha güçlü işlem taraması ortaya çıkabilir.
Tayland'ın daha geniş düzenleyici yönü
Tayland'ın Seyahat Kuralı'nın nihai hale getirilmesi, SEC'in diğer kripto ile ilgili düzenlemeleri ilerletmesiyle aynı zamanda geliyor. Bu haftanın başlarında düzenleyici, aracılara düzenlenmiş yurt dışı borsalarda işlem gören belirli kripto türevlere perakende yatırımcıların erişimini sağlama izni verme önerisinde bulundu. Bundan birkaç gün önce, Bitcoin ve Ether için spot borsa ticaretli fonlar (ETF) için taslak kuralları ilerletirken, aynı zamanda kripto yatırımlar yapan fonlar tarafından kullanılan yurt dışı dijital varlık muhafızları için gereklilikler konusunda geri bildirim istemiştir.
Toplamda alındığında, SEC'nin gündemi, kripto faaliyetlerinin daha fazla bölümünü resmi uyum yapıları altına almayı hedefleyen ve aynı zamanda yeni düzenlenmiş ürünler için bir yol koruyan bir yaklaşım önermektedir. AML amaçlı işlem düzeyindeki izlenebilirlik vurgusu—şimdi Seyahat Kuralı aracılığıyla yasalaşmış—tüketicilere yönelik tekliflerin ve fon yapılarının denetim içinde nasıl çalışabileceğini aynı anda inceleyen bir düzenleyiciyle doğal olarak uyumludur.
Kalan soru, Tayland'ın kendi kendine yönetilen cüzdan doğrulama ve taraflar arasında Seyahat Kuralı verilerini iletme için teknik standartlar gibi pratik uygulama detaylarını nasıl yorumlayacağı ve uygulayacağıdır. Sağlayıcılar, 27 Şubat 2027 geçerlilik tarihi yaklaşırken uygulama beklentilerine ilişkin rehberlikleri takip etmelidir ve düzenli platformlardan gelen giriş veya transfer süreçlerindeki olası değişikliklere dikkat etmelidirler.
Bu makale orijinal olarak İngiltere, Kendi Cüzdan Kontrolleri Yoluyla Kripto “Seyahat Kuralı” Uyguluyor başlığıyla Kripto Haberler'de yayımlanmıştı – kripto haberleri, bitcoin haberleri ve blok zinciri güncellemeleri için güvenilir kaynağınız.