Google Cloud, finansal sektörün yıllardır peşinde olduğu bir şeyi Deutsche Bank'a sağladı: kredi riski değerlendirmesinin karmaşık ve yüksek riskli dünyası için özel olarak geliştirilmiş bir AI sistemi. 25 Ağustos'ta başlatılan yeni platform, Gemini Enterprise for Financial Services, başlangıç tasarım ortağı olarak Deutsche Bank ile birlikte çalışmaktadır.
Merkez öğe, 50'den fazla uzman beceriye sahip ve temel finansal veri kaynaklarına bağlanmış bir Google yönetimi finansal araştırma aracısıdır. Bu aracı, asla uyumayan, bir hesap tablosunu asla yanlış okumayan ve bir tahvil portföyü risk analizini beş dakikadan kısa sürede işleyen bir yardımcı analist gibi düşünebilirsiniz.
Platformun aslında ne yaptığını
Gemini Enterprise, finansal hizmetler için geleneksel olarak bankacı saatlerinin büyük bir kısmını tüketen kredi riski değerlendirmeleri, portföy izleme, piyasa haberleri sentezi ve sermaye piyasaları ile kurumsal bankacılık boyunca araştırmaları otomatikleştirir.
İlk dağıtım, Deutsche Bank’ın Kurumsal Bankacılık bölümüne yöneliktir. Bu bölgede, Finansal Araştırma aracısı, müşteri ihtiyaçlarını değerlendirme ve ürün önerileri üretmeye odaklanacaktır; temel olarak, ilişkiler yöneticilerinin şu anda elle yaptığı analitik yoğun işleri önceden yapacaktır.
Ancak hedefler kurumsal bankayı aşarak genişler. Platform, Deutsche Bank’ın Özel ve Yatırım Bankacılığı bölümlerinde finansal suç riskini yönetme, tahmin modelleri çalıştırma ve senaryo analizi yapma konusunda da rol oynayacak bekleniyor.
FactSet ve Moody’s gibi ortaklardan gelen veri entegrasyonları, sistemin düzenli ortamlarda gerçekten kullanışlı çıktılar üretmesini sağlayan kurumsal kalitede bilgilere erişimini sağlar.
Yılların temel çalışması üzerine inşa edildi
Bu yayın rastgele ortaya çıkmadı. Deutsche Bank ve Google Cloud, bankanın kritik uygulamaları buluta taşımayı başlattığı 2020 sonlarında beri ortaklardır. Bu ilk adım, altyapı maliyetlerini yaklaşık %30 azaltmayı ve veri işleme hızını artırmayı hedefliyordu.
Ortaklığın ilk büyük AI ürünü, DB Lumina, Eylül 2024'te hayata geçirildi. Bu araç, Deutsche Bank'ın binlerce çalışanına hizmet veren bir AI destekli araştırma asistanı olarak işlev görür ve erken aşamada yüksek bir standart koydu: belge işlemede %97 doğruluk oranı ve kurum çapında önemli zaman tasarrufu sağladı.
Bu, finansal sektör için neden önemli
Kredi riski değerlendirmesi, geleneksel olarak bankacılığın en yoğun emek gerektiren süreçlerinden biridir. Analistler, düzinelerce kaynaktan veri çekiyor, finansal tabloları karşılaştırıyor, piyasa koşullarını değerlendiriyor ve bunların tümünü gerçek sonuçlar taşıyan önerilerde birleştiriyor. Bu iş akışını saatler veya günler yerine dakikalar içinde tamamlamak, anlamlı bir rekabet avantajı temsil eder.
Sistemin bağ portföyü risk analizi süresini beş dakikanın altına indirebileceği iddiası özellikle dikkat çekicidir. Eğer bu referans değeri üretimde geçerli kalırsa, bankaların piyasa değişimlerine tepki verme, yeni müşterileri kazanma ve sermayeyi yeniden dağıtma hızları değişecektir.