Küresel para aklama karşıtı gözetim kurumu, çevrimiçi kumar endüstrisine resmi uyarıda bulundu. Finansal Faaliyetler Çalışma Grubu, dünya çapında 80'den fazla yargı alanında verilere dayanarak, oyun ve kumar sektörlerindeki para aklama ve terör finansmanı risklerinin ilk kapsamlı analizini yayınladı.
Yıllık bir araştırmanın sonucunu sunan rapor, sahipsiz, yurtdışında faaliyet gösteren platformların, kirli parayı aklamak isteyen suçlular için ana altyapı haline geldiğini gösteriyor. Bu imkânı sağlayan ödeme sistemleri, elektronik cüzdanlardan mobil para ve sanal varlıklara kadar, en hızlı büyüyenler tam olarak bunlar.
FATF'nin aslında ne bulduğu
Temel bulgu basittir: çevrimiçi kumar platformları, sadece suç gelirlerinin aklanması için değil, aynı zamanda terörizm finansmanı ve yayılma finansmanı için de istismar edilmektedir. FATF, düzenleyicilere ve operatörlere şüpheli davranışları tespit etmede yardımcı olmak üzere yeni bir Para Aklama ve Terör Finansmanına Karşı Önlemler risk göstergeleri kümesi tanıttı.
Bazı kırmızı bayraklar neredeyse komik derecede açıkça görülüyor. Rapor, gerçek bir kumar yapılmadan paraların kumar platformları üzerinden aktarıldığı durumları vurguluyor.
Diğer türler daha sofistikedir. "Smurfing", yani suçluların büyük tutarları, tespit eşiğini kaçmak için birçok küçük işlem haline getirmesi, kumar platformlarında yaygınlaşmıştır. Maç manipülasyonunu işaret edebilecek olağanüstü büyük veya koordine edilmiş bahisler de listeye dahil edildi, ayrıca bir kumar operasyonunu kimin gerçek kontrol altında tuttuğunu gizlemek için tasarlanan karmaşık sahiplik yapıları da listeye alındı.
FATF, yasadışı kumar operasyonlarının bazı yargı bölgelerinde meşru piyasaları bastırabileceğini de işaretledi.
Ödeme sorunu
Raporun en önemli bölümlerinden biri, kumarla ilişkili para aklamayı takip etmeyi o kadar zor kılan ödeme yöntemlerini ele alır. Nakit, özellikle fiziksel kumar yerlerinde hâlâ bir faktör olmaya devam eder, ancak dijital dönüşüm yeni zafiyetlerin bir listesini getirmiştir.
E-cüzdanlar, mobil para platformları ve sanal varlıklar, suçluların aktif olarak istismar ettiği kanallar olarak belirtilmektedir.
İlgili FATF raporu, yasa dışı çevrimiçi kumar gelirlerinin yer altı ağları aracılığıyla aklanmasının 500 milyon euroyu aşabileceğini tahmin etti.
Daha önceki uyarıları temel alarak
Bu rapor yerinden kalktı. FATF, Temmuz 2025'te çevrimiçi oyun platformlarının terör faaliyetlerini finanse etmek için kullanıldığını belirten bulguları yayınladı. En son çalışma, kumarla ilgili finansal suçları siber dolandırıcılık, yolsuzluk ve organize suç ağlarıyla bağlantılı hale getirerek kapsamı önemli ölçüde genişletiyor.