8 Ağustos'tan itibaren Lüksemburg'un finansal denetim kurumları, daha önce yapamadıkları bir şey yapabilir: para platformu üzerinden taşınmaya çalışılan hesabın, üç farklı bankada zaten işaretlendiğini borsaya bildirebilir.
Mart'ta sunulan ve Temmuz 2026'da Lüksemburg parlamentosu tarafından birlikte kabul edilen 8722 sayılı yasa, ülkenin Finansal İstihbarat Birimi'ne (FIU), lisanslı kripto borsalarını da içeren tüm finansal sistemde şüpheli dolandırıcılık hesapları hakkında anlık uyarılar verme yetkisi tanır. Bu yasanın öncesinde, uyarılar yalnızca bireysel kurumlara sınırlıydı, bu da bir dolandırıcının kara parayı bir firmadan diğerine yönlendirmesini ve herhangi bir uyumluluk ekibinden bir adım önde kalmasını sağlıyordu.
Lüksemburg'u harekete geçiren şey
2024 yılında, Caritas Luxembourg, büyük bir hayır kurumu, yaklaşık 61 milyon euroyu 8.200’den fazla şüpheli işlem üzerinden aktaran bir CEO dolandırıcılığı şemasının kurbanı oldu. Bu olay, eski uyarı çerçevesinin zamanında yakalayamadığı tam olarak türdeki kurumlar arası hareketi ortaya çıkardı.
Lüksemburg polisi, 2024 yılında 6.382 dolandırıcılık davası kaydetti, bu da bir önceki yıla göre %3,89'luk bir artıştır. FIU kayıtlarına göre, finansal profesyonellerden gelen şüpheli dolandırıcılık ve sahtekârlık bildirimleri 2024 yılında yalnızca %32 artarak 18.000'in üzerinde olaya ulaştı.
Neden kripto borsaları özellikle dahil edilmiştir
Lüksemburg, MiCA olarak daha iyi bilinen AB’nin Kripto Varlıklarda Piyasaları düzenlemesi altında faaliyet gösteren kripto şirketleri için dost bir yargı bölgesi olarak bilinçli bir şekilde konumlanmıştır. Lisanslı kripto borsalarını FIU’nun uyarı ağına dahil etmek, bir bankanın bir hesabı şüpheli dolandırıcılık nedeniyle işaretlediğinde, Lüksemburg’da faaliyet gösteren lisanslı borsaların aynı bildirimi almasını sağlar. Tersi de doğrudur: borsa seviyesindeki kırmızı işaretler daha geniş ağa geri beslenir.
Yasa, belirli tokenları veya platformları adlandırmaz, bu da onu teknoloji nötr tutar.
Lüksemburg'ta faaliyet gösteren firmalar için bu ne anlama gelir
Lüksemburg merkezli bir temel düşünüyorsanız veya zaten lisanslı olan kripto işletmeleri için, 8722 sayılı yasa, gerçek operasyonel etkilere sahip bir uyumluluk katmanı ekliyor. Borsalar, FIU uyarılarını hızlı bir şekilde alabilecek, işleyebilecek ve bunlara tepki verebilecek sistemlere sahip olmak zorunda kalacak, bu da otomatik uyumluluk altyapısını daha az isteğe bağlı ve daha fazla zorunlu hale getiriyor.