Что такое криптотрейдинг и чем он отличается от традиционной торговли?

Добро пожаловать в увлекательный мир торговли криптовалютами! За последние несколько лет цифровые валюты произвели революцию на мировых финансовых рынках, привлекая внимание инвесторов и трейдеров. Если вас интересует этот современный инвестиционный фронт, вы попали по адресу.

В этом подробном руководстве мы разберем загадки  торговли криптовалютами, изучим ее уникальные особенности и подчеркнем ключевые отличия между криптовалютной и традиционной торговлей. Это руководство предназначено как для опытных инвесторов, так и для любопытных новичков, предлагая ценные советы и важные знания, которые помогут вам успешно ориентироваться в динамичном мире цифровых активов.

Начнем с основ: Криптовалюта — это любая цифровая или виртуальная валюта, использующая криптографию для обеспечения безопасности транзакций. Преимущество криптовалют заключается в отсутствии централизованного эмитента или регулирующего органа; вместо этого они полагаются на децентрализованную систему для записи транзакций.

Итак, что же такое торговля криптовалютами и чем она отличается от традиционной торговли? Пристегните ремни безопасности и присоединяйтесь к нам в увлекательном путешествии по захватывающему миру криптотрейдинга и разнообразию возможностей, которые он предлагает.

Первая в мире жизнеспособная криптовалюта появилась, когда Сатоши Накамото запустил протокол Bitcoin в январе 2009 года. Криптовалюта — это новый класс цифровых активов, функционирующий совершенно иначе, чем фиатные деньги, которые мы используем в повседневной жизни. Самое очевидное отличие заключается в том, что это исключительно виртуальная валюта, то есть у вас не будет физических монет или банкнот криптовалюты в вашем кармане.

В отличие от долларов США, евро и других фиатных валют, выпускаемых центральными банками или правительствами, новые единицы криптовалюты обычно поступают в обращение через технологический процесс, включающий участие добровольцев со всего мира, использующих свои компьютеры.

Именно поэтому криптовалюта часто называется «децентрализованной». Обычно криптовалюты не регулируются и не управляются какой-либо одной организацией или страной. Для обеспечения безопасности и проверки криптовалютных транзакций требуется сеть добровольцев по всему миру. Эти добровольцы называются узлами.

Определение криптовалюты будет продолжать расширяться по мере того, как инновации изменяют сектор криптовалют, включая такие интересные новые категории, как децентрализованные финансы (DeFi).

Криптовалютные рынки децентрализованы, то есть они не выпускаются и не поддерживаются централизованным органом, таким как правительство. Вместо этого они распределены по компьютерной сети. С другой стороны, криптовалюты можно покупать и продавать на биржах и хранить в "кошельках".

Цифровые валюты, в отличие от традиционных, существуют исключительно в виде общего цифрового реестра владения, поддерживаемого на блокчейне. Когда человек хочет отправить единицы Bitcoin другому пользователю, он делает это через криптовалютную биржу или цифровой кошелек. Транзакция считается завершенной только после ее подтверждения и загрузки в блокчейн через процесс майнинга. Именно таким образом создается подавляющее большинство новых токенов криптовалют.

Что такое технология блокчейн?

Блокчейн — это именно то, что следует из названия — виртуальная цепочка блоков, каждый из которых содержит набор транзакций и других данных. Когда блок добавляется в цепочку, он становится неизменным, что означает, что данные, хранящиеся в нем, не могут быть изменены или удалены. Узлы сети выполняют различные функции: от хранения полного архива всех исторических транзакций до проверки новых данных транзакций.

На данный момент в этом руководстве мы обсудили, что такое криптовалюта и как она функционирует. Давайте рассмотрим, что представляет собой торговля цифровыми активами.

Обмен цифровыми активами между трейдерами называется «торговля криптовалютой». Она позволяет получать прибыль от колебаний цен, вызванных спросом и предложением. Благодаря волатильности криптовалютного рынка, торговля криптовалютой является одновременно прибыльной и рискованной.

Торговля криптовалютой все еще находится на стадии становления. Тем не менее, недавний скачок цены BTC привлек большое внимание со стороны СМИ. Помимо Bitcoin, существуют тысячи цифровых активов, называемых альткоинами, доступных для торговли на различных торговых платформах. В зависимости от стиля торговли криптотрейдер может купить и продать цифровой актив по более высокой цене за считанные минуты или недели. 

Что нужно знать о торговле криптовалютой?

- Криптовалютная биржа не связана с традиционными фондовыми биржами.

- Новичкам может быть удобнее торговать акциями криптовалют, поскольку рынок открыт круглосуточно.

- Рынок криптовалют крайне волатилен. Поэтому криптотрейдеры могут воспользоваться торговыми возможностями в любое время.

- Преимущество криптовалютного рынка в том, что, используя правильную стратегию, можно совершать прибыльные сделки как на бычьем, так и на медвежьем рынке.

Начало вашего пути в торговле криптовалютой 

Прежде чем начать торговлю, важно убедиться, что у вас есть следующее:

- Криптовалютный кошелек (вы можете выбрать из бумажных, мобильных, программных или аппаратных кошельков)

- Доступ к криптовалютной бирже, которая позволит вам покупать, продавать или торговать цифровыми активами.

Как и большинство финансовых рынков, рынок криптовалют также движим спросом и предложением. Когда спрос превышает предложение, цена актива растет; наоборот, когда предложение превышает спрос, цена криптовалюты, как правило, снижается.

Все действительно так просто?

Мы бы все стали миллионерами, если бы все было так просто. Поскольку рынки криптовалют децентрализованы, они защищены от многих экономических и политических проблем, которые затрагивают традиционные фиатные валюты. В то же время, вокруг криптовалют все еще много неопределенности.

Существует множество методов анализа крипторынка и определения различных трендов. Например, бычий тренд возникает, когда криптовалюта длительное время растет в цене. С другой стороны, медвежий рынок наблюдается, когда рынок падает на протяжении длительного периода времени. 

Давайте обсудим несколько других факторов, влияющих на криптовалютные рынки.

Предложение: Общее количество монет в обращении, скорость их выпуска, сжигания или потерь называется предложением.

Рыночная капитализация: Общая стоимость всех монет в обращении и то, как пользователи воспринимают ее развитие. В целом, чем больше рыночная капитализация криптовалюты, тем более доминирующей она считается на рынке. В результате рыночная капитализация часто считается наиболее важным показателем для ранжирования криптовалют.

Освещение в СМИ: Цена криптовалют в значительной степени зависит от СМИ и объема освещения. Чем больше внимания получает криптовалюта, тем выше ее спрос.

Интеграция: Это касается того, насколько легко криптовалюта может быть интегрирована в существующую инфраструктуру, например, в платежные системы для электронной коммерции.

Ключевые события: Криптовалюта, в отличие от фиатной валюты, не выпускается центральным банком и не подкреплена правительством. Кроме того, покупка криптовалюты отличается от покупки акций или облигаций, поскольку криптовалюта не является корпоративной организацией. Таким образом, нет балансовых отчетов компании или Формы 10-K для анализа. Поэтому ключевые события, которые могут влиять на цены цифровых валют, включают изменения в регулировании со стороны комиссий по ценным бумагам и биржам, нарушения безопасности и экономические проблемы.

При первом знакомстве с миром криптотрейдинга мы, как правило, начинаем с покупки первой криптовалюты за фиатные деньги. Сотни криптобирж позволяют нам купить Bitcoin или Ethereum за фиат, но не все предлагают большое количество криптовалютных пар.

"Национальная валюта, такая как доллар США, британский фунт, евро, японская йена или австралийский доллар, называется фиатной валютой." 

Как только мы освоимся, стоит начать торговать между двумя цифровыми валютами, такими как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH). Как и на рынке иностранной валюты (forex), криптовалюты могут торговаться в парах. Это может быть сложным для новичков, поскольку биржи перечисляют пары в сокращенной форме, например BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC и т.д.

До настоящего момента в этом руководстве мы обсуждали, что такое торговля криптовалютами и как она работает. Давайте подробнее рассмотрим, что включает в себя торговля криптовалютами.

Инвестирование в криптовалюты до сих пор считается высокоспекулятивным и рискованным. Несмотря на то, что любая криптовалюта может столкнуться с риском краха, почти все финансовые эксперты согласны с тем, что криптовалюта — это будущее. Вопрос заключается не в том, станут ли криптовалюты основным активом через пять, десять или пятнадцать лет, а в том, какие монеты будут лидировать.

Анализируя криптовалюты — будь то Bitcoin, Ethereum, Litecoin или другая менее популярная монета — рассматривайте криптовалютные рынки как фондовые биржи и проводите три различных типа анализа.

- Технический анализ 

- Фундаментальный анализ 

- Сентиментальный анализ

В предстоящих уроках мы подробнее рассмотрим эти три типа анализа. Давайте изучим различия между криптотрейдингом и традиционной торговлей.

В последние годы криптовалютные биржи приобрели огромную популярность и стали более общепринятыми благодаря новым технологиям и инновациям. Рост инвестиций в цифровую валюту увеличил общую рыночную капитализацию криптовалют до более чем 3 триллионов долларов. Спекулятивный рост технологий блокчейн и многочисленных криптовалют вызвал интерес трейдеров, которые боятся упустить значительные прибыли.

Торговля на криптовалютных биржах резко отличается от торговли на фондовых биржах и рынке Форекс, так как оба этих рынка сравнительно менее волатильны. Кроме того, использование кредитного плеча на рынке Форекс и фондовых биржах делает его привлекательным для трейдеров.

В этом разделе мы рассмотрим сходства и различия между рынком Форекс, фондовыми биржами и криптовалютной торговлей.

Криптотрейдинг vs. Традиционная торговая среда

Как криптовалютная, так и валютная торговля имеют сходства и различия; например, покупка и продажа цифровых активов, таких как криптовалюты, токены и NFT (невзаимозаменяемые токены), называется крипто-торговлей. С другой стороны, валютная торговля (Forex) заключается в обмене одной валюты на другую в надежде на рост ее стоимости, чтобы потом снова обменять ее на прибыль.

Факторы, которые влияют на оценку криптовалют и валют, такие как спрос и предложение, схожи. Однако специфические силы, которые регулируют спрос и предложение для криптовалют и Forex, значительно различаются.

Криптовалюты, например, основаны на технологии блокчейн, которая использует распределенный и децентрализованный реестр. В результате в эту новую инфраструктуру вкладываются огромные инвестиции, и спрос на криптовалюты стремительно растет.

Среда валютной торговли

Валютная торговля существует уже десятилетиями, фактически противопоставляя одну экономику другой в надежде на то, что стоимость приобретенной валюты будет расти. Силы, которые регулируют спрос и предложение на валютном рынке, огромны, и любые дисбалансы могут повлиять на глобальную экономику.

Среда биржевой торговли

Когда мы инвестируем в акции, мы покупаем долю в публично торгуемой компании. Акции, которые мы приобретаем, дают нам часть компании и материальный актив, который поддерживает нашу инвестицию. Однако, в отличие от криптовалюты, стоимость которой колеблется в зависимости от общественного мнения, стоимость акции определяется производительностью компании, ее перспективами, оценочной стоимостью и денежным потоком, среди прочего.

Фондовые биржи работают с 1611 года. Благодаря такому длительному опыту торговли, финансовые эксперты располагают огромным объемом данных для выявления трендов и прогнозирования будущих рыночных показателей. Хотя предсказать успех одной публичной компании сложно, индексные фонды, другие взаимные фонды и биржевые фонды снижают риски, инвестируя в группы компаний, а не в одну.

Рыночная капитализация

Рыночная капитализация криптовалюты: Общая рыночная капитализация криптовалюты составляет примерно $3 трлн. Первые $1 трлн совокупной оценки потребовали 12 лет, а следующие $2 трлн были добавлены за 11 месяцев. Учитывая децентрализованный характер криптовалют, определить объемы торгов сложно, однако оценки варьируются от $100 млрд до $500 млрд ежедневно.

Рыночная капитализация валютного рынка (Forex): Определить стоимость рынка Forex сложнее. Экономисты могут оценить общую стоимость мировой экономики, которая в 2017 году оценивалась примерно в $80 трлн.

Банк международных расчетов (BIS) оценивает объем мировых торгов на валютном рынке раз в три года. Последние данные были опубликованы в сентябре 2019 года, когда BIS выяснил, что объем торгов на Forex составляет $6,6 трлн в день, по сравнению с $5,1 трлн три года назад.

Рыночная капитализация фондового рынка США: Общая рыночная капитализация фондового рынка в Соединенных Штатах составляет $53 366 436,4 млн (по состоянию на 31 декабря 2021 года). Рыночная стоимость — это совокупная рыночная капитализация всех публично торгуемых компаний в США, которые зарегистрированы на Нью-Йоркской фондовой бирже, Nasdaq или OTCQX US Market. 

Несмотря на эпидемию, общая рыночная капитализация публично торгуемых американских корпораций выросла на 20,15% в 2020 году. Рыночная капитализация публично торгуемых компаний в США увеличилась на 170,11% с 1 января 2010 года по 31 декабря 2020 года. В таблице ниже также показана историческая общая рыночная капитализация 500 крупнейших корпораций в Соединенных Штатах.

Владение

Акции: Наиболее важное различие между инвестициями в акции, форекс и крипторынок заключается в том, что вы приобретаете. Акции — это ценные бумаги, отражающие долю владения компанией (или капитал): выпускающей корпорацией или эмитентом. Акции часто предоставляют своим владельцам определенные права, такие как право голоса или процент от прибыли эмитента в форме дивидендов.

Форекс: На рынке форекс торговля ведется через контракты на разницу (CFD), которые рассчитываются с брокером. Мы не получаем владение валютами, которые торгуем через брокера, если не покупаем их напрямую на денежном рынке.

Криптовалюта: Существенно отличается с точки зрения пользователей и того, что они должны представлять. Например, многие цифровые активы, такие как Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) и Vechain token (VET), являются утилитарными токенами, предназначенными для использования в среде, поддерживаемой блокчейном, и не отражают юридического интереса в организации, их выпустившей.

Ликвидность

Инвесторы могут столкнуться с низкой ликвидностью при торговле монетами и токенами с малой капитализацией или покупке и продаже небольших криптоплатформ. Торговля на фондовом рынке также имеет проблемы с ликвидностью, особенно при работе с компаниями микро-капитализации или внебиржевыми (OTC) акциями за копейки. В отличие от этого, криптовалютные и форекс рынки обладают высокой ликвидностью.

Это одна из причин, почему объем торгов на форекс достигает около $6,6 трлн в день, тогда как объем торгов криптовалютами оценивается в пределах от $100 млрд до $200 млрд в день, с пиком в $516 млрд в мае 2021 года. Это означает, что ликвидность на форекс рынке в 12–60 раз выше, чем на рынке криптовалют.

Часы работы рынков 

Криптовалютные рынки работают 24/7, что делает их доступными в любое время, включая выходные и праздники. Традиционные финансовые рынки, напротив, обычно имеют определенные часы работы и закрываются на выходные и праздники. Криптовалютный рынок никогда не закрывается, позволяя инвесторам размещать ордера независимо от их географического расположения. 

Несмотря на то, что криптовалюты и традиционные торговые активы предлагают разные инвестиционные возможности, традиционная торговля и криптоэкосистема быстро объединяются, формируя новую цифровую экономику. Синтетические активы используются проектами, такими как Synthetix и Terra, чтобы перенести традиционные акции на блокчейн.

При этом криптотрейдеры вскоре смогут торговать своими любимыми акциями на децентрализованных площадках по всему миру благодаря мощной сети блокчейн-оракулов, соединяющих традиционные финансовые базы данных с криптовалютными рынками. Учитывайте уникальные характеристики и риски каждого рынка, чтобы понять, готовы ли вы. На основе вашей терпимости к риску, какой рынок подходит вам лучше?