Brezilya, $10.000 ve üzeri kripto transferlerini kendi kontrolündeki cüzdanlara rapor etmeyi zorunlu kılacak

Brezilya, 1 Ekim'den itibaren kendi kontrolündeki cüzdanlarla ilgili en az 10.000 dolarlık kripto transferlerini düzenlenmiş finansal kurumlara raporlama zorunluluğu getirecek. BCB 588 Kararı, Brezilya Merkez Bankası tarafından yetkilendirilmiş kurumların, en az 10.000 dolarlık sanal varlıkları kendi kontrolündeki bir cüzdana gönderdiğinde veya bundan aldıklarında Finansal Faaliyetler Kontrol Konseyi (Coaf)’e bildirmesini zorunlu kılıyor. Bu zorunluluk, kullanıcılar tarafından doğrudan kontrol edilen cüzdanlara yapılan yatırma ve çekme işlemlerini kapsıyor. Transferi işlemeyen kurum, Brezilya’nın mevcut para aklama önleme çerçevesi kapsamında, nitelikli işlemleri bir sonraki iş gününün sonuna kadar Coaf’e raporlamak zorunda. Eşik değeri, şüpheli faaliyet tanımlama gerektirmeden otomatik olarak uygulanır. Bir borsa ile müşterinin kişisel cüzdanı arasında gerçekleşen meşru transferler, sadece miktar ve işlem türü kriterlerini karşıladıkları için raporlanabilir. Brezilya zaten finansal kurumlara şüpheli buldukları işlemleri ayrı olarak raporlama zorunluluğu getirmektedir. Yeni hükmü, şüpheli faaliyet tespit edilmese bile, düzenlenmiş platformlar ile kendi kontrolündeki cüzdanlar arasında gerçekleşen büyük hareketleri yetkililere gösteriyor. BCB 584 Kararı, 1 Ocak 2027 tarihinde yürürlüğe girmeye hazırlanıyor. Bu karar, düzenlenmiş kurumlardan çıkan belirli sanal varlık transferleri için önleyici bir tutma prosedürü kuruyor. Bu transferler, ek kontroller yapıldığı sürece geciktirilebilir. Belirli koşullar karşılandığında erken serbest bırakılma imkânı tanınıyor. Borsalar, bankalar ve diğer kapsanan sağlayıcılar, Ekim tarihine kadar kendi kontrolündeki karşı tarafları tanımlamak zorunda kalacak. Ayrıca, işlem değerlerini hesaplamak ve otomatik Coaf raporlamayı izleme sistemlerine entegre etmek zorunda kalacaklar. Ocak ayına kadar bazı sağlayıcılar, dışa doğru transferleri daha fazla incelemek üzere tutma süreçleri geliştirmek zorunda kalacak. Chainalysis’in ölçtüğü dönemde Brezilya, 252,5 milyar dolarlık kripto faaliyetine sahipti. Brezilya, Latin Amerika’daki en büyük kripto pazarına sahipti. Brezilya, Chainalysis’in 2026 küresel kripto kabul endeksinde birinci sırada yer aldı. Brezilya, kripto hizmetleri aracılığıyla olan akışlarda üçüncü sırada yer aldı. Brezilya, zincir üzerindeki bakiyelerde dördüncü sırada yer aldı. Brezilya, yerel peer-to-peer faaliyetlerde üçüncü sırada yer aldı. Brezilya, sınır ötesi akışlarda ikinci sırada yer aldı. ABD genel sıralamada ikinci sırada yer aldı. Yüksek değerli kullanıcılar, ticari firmalar ve düzenlenmiş platformlar ile özel cüzdanlar arasında düzenli olarak varlık taşıyan işletmeler, otomatik raporlamayı tetikleme olasılığı daha yüksektir. Borsalar, bu transferleri tanımlama ve raporlama konusunda operasyonel maliyetleri taşıyacaklar. Brezilya’nın ölçülen kripto ekonomisi son dönemde %1,6 küçüldü.