TL;DR: Cash App ve Square'in arkasındaki ödeme şirketi Block, para aklama önleme programı ile ilgili iddialar üzerine ABD Adalet Bakanlığı ile ilke bir anlaştığını açıkladı. 3 Kasım tarihli dosyasında, brüt para tutarının yaklaşık 964 milyon dolar ve kredilerden sonra potansiyel net ödemenin 764 milyon dolar olduğunu belirtti, ancak çözümün son anlaşma ve mahkeme onayı gerektirdiğini belirtti.
Kripto yatırımcılar genellikle uyumluluk riskini borsalar açısından düşünür. Block'tan yapılan yeni bir başvuru, müşterilerin bitcoin'i sıradan para transferleriyle birlikte kullanmasına izin veren ana akım ödeme uygulamalarının da aynı finansal suç yükümlülükleriyle şekillendirildiğini hatırlatıyor.
3 Kasım'da sunulan üçüncü çeyrek Form 10-Q'ya göre, Block, Ekim ayında ABD Adalet Bakanlığı ile ilke anlaşmaya vardığını açıkladı. Düşünülen geciktirilmiş suçlama anlaşması, şirketin Banka Gizlilik Yasası kapsamında etkili bir para aklama önleme programı sürdürmeme iddiasını çözecektir.
Önerilen anlaştırmada aslında ne deniyor
Dava, yaklaşık 964 milyon dolarlık toplam para bileşenini açıklıyor. Şirkete göre, daha önceki düzenleyici çözümlerle ilgili krediler, beklenen net ödemeyi yaklaşık 764 milyon dolara düşürecek. Block, bu son miktarı 30 Eylül 2026 itibarıyla kaydettiğini söylüyor.
Öngörülen düzenleme kapsamında, savcılar ilgili suçlamayı üç yıl erteleyecektir. Şirket, bu süre boyunca nihai anlaşmadaki yükümlülükleri tam olarak yerine getirirse, DOJ, ertelenen suçlamayı düşürmeyi talep edecektir.
Bunun, konunun zaten mahkemede çözüldüğü anlamına gelmediğini unutmayın. Block, çözümün tatmin edici bir nihai anlaşma ve yargı onayı ile sınırlı olduğunu açıkça belirtiyor. Ayrıca şirketin tarafların nihai şartlara varmasını garanti edemeyeceğini ve kayıpların, şirketin tahakkuk ettirdiği miktarı aşabileceğini uyarıyor.
Bu ayrım başlıklarda önemlidir. İlkesel bir anlaşma, ciddi bir hukuki anlaşmazlıktan çıkmanın olası bir yolu olduğunu belirttiğinden anlamlıdır. Bu, tamamlanmış nihai bir uzlaşmayla veya tüm iddiaların çözüldüğüne dair bir yargısal bulgu ile aynı şey değildir.
Neden Cash App’in ölçeği oyunu zorlaştırıyor
Block, Cash App ve Square ekosistemleriyle ünlüdür. Cash App kullanıcıları bitcoin ile etkileşimde bulunabilir, ancak şirket aynı zamanda ödeme, kart, kredi ve diğer finansal araçlar da sunar. İzleme veya dikkatli inceleme kontrollerindeki bir arıza, dar bir kripto alım satım ürününden çok daha fazlasını etkileyebilir.
DOJ soruşturması, 2023'te ortaya atılan iddiaların ardından şirketin uyumluluk ve risk uygulamaları hakkında ortaya çıkan sorularla bağlantılıdır. Block'un dosyası, ayrı bir Güvenlik ve Borsa Komisyonu soruşturmasının Mart 2026'da uygulama önerisi olmadan sona erdiğini belirtmektedir. Bu ayrı soruşturmanın sona ermesi, Adalet Bakanlığı'nın önerdiği cezai çözümle karıştırılmamalıdır.
Daha genel olarak, yatırımcılar kripto hizmetleri boyunca daha sıkı kontrollerin etkisini değerlendirmeye başladı. NewsBTC, Coinbase müşterilerini etkileyen stablecoin uyum kısıtlamalarını kapsadı, bu da piyasanın farklı bir segmentini ele alsa da operasyonel güvenin hızlı işlemlerden daha öteye nasıl yayıldığını vurgulamaktadır.
Bir yasal suçtan daha büyük bir sorun
Bir ödeme işi için, şüpheli faaliyet izleme, müşteri tanımlama ve yükseltme prosedürleri büyük ölçekli olarak tutarlı bir şekilde çalışmalıdır. Bireysel işlemler küçük olsa bile, kullanıcı ve transfer sayısının fazlalığı büyük bir denetim zorluğu yaratabilir.
Ayrıca finansal cezalar ile teknoloji yatırımı arasında önemli bir fark vardır. Bir ceza ödemek veya ertelenmiş suçlama anlaşmasına ulaşmak, kontrollerin düzeltilmiş olduğunu kanıtlamaz. Düzenleyiciler ve müşteriler, tekrarın önlenmesi için gerekli olan sistemleri, personeli ve yönetimi arayacaktır.
Sonraki adım, Block ve DOJ'nin duyurulan şartları, bağımsız izleme veya uyumluluk yükümlülüklerini de dahil ederek nihai bir anlaşma yapıp yapmayacağıdır. Bu süreye kadar, 764 milyon dolarlık rakam, şirketin önerilen bir çözüm altında beklenen net ödemesidir, davanın tamamen kapanmış olduğunun kanıtı değildir.
Bu makale Haber Ekibi tarafından yazılmış ve Samuel Rae tarafından düzenlenmiştir.
Öne çıkan resim: Washington, D.C.'deki Robert F. Kennedy Adalet Bakanlığı Binası. Fotoğraf: Gunnar Klack via Wikimedia Commons, CC BY-SA 4.0 lisansı altında.