Что такое BTCfi? Руководство для начинающих по Bitcoin DeFi и топовые проекты BTCfi, которые стоит знать

Вы собираетесь погрузиться в BTCfi – Bitcoin DeFi – где безопасность Биткоина встречается с быстро развивающимся миром децентрализованных финансов. Представьте себе рынок, который, по состоянию на март 2025 года, имеет общую рыночную капитализацию $1,7 миллиарда и включает 14 инновационных проектов, согласно данным CoinGecko. 

На март 2025 года TVL (общая заблокированная стоимость) DeFi на Биткоине превышает $5,7 миллиарда, демонстрируя резкий рост с конца 2024 года. Хотя эта цифра значительно меньше по сравнению с Ethereum, чей DeFi TVL составляет более $46 миллиардов, Биткоин является третьей по величине блокчейн-сетью по активности в DeFi после Ethereum и Solana. 

BTCfi TVL | Источник: DefiLlama

В этом руководстве вы узнаете, как BTCfi превращает Биткоин в мощный инструмент для получения дохода, изучите его реальные приложения и откроете для себя ведущие проекты, на которые стоит обратить внимание. Приготовьтесь увидеть, как Биткоин становится не только средством сохранения стоимости, но и динамичным двигателем будущих финансов.

BTCfi обозначает Bitcoin DeFi. Он расширяет роль Биткоина, превращая его из простого средства хранения стоимости в инструмент для кредитования, заимствования, стейкинга и торговли в децентрализованной среде. BTCfi сочетает непревзойденную безопасность Биткоина с гибкостью DeFi.

Сеть Биткоина сильна и защищена. BTCfi строит на этой основе, добавляя финансовые инструменты, обычно присущие другим платформам смарт-контрактов. Такое сочетание делает BTCfi мостом между надежным блокчейном Биткоина и инновационным сектором DeFi.

BTCfi также раскрывает ликвидность. Вы можете использовать свои бездействующие Биткоины, чтобы получать проценты или участвовать в доходном фермерстве. Это превращает BTCfi в нечто большее, чем просто цифровое золото—он трансформирует Биткоин в продуктивный актив.

На Биткоин приходится более 6% глобального рынка DeFi | Источник: DefiLlama

BTCfi делает Bitcoin универсальным активом. Вы можете участвовать в различных финансовых операциях, сохраняя безопасность сети Bitcoin.

BTCfi использует сильную безопасность Bitcoin и применяет её к протоколам децентрализованного финансирования. Вот ключевые шаги:

• Токенизация: Ваш Bitcoin токенизируется в цифровые токены. Этот процесс позволяет Bitcoin работать на блокчейнах, поддерживающих смарт-контракты. Wrapped Bitcoin (WBTC) — распространенный пример. Эти токены представляют ваш Bitcoin на DeFi-платформах.

• Смарт-контракты и получение дохода: Смарт-контракты управляют финансовыми услугами, такими как кредитование и стейкинг. Они работают автоматически и прозрачно. Вы можете получать доход, блокируя токенизированный Bitcoin в контракте.

• Интероперабельность и решения для кросс-чейн: Платформы BTCfi часто используют технологии кросс-чейн. Это позволяет Bitcoin перемещаться между различными блокчейнами, не теряя своей безопасности. Процесс позволяет обменивать, одалживать или заимствовать активы без лишних сложностей.

• Нативные DeFi-приложения: BTCfi — это не только обернутый Bitcoin. Некоторые платформы уже используют методы, такие как схемы пороговых подписей (TSS), чтобы обрабатывать нативный BTC в DeFi. Этот подход исключает риски, связанные с кастодиальными решениями, и усиливает безопасность.

BTCfi открывает множество возможностей для владельцев Bitcoin и криптоинвесторов. Вместо простого хранения Bitcoin, вы можете заставить ваш актив работать в экосистеме децентрализованного финансирования. Вот некоторые ключевые сценарии использования технологий BTCfi:

• Кредитование и заимствование: Вы можете использовать Bitcoin в качестве залога для получения других активов. Также можно одалживать ваш Bitcoin и зарабатывать проценты. Этот способ позволяет вам получать доход от активов, не продавая их.

• Стейкинг и доходное фермерство: Вы можете стейкать ваш Bitcoin или токенизированный Bitcoin. Блокируя средства, вы получаете вознаграждения, а иногда и права на управление. Протоколы доходного фермерства также позволяют предоставлять ликвидность и получать дополнительные вознаграждения.

• Обмен и торговля: BTCfi поддерживает децентрализованные биржи (DEXs). Вы можете торговать токенами на основе Bitcoin без центрального органа. Это означает, что вы сохраняете контроль над своими средствами во время обмена.

• Международные платежи и денежные переводы: BTCfi ускоряет международные транзакции и делает их дешевле. Вы можете отправлять Bitcoin через границы без высоких комиссий или медленной обработки.

• Эмиссия нативных активов: Некоторые протоколы позволяют создавать как взаимозаменяемые, так и невзаимозаменяемые токены непосредственно в сети Bitcoin. Это новшество расширяет возможности использования Bitcoin и открывает новые инвестиционные возможности.

Сектор BTCfi быстро развивается, и некоторые проекты выходят на новый уровень, предлагая инновационные стратегии получения дохода и решения для децентрализованного финансирования на основе Bitcoin. Ниже представлены пять выдающихся проектов, которые сочетают надежные протоколы с привлекательной статистикой, чтобы помочь вам полностью раскрыть потенциал Bitcoin.

Pendle 

Pendle — это разрешённый протокол торговли доходностью, который даёт вам возможность оптимизировать своё участие в доходности. Он внедряет токенизацию доходности, разделяя доходоносные активы на токены основной суммы (PT) и токены доходности (YT). Такое разделение позволяет хеджировать риски на фоне рыночных спадов и одновременно использовать фиксированные или кредитно-плечевые возможности доходности. Автоматизированный маркет-мейкер (AMM) Pendle обеспечивает простую торговлю этими токенами, предоставляя вам контроль над вашими стратегиями доходности без необходимости разбираться в сложных финансовых продуктах. Сильное рыночное присутствие Pendle подчёркивает его потенциал для использования огромных, ещё не освоенных возможностей доходности в экосистеме BTCfi.

BounceBit 

BounceBit является новатором модели CeDeFi (Централизованное Децентрализованное Финансирование), объединяя эффективность централизованных финансов с прозрачностью и безопасностью децентрализованных протоколов. Используя безопасность Bitcoin и полную совместимость с Ethereum Virtual Machine (EVM), BounceBit внедряет токены ликвидностного управления (LCTs), предлагая институционального уровня продукты доходности. Такой подход не только демократизирует возможности высокой доходности, которые традиционно доступны только топ-управляющим активами, но и поддерживает инновационные сценарии использования, такие как повторный стейкинг и интеграция реальных активов (RWAs).

Узнайте больше о работе BounceBit в нашем подробном руководстве. 

Solv Protocol 

Solv Protocol выделяется благодаря своей общей абстракционной платформе для Bitcoin-стейкинга. Он стремится раскрыть скрытый потенциал Bitcoin, трансформируя его в универсальный резервный токен. С помощью инновационной платформы Solv вы можете участвовать в различных доходных активностях, включая повторный стейкинг, предоставление ликвидности и даже стратегии низкорискованной торговли. SolvBTC, универсальный резервный токен Bitcoin на платформе, полностью обеспечен в соотношении 1:1 с BTC, обеспечивая плавный переход в экосистему DeFi. Solv Protocol ставит своей целью использование более $1 триллиона бездействующих Bitcoin, подключая их к разнообразным потокам доходности в DeFi и улучшая межсетевую ликвидность.

Вот дополнительная информация о том, как начать стейкинг биткоинов на Solv Protocol. 

ALEX Lab 

ALEX Lab представляет собой универсальную DeFi-платформу, ориентированную на Bitcoin. Она поддерживает кредитование и заимствование биткоинов с фиксированной ставкой и сроком, а также обеспечивает возможности для проведения децентрализованных обменов и запуска токенов. Протокол построен на связанной с Bitcoin блокчейн-платформе Stacks, что позволяет использовать надежную безопасность Bitcoin наряду с гибкими возможностями современных DeFi приложений. ALEX Lab стремится предоставлять доступные финансовые услуги как для пользователей без банковского счета, так и для традиционных пользователей, создавая мост между традиционными финансами и криптовалютами.

pSTAKE Finance 

pSTAKE Finance революционизирует стейкинг биткоинов, предлагая решение для ликвидного стейкинга, которое позволяет получать доход от вашего Bitcoin без компромиссов в вопросах хранения. Протокол работает на некостодиальной модели, безопасно преобразовывая ваши BTC в токены ликвидного стейкинга. Эти токены дают возможность участвовать в различных DeFi возможностях, сохраняя при этом встроенную безопасность Bitcoin. pSTAKE Finance сотрудничает с крупными сетями, такими как BNB Chain, обеспечивая надежную ликвидность и широкий доступ к доходным протоколам. Стратегические партнерства pSTAKE Finance подчеркивают его лидерство в пространстве BTCfi, прокладывая путь для более активного и доходного использования Bitcoin.

Core Chain

Core Chain использует надежную безопасность Bitcoin и сочетает ее с совместимой с EVM средой для смарт-контрактов. Такое сочетание позволяет использовать некостодиальный стейкинг и награждать майнеров токенами CORE, добавляя дополнительные уровни безопасности и полезности. Уникальный механизм консенсуса Satoshi Plus от Core Chain расширяет защиту Bitcoin и привлек значительное внимание как розничных пользователей, так и институциональных инвесторов. Благодаря своему бесшовному объединению надежности Bitcoin и современных функциональностей DeFi, Core Chain является ярким примером того, как наследственные сети могут быть переосмыслены для новых финансовых парадигм.

Stacks

Stacks создан, чтобы добавить возможности смарт-контрактов к Bitcoin. Основываясь на безопасной базе Bitcoin, Stacks создает важный мост между Bitcoin и децентрализованными приложениями (dApps). Этот проект позволяет развертывать и взаимодействовать со смарт-контрактами, используя Bitcoin в качестве залога, что открывает новые финансовые возможности.

Stacks занял особую нишу в пространстве BTCfi, поддерживая все большее количество децентрализованных приложений, которые выполняют различные задачи — от фарминга доходности до децентрализованного кредитования. Делая акцент на безопасности и совместимости, сеть привлекла значительную ликвидность и пользователей, а многие dApps теперь обрабатывают транзакции на миллионы долларов ежемесячно.

Sovryn

Sovryn — это комплексная платформа, предлагающая услуги кредитования, заимствования и торговли, которые полностью работают на Bitcoin. Платформа использует сверхзалоговые кредиты и децентрализованные пулы ликвидности, чтобы обеспечить безопасность и прозрачность транзакций. Являясь фаворитом среди сторонников Bitcoin, Sovryn с некостодиальным подходом позволяет вам сохранять контроль над своими активами, предоставляя доступ к широкому спектру финансовых услуг. TVL Sovryn вырос с около $30 миллионов в начале 2022 года до более чем $1 миллиарда к 2024 году — это увеличение составило более 3200%. Платформа обработала более $150 миллионов займов и теперь обслуживает глобальную базу пользователей более чем из 50 стран, с ежедневной активной аудиторией, превышающей 10,000 пользователей. Этот взрывной рост демонстрирует, что децентрализованные финансовые услуги могут эффективно работать на Bitcoin, не жертвуя при этом безопасностью или децентрализацией.

Babylon

Babylon использует нативный стейкинг Bitcoin, чтобы превратить ваш BTC в приносящий доход актив. Платформа позволяет вам стейкать BTC напрямую, получая вознаграждения при сохранении самостоятельного хранения. Инновационный подход Babylon включает межсети, предоставляя вам доступ к различным DeFi-возможностям, оставаясь в экосистеме Bitcoin. Во время начального запуска первой фазы Babylon лимит стейкинга был установлен на уровне 1,000 BTC, при этом индивидуальные ставки ограничивались 0.05 BTC для управления рисками. Благодаря таким партнерствам, как BTC Staking API от Cobo, Babylon уже обеспечил стейкинг более 742 BTC, что составляет значительную часть общей суммы заблокированного стейкинга. Этот успех подчеркивает потенциал Babylon в том, чтобы сделать Bitcoin продуктивным активом в пространстве DeFi.

Elastos

Elastos и аналогичные проекты используют передовые методы, такие как объединённый майнинг и технология сайдчейнов, чтобы усилить безопасность Bitcoin для DeFi-приложений. Elastos, в частности, выигрывает от того, что примерно 50% общего хешрейта Bitcoin — части из глобальных 800 EH/s — помогает защитить его сеть. Это обеспечивает Elastos надёжную защиту, а также позволяет внедрять инновационные функции, такие как повторный стейкинг и кроссчейн-транзакции.

Эти проекты расширяют возможности Bitcoin, позволяя осуществлять доверительные транзакции с использованием нативного BTC через несколько сетей. Они привлекли институциональный интерес и стали важной частью экосистемы BTCfi, способствуя росту рынка и улучшая уровень совместимости. С развитием этих решений они, вероятно, будут играть ключевую роль в создании более масштабируемых и надёжных финансовых приложений на платформе Bitcoin.

BTCfi предоставляет множество преимуществ, которые недоступны в традиционных финансах и даже на других DeFi-платформах:

• Усиленная безопасность: Bitcoin известен своей надёжной системой консенсуса Proof-of-Work (PoW). BTCfi использует эту безопасность как основу. Ваши активы защищены одной из самых надёжных сетей в мире.

• Повышение полезности Bitcoin: Вместо того чтобы просто хранить BTC, вы можете генерировать доход. Вы можете участвовать в кредитовании, стейкинге и торговле, оставаясь в экосистеме Bitcoin.

• Децентрализованность и прозрачность: BTCfi работает на основе смарт-контрактов и децентрализованных протоколов. Такая структура снижает потребность в посредниках и повышает прозрачность. Вы можете отслеживать транзакции в блокчейне, что укрепляет доверие.

• Низкие транзакционные издержки: BTCfi может снизить комиссии по сравнению с традиционными финансовыми услугами. Будь то международные платежи или кредитование, вы обычно платите более низкие комиссии в BTCfi.

• Доступ к глобальным рынкам: BTCfi предоставляет доступ к финансовым услугам без разрешений. Вы можете участвовать в глобальных платформах кредитования, стейкинга и торговли. Это особенно полезно, если у вас нет доступа к традиционному банковскому обслуживанию.

• Интероперабельность и гибкость: Проекты BTCfi часто работают на нескольких блокчейнах. Вы можете легко обменивать активы и использовать Bitcoin в различных DeFi-приложениях. Такая гибкость расширяет ваши финансовые возможности.

Эти преимущества делают BTCfi привлекательным выбором для тех, кто хочет использовать Bitcoin не только как средство сбережения. Вы можете получать доход, участвовать в децентрализованных приложениях и пользоваться преимуществами как Bitcoin, так и DeFi.

BTCfi продолжает развиваться, и его будущее выглядит перспективным. Вот чего можно ожидать:

• Рост внедрения: Все больше пользователей и организаций, вероятно, начнут использовать BTCfi. По мере того как Bitcoin продолжает набирать ценность, его интеграция в DeFi будет привлекать больше капитала и инноваций.

• Улучшенные кросс-чейн решения: Развитие более качественных кросс-чейн протоколов улучшит удобство использования BTCfi. Вы можете ожидать более плавную совместимость между Bitcoin и другими блокчейнами, что упростит и сделает более безопасными транзакции.

• Расширение приложений DeFi: Разработчики будут создавать новые приложения на BTCfi. Возможно, вы увидите больше платформ для кредитования, DEX и фарминга доходности. Эти новые приложения расширят ваши возможности и помогут диверсифицировать ваш криптопортфель.

• Усиленные меры безопасности: С ростом BTCfi протоколы будут применять усовершенствованные меры безопасности. Такие инновации, как схемы пороговой подписи (TSS), снизят риски хранения. Это гарантирует сохранность ваших активов, пока вы наслаждаетесь повышенными доходами.

• Повышенный интерес со стороны институциональных инвесторов: Институциональные инвесторы рассматривают BTCfi как способ раскрыть потенциал Bitcoin. Их участие может способствовать дальнейшим инновациям и стабильности на рынке.

• Регуляторная ясность: Правительства по всему миру постепенно разрабатывают более четкие правила для криптовалют. По мере появления этих рамок BTCfi может получить преимущества за счет увеличения легитимности и принятия на массовом уровне.

С учетом этих тенденций BTCfi готов сыграть важную роль в будущем децентрализованных финансов. Вы можете вскоре обнаружить, что BTCfi является ключевым элементом более безопасной, доступной и инновационной финансовой экосистемы.

BTCfi меняет представление о том, как вы используете Bitcoin, сочетая его надежную безопасность с динамическими возможностями децентрализованных финансов. Он открывает возможности для кредитования, заимствования, стейкинга и торговли Bitcoin при сохранении высокого уровня безопасности активов. Экосистема BTCfi быстро растет, а ведущие проекты, такие как Babylon, предлагают разнообразные инструменты и возможности для того, чтобы ваш Bitcoin приносил больше прибыли. По мере изучения BTCfi обращайте внимание на такие тенденции, как улучшенные кросс-чейн решения, инновационные приложения DeFi и растущий институциональный интерес. 

Однако всегда помните, что инвестиции в DeFi связаны с рисками, включая рыночную волатильность, регуляторные неопределенности и потенциальные уязвимости смарт-контрактов. Проводите собственные исследования и учитывайте свою склонность к риску перед тем, как принимать решения. Этот гид предоставил вам информацию для начинающих о BTCfi — его работе, приложениях и преимуществах, чтобы вы могли принимать более обоснованные решения на вашем криптопути.

• Что такое протокол Solv (SOLV) для стейкинга BTC и резервирования биткоина в цепочке?

• Что такое BounceBit (BB)? Руководство по повторному стейкингу биткоина

• Что такое стратегический резерв биткоина и насколько он вероятен?

• Биткоин против золота: что будет лучшим вложением в 2025 году?

• Прогноз цены биткоина на 2024-25 годы: Plan B предсказывает BTC по $1 миллион к 2025 году