Elliptic, bitcoin ATM dolandırıcılıklarının nasıl çalıştığını açıklayan yeni bir rapor yayınladı ve en faydalı kısım, dolandırıcıların var olduğu konusundaki sıradan uyarı değil, işlem yolu.
Rapor, hırsızların, genellikle yaşlı kişileri, fiziksel kripto kiosklara nakit yatırma konusunda manipüle etme yöntemlerini açıklar. Nakit kripto para birimine dönüştürüldükten sonra, fonlar dolandırıcıların kontrolündeki cüzdanlara aktarılır. Oradan para, ek adreslere, hizmetlere veya para aklama yolları aracılığıyla yönlendirilebilir.
Bu, Bitcoin ATM dolandırıcılığını normal bir kart dolandırıcılığından farklı kılar.
Mağdur para ile başlayabilir, ancak kayıp hızla bir on-chain izleme sorununa dönüşür. Finansal kurumlar, uyum ekipleri ve soruşturma görevlileri, yalnızca bir banka transferine bakmak yerine kripto işlem akışını takip etmek zorundadır.
Elliptic’in savunması, blok zinciri analitiklerinin bu yolları tanımlamaya, dolandırıcılıkla bağlantılı adresleri tespit etmeye ve doğru araçılar dahil olduğunda iade veya yasal yürütme çalışmalarını desteklemeye yardımcı olabileceğidir.
TL;DR
- Elliptic’in raporu, bitcoin ATM dolandırıcılıklarının kurbanların nakit yatırmalarını dolandırıcıların kontrolündeki cüzdanlara nasıl aktardığını açıklıyor.
- Rapor, dolandırıcılık yollarını belirlemek için blok zinciri izlemesini bir araç olarak vurguluyor.
- Elliptic analiz sağlar; kendi kendine fonları dondurmaz veya bir uygulama ajansı olarak davranmaz.
Neden Bitcoin ATM'leri dolandırıcılıklarda kullanılır
Bitcoin ATM'leri, fiziksel nakit ile dijital varlıklar arasında bir köprü oluşturur.
Bu, meşru kullanıcılar için faydalı olabilir, ancak dolandırıcılar için bir fırsat da yaratır. Bir dolandırıcı, kurbanı para çekmeye, bir kiosk ziyaret etmeye, bir QR kodunu taratmaya ve ne olduğunu tam olarak anlamadan fon göndermeye zorlayabilir.
Kripto transferi tamamlandıktan sonra geri almak zordur.
Bu yüzden sahtekarlar bu yöntemi tercih eder. Para hızlıca aktarılır ve mağdur, işlemin geri alınamaz olduğunun farkına varana kadar geç kalabilir.
Mağdurlar genellikle korku veya aciliyet yoluyla manipüle edilir. Para borçlu oldukları, bir hesabın ele geçirildiği, sevdiklerinin tehlikede olduğu ya da fonları güvenlik amaçlı taşımaları gerektiği söylenir. ATM'ye ulaştıklarında, sahtekâr zaten duygusal senaryoyu kontrol altına almıştır.
Makine sadece son adımdır.
Nakit, Zincir Üzerinde Bir Araştırmaya Dönüşüyor
Bu dolandırıcılıkların uyumluluk açısından ilginç olan tarafı, nakitten blok zincirine geçişdir.
Mağduriyet, fiziksel para ile başlar, ancak işlem gerçekleştirildikten sonra araştırmacılar bir halka açık defteri takip edebilir. Bu, para geri kazanmanın kolay olduğu anlamına gelmez. Ancak fonların hareketinin bir iz bırakabileceği anlamına gelir.
Elliptic gibi blok zinciri analiz firmaları, cüzdan kümelerini tanımlayabilir, akışları izleyebilir, bilinen dolandırıcılıklarla ilişkili adresleri işaretleyebilir ve kurumların şüpheli yatırma veya çekimleri tanımasını sağlayabilir.
Bu, bankalar ve kripto işletmeleri için önemlidir.
Bir banka, ATM işleminden önce nakit çekimini görebilir. Bir crypto exchange daha sonra dolandırıcılıkla ilişkili bir adresten gelen fonları görebilir. Yasal yürütme, akışın her iki tarafını da ilişkilendirmek zorunda kalabilir.
Desenler ne kadar hızlı tanımlanırsa, para aklama yolunu engelleme şansı o kadar yüksek olur.
Yaşlı Mağduru Sorunu
Bitcoin ATM dolandırıcılığının bir rahatsız edici yanı, kimlerin hedef alındığıdır.
Sahtekarlar, yaşlı mağdurları genellikle korkutulmaya daha karşı duyarlı, kripto ile daha az tanışık olmaları veya bir banka, hükümet kurumu veya yasal uygulama organından geldiğini iddia eden biriyle uyum sağlama olasılıklarının daha yüksek olması nedeniyle hedef alır.
Bu sadece kripto ile ilgili bir sorun değil. Yaşlılara yönelik dolandırıcılık, hediye kartları, para transferleri, ödeme uygulamaları ve banka dolandırıcılıklarında da mevcuttur. Ancak Bitcoin ATM'leri son transferi geri almayı zorlaştırabilir.
Bu yüzden eğitim önemlidir.
Birine, bir vergi sorununu çözmek, bir banka hesabı açmak, bir ceza ödemek veya bir aile üyesine yardım etmek için nakit para yatırmayı bir bitcoin ATM'sine yönlendirmek neredeyse kesinlikle bir dolandırıcılıktır.
Kiosk operatörleri, bankalar ve yerel yetkililer uyarılar, işlem sınırları ve uygunluk kontrolleri denediler, ancak sahtekarlar hızlıca thíchilir.
Analitik yardımcı olur, ama sihir değil
Elliptic’in raporu, beklentileri gerçekçi tutmayı da hatırlatıyor.
Blok zinciri analitiği, fonların izlenmesine yardımcı olabilir. Kurumların adresleri taramasına yardımcı olabilir. Yasal uygulama organlarının aklama akışlarını anlamasına yardımcı olabilir. Ancak analitik tek başına varlıkları dondurmaz.
Para dondurma işlemi genellikle bir borsa, emanetçi, stablecoin yayıncısı, kolluk kuvvetleri eylemi veya bir hesap veya adres üzerinde kontrol sahibi olan başka bir varlık gerektirir. Para, kendi kendine emanet cüzdanları veya iyi düzenlenmemiş hizmetler aracılığıyla hareket ederse, geri alma zorlaşır.
Analitiklerin değeri hız ve görünürlüktür.
Hesapların nereye gittiğini, bilinen hizmetlere dokunup dokunmadığını ve hangi kurumların müdahale edebileceğini gösterebilir. Bu, kaotik bir dolandırıcılık raporunu araştırmacıların harekete geçebileceği bir hale getirebilir.
Ancak transferi kendi kendine geri almaz.
Bitcoin ATM dolandırıcılığı, yalnızca bir bitcoin sorunu değil, uyumluluk sorunudur
Bitcoin ATM dolandırıcılıklarını, Bitcoin'in kendisinin bozuk olduğunu kanıtlamak için bir neden olarak sunmak çok kolay olurdu.
Bu noktayı kaçırmış.
Sahtekârlar, değeri taşımak için banka havaleleri, hediye kartları, ödeme uygulamaları, nakit kuryeleri, çekler, kripto para ve daha fazlasını kullanır. Bitcoin ATM'leri, bu daha geniş sahtekârlık ekonomisinin araçlarından biridir.
Asıl soru, zararı nasıl azaltacağımızdır.
Bu, kiosklarda daha iyi uyarılar, daha güçlü işlem izleme, bankalar ile kripto şirketleri arasında daha hızlı iletişim, savunmasız kullanıcılar için halk eğitimi ve fonlar blok zinciri üzerinde hareket ederken blok zinciri izleme kullanımının iyileştirilmesi anlamına gelir.
Elliptic’in raporu, uyum ekiplerine mekaniklerin daha net bir görünümü sunuyor.
Sahtekarlıklar manipülasyonla başlar, fiziksel nakit üzerinden ilerler ve blok zinciri boyunca izlenebilen dijital işlemlerle sona erer.
Onları durdurmak, her adımda dikkat gerektirir.
Bu makale, Elliptic’in bitcoin ATM dolandırıcılıklarının nasıl çalıştığını açıklayan raporuna dayanmaktadır.
Bu makale Haber Ekibi tarafından yazılmış ve Samuel Rae tarafından düzenlenmiştir.
Bu rapor, birincil kaynak belgelerinde yayımlanan bilgilere dayanmaktadır.