Jack Dorsey'nin ödeme şirketi Block, para aklama önlemleri konusunda ABD Adalet Bakanlığı'nın soruşturmasını çözme amacıyla temel olarak 764 milyon dolar ödeme yapmayı kabul etti. Önerilen ödeme, Block'un üçüncü çeyrekte bildirdiği 566 milyon dolarlık kârdan daha yüksek. Block, bu anlaşmayı Ekim'de gerçekleştirdi ve 3 Kasım'da SEC dosyasında bu anlaşmayı açıkladı.
Önerilen uzlaşma, bir suçlama üç yıl ertelenecektir. Bu suçlama, Block'un Banka Gizlilik Yasası tarafından gereklendirilen etkili bir para aklama önleme programı sağlamadığını iddia etmektedir. Önceki düzenleyici uzlaştırmalara ilişkin krediler, önerilen para miktarını yaklaşık 964 milyon dolar yerine 764 milyon dolara düşürecektir. Block, dosyada, Block'un zaten 764 milyon doları ayırdığını belirtti.
Adalet Bakanlığı ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, bir kısa pozisyon raporundan sonra 2023 yılında Block'un uygunluk uygulamaları ve ilgili açıklamaları hakkında soruşturmaya başladı. SEC, Mart ayında ayrı bir soruşturma sona erdi ve yürütme eylemi önermedi. Kısa pozisyon veren Hindenburg Research, Cash App'in sahtekâr ve çoğaltılmış hesapları dahil ederek kullanıcı sayılarını abarttığını iddia etti. Hindenburg, yetersiz kimlik kontrollerinin, suçluların Cash App üzerinden dolandırıcılık, para aklama ve diğer yasadışı ödemeler yapmasına izin verdiğini de iddia etti. Block, Hindenburg'un bulgularını yanlış ve yanıltıcı olarak nitelendirdi.
Yeni York’un finansal düzenleyicisi, Nisan 2025'te Block'a ciddi uyumluluk sistemi eksiklikleri tespit ettikten sonra 40 milyon dolar ceza uyguladı. Düzenleyicinin araştırması, işlenmemiş şüpheli işlem uyarılarının 2018'de yaklaşık 18.000’den 2020’ye kadar 169.000’in üzerinde arttığını ortaya koydu. Düzenleyici ayrıca, Block’un tarayıcı sisteminin, cüzdanın maruziyeti %10’un üzerinde olduğunda sadece terör finansmanıyla ilişkili cüzdanlara bitcoin transferlerini otomatik olarak engellediğini de tespit etti.
Block, üçüncü çeyrekte bitcoin ekosisteminin brüt kârının bir önceki yılın aynı dönemine kıyasla %50 düşerek 52 milyon dolara düştüğünü bildirdi. Bitcoin ekosistemi geliri %11 azalarak 1,8 milyar dolara indi. Block, brüt kâr düşüşünün ana nedeninin bazı bitcoin işlemlerindeki daha düşük ücretler olduğunu belirtti. Ancak Block'un diğer iş birlikleri büyümeye devam etti. Toplam brüt kâr, Cash App kredi ve ödeme faaliyetlerindeki artan aktiviteyle desteklenerek %22 artarak 3,24 milyar dolara ulaştı.