Brezilya, kripto varlık düzenlemelerini sıkılaştırmaya devam ediyor. Brezilya Merkez Bankası'nın en son yayınladığı 584. Kararına göre, 1 Ocak 2027 itibarıyla, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, bazı büyük tutarlı kripto transferlerini işlemek üzere varlıkları en fazla 24 saat boyunca tutmalı ve ardından serbest bırakıp bırakmayacaklarını karar vermeli.
Kros-border ve kendini yönetilen aktarımlara odaklanın
Bu önlem, yurt dışındaki kripto hizmet sağlayıcılar ve kullanıcıların kendi yönetimi altındaki cüzdanlar olmak üzere iki kategoriye odaklanmaktadır. Eşik değeri, tek bir işlemde 10.000 ABD dolarını aşmak veya aynı müşterinin aynı gün içinde toplamda 10.000 ABD dolarını aşan transferler yapmasıdır. Kurumsal risk kontrolü, bu miktarın altında olsa bile anormal bir faaliyet olduğunu düşünürse, işlemleri ek inceleme altına alabilir.
Brezilya Merkez Bankası, yeni düzenlemelerin, finansal dolandırıcılık fonlarının sanal varlıklar aracılığıyla hızlı bir şekilde aktarılmasını önlemeyi amaçladığını belirtti. Düzenleyici, son yıllarda istikrarlı para birimleri gibi araçların uluslararası fon transferleri için daha sık kullanıldığını, bazı fonların doğrudan yurt dışı platformlara veya kullanıcıların kendi kontrolündeki cüzdan adreslerine yönlendirildiğini ifade etti.
Platform, müşterilere bildirimde bulunmalı ve kayıtları saklamalıdır.
Yeni mekanizm altında, 24 saat her durumda zorunlu olarak beklenmeyecek. Hizmet sağlayıcılar risk kontrolünü tamamladıysa ve düzenleyici tarafından belirlenen koşulları karşılamışsa, ilgili transferler önceden serbest bırakılabilir. Bu nedenle, bu genel bir dondurma önleminden ziyade bir dolandırıcılık önleme tampon süresidir.
Gecikmeli serbest bırakma dışında, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, transferlerin ertelendiği durumlarda müşterileri bilgilendirmek ve dolandırıcılık olaylarıyla ilgili kayıtları tutmak gibi yeni operasyonel yükümlülükleri yerine getirmek zorundadır.
- Gerçekleşen dolandırıcılık olayları
- Sahtecilik girişimlerinin kaydı
- Kurumun aldığı düzeltici önlemler
2027 itibarıyla birden fazla kripto düzenlemesi aynı anda yürürlüğe girecek
Bu, Brezilya'nın önceden ödeme alanında kullanılan hile önleme kontrollerini sanal varlık hizmetlerine genişlettiğini anlamına gelir. Düzenleyiciler için bu, platformların yüksek riskli işlemlerini inceleme süresini uzatır.
Bu transfer kuralı tek başına ilerletilmemiştir. Brezilya Merkez Bankası, bu yıl Temmuz'da sanal varlık hizmet sağlayıcılarını dikkatli denetim çerçevesine dahil etmiş ve ilgili kurumların 1 Ocak 2027 itibarıyla sermaye, risk yönetimi ve bilgi açıklaması gerekliliklerine uymalarını talep etmiştir.
Ayrıca, bu kurumların tümü 30 Haziran 2028 tarihine kadar daha sıkı 4. sınıf düzenlemeye dahil edilecek ve boyutlarına göre ayrımcılık yapılmayacaktır. Bu düzenlemelerin sırayla uygulanmasıyla birlikte, Brezilya'nın düzenleyici odak noktası, temel erişimden, platformların varlıkları, transferleri ve finansal riskleri nasıl yönettiğini sürekli izlemeye doğru kaymaktadır.
Ek bilgi: Uluslararası Para Fonu'nun Temmuz 2017'den beri Brezilya'da kripto aktivitenin belirgin şekilde arttığını ve özellikle dolarla bağlantılı stabil kripto paraların kullanımının hızla genişlediğini, sınır ötesi kripto para akışlarının geleneksel sermaye hareketlerinden ve nominal GSYİH'den daha hızlı büyüdüğünü belirten Finansal Sistem İstikrar Değerlendirmesi'nden alınmıştır.