Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı altındaki Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), 2023 Eylül ile 2025 Aralık arasında, Güneydoğu Asya bölgelerindeki bölgeler tarafından yönetilen kripto yatırım dolandırıcılıklarıyla ilgili yaklaşık 12,7 milyar dolarlık şüpheli finansal faaliyetler olduğunu belirten bir analiz ve uyarı yayınladı. Bu sonuçlar, ülkede yaklaşık 1.300 kurumun sunduğu 33.904 şüpheli faaliyet raporuna dayanmaktadır.
Başvuru tutarı 12,7 milyar dolara yükseldi
FinCEN, ilgili beyanların çoğunlukla para hizmet sağlayıcıları, bankalar ve menkul kıymet kurumlarından geldiğini belirtti. Para hizmet sağlayıcıları en sık beyanda bulunurken, bunların büyük çoğunluğu kripto şirketleridir; bankalar ise en yüksek tutarları beyan etti.
- Para hizmetleri sağlayıcıları, 5,5 milyar dolarla ilgili yaklaşık %55 raporunu sundu.
- Bankalar, 6,4 milyar dolarla ilgili yaklaşık %41 raporu sundu.
- Sermaye piyasası kurumları yaklaşık 784,5 milyon ABD dolarını kapsıyor.
Rapor, bu tür beyanların sayısının ve tutarının istatistiksel dönem boyunca sürekli arttığını göstermektedir. Ekim 2023'te ilgili beyanlar 590 adet ve 485,7 milyon ABD doları tutarındayken, Aralık 2025'te bu sayı 2.482 adete ve 833,5 milyon ABD dolarına yükselmiştir.
FinCEN, artışın, kurumların daha geniş çapta arama terimlerini benimsemesiyle ilgili olabileceğini ve istatistiklerde çoğul hesaplama, başarısız transferler ve beyan hataları olabileceğini de hatırlattı.
Para akışları daha çok USDT'ye doğru yöneliyor
FinCEN, dolandırıcı grupların en yaygın olarak ETH, USDT ve USDC olmak üzere en az 22 adet dijital varlık kullandığını, daha az sıklıkla kendi oluşturdukları tokenleri kullandığını belirtti. Zincir üstü analizler, mağdurların ilk olarak hangi varlığı satın aldıklarına bakılmaksızın, dolandırıcılık kazançlarının genellikle hızlıca stabil para birimlerine çevrildiğini ve neredeyse tamamının USDT'ye yönlendirildiğini gösterdi.
Bu fonlar daha sonra genellikle ABD dışındaki borsalar veya DeFi protokolleri aracılığıyla aktarılır. Rapor, hırsızların birden fazla mağdur arasında ödeme adreslerini tekrar kullandığını da belirtiyor; bu, bazı kurumların ilgili desenleri tanımlamasında önemli bir ipucudur.
Mağdurlar ABD'nin 50 eyaletini kapsıyor.
FinCEN, raporların yaklaşık %25'inin yaşlılarla ilgili olduğunu belirtti; bu oran, 60 yaş ve üzeri Amerikalı nüfusun %24,4'lük oranına yakın olduğundan, yaşlı grupların bu tür dolandırıcılıklarda açıkça daha yüksek bir kurban oranı göstermediği anlaşılıyor.
Ancak, mağduriyetin kaynakları genellikle bireysel uzun vadeli birikimlerle doğrudan ilişkilidir ve emeklilik hesapları, ev eşitliği kredi hatları, ikinci hipotek ve kişisel kredileri içerir. Rapor, bir kadının emeklilik hesabından yaklaşık 640.000 dolar aktardığını ve başka bir mağdurun altı ay içinde 1 milyon doların üzerinde kayıp yaşadığını gösteren vaka örnekleri sunar.
Bölge, Kambodja, Laos ve Myanmar'da yoğunlaşmıştır.
FinCEN, bu tür dolandırıcılık parklarının çoğunlukla Kamboca, Laos ve Myanmar'da bulunduğunu belirtti. Birleşmiş Milletler daha önce, ilgili parkların yüz binlerce kişiyi kapsadığını ve bunların birçok kişinin sahte iş ilanları aracılığıyla dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunmak üzere yerel bölgeye kandırıldığını veya kaçırıldığını tahmin etti. Interpol da bu modelin Güneydoğu Asya'nın dışına doğru yayıldığını uyarıyor.
Ek bilgi: ABD yetkilileri, bu tür dolandırıcılıklarla ilgili olarak bu yıl 25 milyon doların üzerinde varlık ele geçirdi. FinCEN, 2015'ten beri başlatılan hızlı tepki programı kapsamında 1,8 milyar doların üzerinde fonun durdurulduğunu ve 5.790 ABD mağduru için 1 milyar doların üzerinde para iade edildiğini belirtti.