Гонконг начинает действовать всерьез. Сейчас я увидел важное изменение в регулировании: Гонконгский валютный фонд требует от банков ввести три дополнительные меры проверки для инвестиционных счетов китайских инвесторов. Основные пункты: ① Обратная проверка с января 2023 года Инвестиционные счета, открытые с использованием подозрительных или поддельных документов, будут выявлены и закрыты. ② Очистка «фиктивных счетов» Инвестиционные счета, у которых на 22 мая 2026 года отсутствует остаток средств и за последние 12 месяцев не было ни одной активной транзакции, могут быть закрыты. ③ При открытии нового счета требуется письменное заявление Необходимо подтвердить, что инвестиционные и расчетные средства поступили из законных источников за пределами материкового Китая. Многие считают, что это просто очередное обновление соответствия требованиям. Но真正值得关注的是: Гонконг постепенно ужесточает цепочку регулирования инвестиционных счетов. Проверка личности, проверка источника средств, аудит исторических счетов — все это одновременно усиливается. Важно отметить: эти меры направлены именно на инвестиционные счета, включая счета для торговли ценными бумагами, фондами и другими инвестиционными функциями. Обычные сберегательные счета, депозитные счета, кредитные карты и кредитные счета в эту меру не входят. Многие, кто в последние годы активно использовал Гонконг для трансграничных инвестиций, возможно, должны пересмотреть соответствие своих счетов требованиям. Направление, похоже, меняется. Многие еще не осознают: это, возможно, только начало.