SEPA Geliştirilmiş Due Diligence (EDD) işlemini nasıl tamamlayabilirim?
Midnight (NIGHT) Artık KuCoin'de!
1. EDD nedir?
2. EDD’yi nasıl tamamlayabilirim?
3. Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
1. EDD nedir?
Anti-Para Akışı (AML) düzenlemelerine uygun olmak için KuCoin EU, belirli hesapların varlık ve fon kaynaklarını incelemek zorundadır. Bu uygulama, uyumlulukta standart ve yaygındır. KuCoin EU'nin SEPA hizmeti için Güçlendirilmiş Due Diligence (EDD) süreci, ortak bankalar tarafından başlatılır. EDD tamamlandıktan sonra daha verimli SEPA yatırma ve çekme hizmetleri sunulur.
2. EDD'yi nasıl tamamlayabilirim?
2.1 EDD belgeleri göndermeniz gerekip gerekmediğini nasıl anlarım?
KuCoin EU'dan bir EDD bildirimi aldığınızda (e-posta veya platform mesajı yoluyla).
- KuCoin EU'de EUR yatırma ve çekme sayfalarında EDD tamamlama isteği gördüğünüzde.
Siparişiniz 2 iş günü içinde işleme alınmadıysa, yukarıdaki adımları izleyin.
2.2 EDD belgelerini nasıl gönderirim?
- Resmi KuCoin EU web sitesini ziyaret edin veya KuCoin EU uygulamasını açıp EUR yatırma veya çekme sayfasına gidin.
EDD belge gönderme sayfasına yönergeleri takip edin.
En son banka hesap özeti dosyasını yükleyin. (Yatırma siparişlerinizde kullanılan banka hesabıyla eşleşmesi gerekir.)
Geçen 3 ayın maaş fişlerinizi veya diğer fon kaynaklarınızı kanıtlayan belgeleri yükleyin.
Gönderin ve incelemeyi bekleyin (genellikle 2 iş günü içinde tamamlanır).
Not:
EDD belgelerinizi gönderdikten sonra banka, 2 iş günü içinde inceleyecektir. Onaylanıp alınmadığınızı kontrol etmek için e-postanızı veya platform mesajlarınızı kontrol edin. Değilse, ek bilgi sunmanız gerekebilir.
2.3 Hangi belgeler gereklidir?
EDD 1:
Adınıza çıkarılan son banka ekstresi. (Yatırma siparişlerinizde kullandığınız banka hesabıyla eşleşmesi gerekir.)
- Geçen 3 ayın maaş pusulaları veya diğer fon kaynaklarınızı kanıtlayan belgeler. İdeal olarak, belgelenmiş gelirinizin toplam değeri, KuCoin EU SEPA işlemlerinizin toplam değerini aşmalıdır.
EDD 2 için ek belge gerekmektedir:
- Diğer varlık kanıtları: Çek hesapları, tasarruf hesapları, yatırım hesapları, emeklilik tasarrufları, emlak piyasa değeri, kredi olmayan araba ve yeniden satılabilir değer taşıyan diğer varlıklar. Bu varlıkların değeri, KuCoin EU SEPA işlemlerinizde kullanılan tutardan yüksek olmalıdır.
2.4 Kabul Edilebilir Belge Türleri
| Türler | Ayrıntılar |
| Maaş |
En az geçen ay için gelirinizi gösteren maaş bordroları • En az bir önceki ay için işvereniniz tarafından ödenen maaşları gösteren banka hesap özeti • Önceki mali yılın vergi beyannamesi |
|
Kendi İşini Kurmak |
• Geçen mali yılın vergi beyannamesi • Kendi işinizden aylık veya yıllık gelirinizi kanıtlayan son faturalar/sozleşmeler/anlaşmalar veya kar-zarar durumları. |
| Miras | • Ölenin vasiyetnamesinin bir kopyası • Ölenin vasiyetnamesinin icra eylemcisi/avukat/avukat/noter tarafından imzalanmış bir mektup |
| Bağışlar/Hediyeler/Grantlar | Burs alıyorsanız, bu seçenekleri varlık kanıtı olarak kullanın. • Gayrimenkul veya diğer varlıkların bağışlanması/hediyesi/grant edilmesi • Bağışlayıcı tarafından imzalanmış bir taahhütname veya bağış/hediyenin/katkıların doğasını açıklayan bir mektup • Bağış/hediye/yardımın banka hesabına yatırıldığını gösteren banka ekstresi |
| Çek/İkramiye |
• Konut kredisi/kredi anlaşması, kredi tutarını ve geri ödeme planını göstermektedir Hesabınıza yapılan bir kredi yatırmasını gösteren banka ekstresi |
| Şirket Karları (Hisse Senetleri/Dividends) | Bölümlendirme açıklaması • Dağıtım anlaşması • Divit ödemelerini gösteren son banka hesap özeti • En son denetlenmiş şirket hesaplarınız |
| Finansal Yatırımlar | Yatırım sağlayıcısından açıklama Yatırım sağlayıcısından gelen ödemeyi gösteren banka ekstresi • Yatırım kazançlarınızı kanıtlayan diğer beyanlar veya belgeler (tahviller, hisse senetleri vb.) |
| Diğerleri | Varlık kaynağınızın diğer gerekli metinleri ve kanıt belgeleri |
3. Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
3.1 EDD gerekliyse, önceki SEPA işlemler nasıl handled?
- SEPA Yatırımları: EDD belgelerinizi 2 iş günü içinde gönderir ve ortak banka tarafından onaylanırsa, yatırma işlemi otomatik olarak tamamlanacaktır. EDD belgeleri zamanında gönderilmezse veya reddedilirse, yatırılan tutarlar banka hesabınıza geri gönderilecektir (genellikle inceleme tamamlandıktan sonra 2 iş günü içinde).
- SEPA Çekimleri: EDD onayından sonra çekim işlemini tekrar başlatmanız gerekir. İnceleme geçilmezse, çekimi tamamlayamazsınız.
3.2 EDD geçiş oranını nasıl artırabilirim?
Yüksek kaliteli, kabul edilebilir malzemeler sağlayın: tercihen PDF formatında veya görünür kenarlara sahip fiziksel belge kopyaları olarak.
Sahibinin adını, logosunu ve çıkış tarihini açıkça görüntüleyin
Finansal kapasitenizi mümkün olduğunca tam olarak gösterin; varlık kanıt miktarları, KuCoin EU'deki SEPA işlemlerinizde kullandığınız miktarlardan daha yüksek olmalıdır.
Kendi adınıza çıkarılmış banka hesap özeti kullanın (veya varlık kaynaklarınızı doğrulamak için üçüncü şahıs belgeleri kullanıyorsanız bir açıklama sağlayın).
3.3 Malzemelerim reddedilirse ne olur?
EDD başvurunuzu yeniden gönderebilir ve KuCoin EU'deki EUR yatırma veya çekme sayfalarında belirtilen nedenlere göre belgelerinizi güncelleyebilirsiniz.
3.4 Maaş bordrosu bilgilerini vermek güvenli mi?
İlettiğiniz kişisel bilgiler ve belgeler, şifreleme protokolleri ve yazılımlarla korunmaktadır. Kişisel bilgilerinizi toplamak, depolamak ve açığa çıkarmak için fiziksel, elektronik ve prosedürel güvenlik önlemleri uyguluyoruz. Kişisel bilgilerinizin korunduğundan emin olabilirsiniz.
Bu makalenin size yardımcı olduğunu umuyoruz. Başka sorularınız varsa, çevrimiçi sohbet aracılığıyla veya bir bilet açarak 24/7 müşteri destek ekibimize ulaşın.