Japonya'nın iki en güçlü finansal denetim kurumu, nazikçe soru sormayı bıraktı. Finansal Hizmetler Ajansı ve Ulusal Polis Ajansı, ülkenin lisanslı kripto borsalarına bir ortak talimat yayınladı ve daha sıkı çekim kısıtlamaları ile şüpheli fon akışlarının daha güçlü izlenmesini talep etti.
Kırpma nedeni olan sayılar
2023 yılında Japonya, toplam zararı 45,26 milyar yen olan 19.038 dolandırıcılık olayı kaydetti. Aynı dönemde kripto varlıklarla ilişkili şüpheli işlem raporları 19.344 olaya yükseldi ve önceki yıllara kıyasla keskin bir artış gösterdi.
Çevrimiçi banka dolandırıcılıkları yoluyla çalınan tüm kazançların neredeyse yarısı, tek bir raporlanan dönemde yaklaşık 8,73 milyar yen, nihayetinde kripto borsası hesaplarına yönlendirildi. Sahtekarlar banka hesaplarından para çalıyor ve ardından izi gizlemek için kripto para üzerinden para akışını yönlendiriyor.
FSA ve NPA'nın aslında ne istediğini
Ortak yönerge, iki ana alana odaklanıyor: çekim kısıtlamaları ve yasadışı fon izleme. Borsalar, özellikle çalınan para alımıyla uyumlu davranış desenleri gösteren hesaplar için kullanıcıların fon çekme koşullarını sıkılaştırmaya yönlendiriliyor.
FSA, bu sorunu Şubat 2024'te zaten işaretlemiş ve kripto borsa hesaplarına yasal olmayan transferlerle ilgili özel rehberlik yayınlamıştı. NPA ile en son ortak yönerge, durumun şiddetlendiğini gösteriyor.
Japonya, şu anda FSA’ya kayıtlı 27 ile 30 arasında Kripto Varlık Değişim Hizmet Sağlayıcısı (CAESP) sahibidir. Bu kurumlar, varlık ayrıştırma, siber güvenlik standartları ve para aklama ile mücadele uyumluluğunu kapsayan sıkı kurallar altında zaten faaliyet göstermektedir. Yeni yönerge, zaten sıkı olan düzenleyici çerçeveye ek olarak dolandırıcılık önleme beklentileri eklemektedir.
Japonya, 2014 Mt. Gox çöküşü ve 2018 Coincheck hırsızlığına kısmen tepki olarak, çoğu Batı yargısal yetkiden yıllar önce borsalar için bir lisans sistemi tanıttı.
Bu, borsalar ve yatırımcılar için ne anlama geliyor
Japonya, kripto borsalarını menkul kıymet şirketlerini düzenleyen standartlara daha yakın hale getirmeyi planlıyor ve 2025 ile 2026 arasında önemli değişiklikler bekleniyor. Mevcut yönerge, bu uzun sürecin içine uygun şekilde oturuyor.
Japon platformlarında işlem yapan yatırımcılar için kısa vadeli etki, çekim aşamasında daha fazla zorluk içerebilir. Ek doğrulama adımları, çekimlerde soğuma süreleri veya anormal faaliyetler için artırılmış izleme işaretleri, borsaların düzenleyicileri memnun etmek için kullanabileceği araçlardır.