O que é negociação de criptomoedas e como ela é diferente da negociação tradicional?

Bem-vindo ao emocionante mundo da negociação de criptomoedas! Nos últimos anos, as moedas digitais conquistaram os mercados financeiros globais, atraindo a atenção de investidores e traders. Se você está interessado nesse novo horizonte de investimentos, você veio ao lugar certo.

Neste guia abrangente, vamos desvendar os mistérios da negociação de criptomoedas, examinar suas características únicas e destacar as principais diferenças entre criptomoedas e os métodos de negociação tradicionais. Este guia foi projetado para investidores experientes e iniciantes curiosos, oferecendo insights valiosos e conhecimento essencial para ajudá-lo a navegar com sucesso no mundo dinâmico dos ativos digitais.

Vamos começar com o básico: Criptomoeda é qualquer moeda digital ou virtual que utiliza criptografia para garantir as transações. A vantagem da criptomoeda está na ausência de uma autoridade central de emissão ou regulamentação; em vez disso, elas dependem de um sistema descentralizado para registrar as transações. 

Então, o que exatamente é a negociação de criptomoedas e como ela difere da negociação tradicional? Aperte os cintos e junte-se a nós enquanto embarcamos em uma jornada emocionante pelo cativante universo da negociação de criptomoedas e a riqueza de oportunidades que ela oferece.

A primeira criptomoeda globalmente viável surgiu quando Satoshi Nakamoto lançou o protocolo do Bitcoin em janeiro de 2009. A criptomoeda é uma nova classe de ativos digitais que opera de forma completamente diferente da moeda fiduciária que usamos diariamente. A diferença mais evidente é que se trata exclusivamente de uma moeda virtual, o que significa que não há moedas ou notas físicas de criptomoedas para carregar no bolso.

Em vez de serem emitidas por um banco central ou governo, como dólares americanos, euros e outras moedas fiduciárias, novas unidades de criptomoedas geralmente entram em circulação por meio de um processo tecnológico que envolve a participação de voluntários de todo o mundo usando seus computadores.

É por isso que as criptomoedas são frequentemente chamadas de "descentralizadas". Normalmente, as criptomoedas não são governadas ou gerenciadas por uma única entidade em um único país. Portanto, é necessária uma rede de voluntários em todo o mundo para garantir e validar as transações de criptomoedas. Esses voluntários são conhecidos como nós. 

A definição de criptomoeda continuará a evoluir à medida que inovações transformem o setor de criptomoedas, incluindo novas e intrigantes categorias como finanças descentralizadas (DeFi).

Os mercados de criptomoedas são descentralizados, ou seja, não são emitidos nem apoiados por uma entidade centralizada, como um governo. Em vez disso, são distribuídos por toda uma rede de computadores. Por outro lado, as criptomoedas podem ser compradas e vendidas em exchanges e armazenadas em "wallets".

As moedas digitais, ao contrário das moedas tradicionais, existem apenas como um registro digital compartilhado de propriedade mantido em uma blockchain. Quando uma pessoa deseja enviar unidades de Bitcoin para outro usuário, ela faz isso por meio da exchange de criptomoedas ou de uma wallet digital. A transação não é considerada concluída até ser validada e carregada na blockchain através do processo de mineração. Este é também o método pelo qual a grande maioria dos novos tokens de criptomoedas é criada.

O Que É Tecnologia Blockchain?

Uma blockchain é exatamente como soa - uma cadeia virtual de blocos, cada um contendo um conjunto de transações e outros dados. Quando um bloco é adicionado à cadeia, ele se torna imutável, ou seja, os dados armazenados nele não podem ser alterados ou removidos. Os nós da rede desempenham várias funções, desde armazenar um arquivo completo de todas as transações históricas até validar novos dados de transação.

Até agora, neste guia, discutimos o que é criptomoeda e como ela funciona. Vamos analisar mais de perto o que envolve a negociação de ativos digitais.

A troca de ativos digitais entre traders é conhecida como "negociação de criptomoedas". Ela permite que os traders lucrem com as flutuações de preços causadas pela oferta e demanda. Devido à volatilidade do mercado cripto, a negociação de criptomoedas pode ser tanto recompensadora quanto arriscada.

A negociação de cripto ainda está em sua fase inicial. No entanto, o recente aumento no preço do BTC gerou muita atenção na mídia. Além do Bitcoin, existem milhares de ativos digitais, chamados altcoins, disponíveis para negociação em diversas plataformas de negociação. Dependendo do estilo de negociação, um trader cripto pode comprar e vender um ativo digital por um preço mais alto em minutos ou semanas. 

O Que Você Deve Saber Sobre a Negociação de Criptomoedas?

- Uma exchange de criptomoedas não está afiliada às bolsas de valores tradicionais.

- Iniciantes podem preferir negociar ações de criptomoedas, já que o mercado está aberto 24/7.

- O mercado de criptomoedas é extremamente volátil. Portanto, os traders de cripto podem aproveitar as oportunidades de negociação a qualquer momento.

- A elegância do mercado de criptomoedas é que, se usarmos a estratégia certa, podemos realizar algumas negociações lucrativas tanto em mercados de alta quanto de baixa.

Iniciando Sua Jornada de Negociação de Cripto 

Antes de começar a negociar, é importante garantir primeiro que você tenha o seguinte:

- Uma carteira de criptomoedas (você pode escolher entre carteiras de papel, mobile, software ou hardware)

- Acesso a uma exchange de criptomoedas que permita comprar, vender ou negociar ativos digitais.

Assim como a maioria dos mercados financeiros, o mercado de criptomoedas também é impulsionado pela oferta e demanda. Quando a demanda excede a oferta, o preço do ativo sobe; por outro lado, quando a oferta excede a demanda, o preço de uma criptomoeda tende a cair.

É realmente tão simples?

Todos seríamos milionários se fosse assim tão simples. Como os mercados de criptomoedas são descentralizados, eles são imunes a muitas preocupações econômicas e políticas que afetam as moedas fiduciárias tradicionais. Ao mesmo tempo, ainda há muita incerteza em torno das criptomoedas.

Existem vários métodos para analisar o mercado de criptomoedas e identificar diferentes tendências. Por exemplo, uma tendência de alta ocorre quando uma criptomoeda sobe por um período prolongado. Por outro lado, um mercado de baixa ocorre quando o mercado cai por um período prolongado. 

Então, vamos discutir vários outros fatores que influenciam os mercados de criptomoedas.

Oferta: O número total de moedas em circulação, a taxa em que são liberadas, queimadas ou perdidas é referido como a oferta.

Capitalização de mercado: O valor total de todas as moedas em circulação e como os usuários percebem seu desenvolvimento. Em geral, quanto maior a capitalização de mercado de uma criptomoeda, mais dominante ela é presumida no mercado. Como resultado, a capitalização de mercado é frequentemente considerada a medida mais importante para classificar criptomoedas.

Cobertura da mídia: O preço das criptomoedas é fortemente influenciado pela mídia e pela quantidade de cobertura. Quanto mais atenção uma criptomoeda recebe, maior é sua demanda.

Integração: Isso se refere à facilidade com que uma criptomoeda pode ser integrada na infraestrutura existente, como sistemas de pagamento de e-commerce.

Eventos principais: Ao contrário da moeda fiduciária, as criptomoedas não são emitidas por um banco central nem apoiadas por um governo. Além disso, comprar uma criptomoeda é diferente de adquirir uma ação ou um título, pois a criptomoeda não é uma entidade corporativa. Assim, não existem balancetes ou formulários 10-K para analisar. Portanto, os eventos principais que podem influenciar os preços das moedas digitais incluem atualizações regulatórias das comissões de valores mobiliários, falhas de segurança e retrocessos econômicos.

Ao entrar no mundo da negociação de criptomoedas pela primeira vez, geralmente começamos comprando a primeira criptomoeda usando moeda fiduciária. Centenas de exchanges de criptomoedas nos permitem comprar Bitcoin ou Ethereum com moeda fiduciária, mas nem todas oferecem muitas paridades de criptomoedas.

"Uma moeda nacional, como o dólar americano, a libra esterlina, o euro, o iene japonês ou o dólar australiano, é chamada de moeda fiduciária." 

Depois de nos familiarizarmos, devemos começar a negociar entre duas moedas digitais, como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH). Assim como no mercado de câmbio (forex), as criptomoedas podem ser negociadas em pares. Isso pode ser intimidante para iniciantes, porque as exchanges listam as paridades em formas abreviadas, como BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC, etc.

Até agora, neste guia, discutimos o que é negociação de criptomoedas e como funciona. Vamos dar uma olhada mais detalhada no que envolve a negociação de criptomoedas.

Investir em criptomoedas ainda é considerado altamente especulativo e arriscado. Embora qualquer criptomoeda enfrente o risco de colapso, quase todos os especialistas financeiros concordam que a Criptomoeda é o futuro. Então, não é uma questão de se as criptomoedas serão um ativo essencial em cinco, dez ou quinze anos; em vez disso, a questão é quais moedas liderarão esse caminho.

Ao analisar criptomoedas – seja Bitcoin, Ethereum, Litecoin ou outra moeda menor – considere os mercados de cripto como bolsas de valores e realize três tipos diferentes de análise.

- Análise Técnica 

- Análise Fundamental 

- Análise Sentimental

Nas próximas lições, discutiremos esses três tipos de análise em mais detalhes. Vamos analisar as diferenças entre cripto e trading tradicional.

Nos últimos anos, as exchanges de criptomoedas ganharam enorme popularidade e se tornaram mais mainstream, impulsionadas por novas tecnologias e inovações. O aumento nos investimentos em moedas digitais elevou a capitalização total de mercado das criptos para mais de US$ 3 trilhões. A ascensão especulativa da tecnologia blockchain e suas inúmeras criptomoedas despertou o interesse de traders preocupados em perder ganhos significativos.

O trading em exchanges de criptomoedas contrasta fortemente com as operações na bolsa de valores e no mercado de forex, já que ambos os mercados são comparativamente menos voláteis. Além disso, a alavancagem usada no forex e na bolsa de valores torna esses mercados atrativos para os traders.

Esta seção examinará as semelhanças e diferenças entre forex, bolsa de valores e trading de criptomoedas.

Ambiente de Trading de Criptomoedas vs. Trading Tradicional

Tanto a negociação de criptomoedas quanto a de forex possuem semelhanças e diferenças; por exemplo, a compra e venda de ativos digitais, como criptomoedas, tokens e NFTs (tokens não fungíveis), são conhecidas como negociação de cripto. Por outro lado, a negociação de forex envolve a troca de uma moeda por outra na esperança de que seu valor aumente, permitindo que o trader a troque novamente para obter lucro.

Os fatores que influenciam as valorações de criptomoedas e moedas, como oferta e demanda, são semelhantes. No entanto, as forças específicas que impulsionam a oferta e demanda para cripto e forex diferem amplamente.

As criptomoedas, por exemplo, são baseadas na tecnologia blockchain, que utiliza um registro distribuído e descentralizado. Como resultado, investimentos massivos estão sendo feitos nessa nova infraestrutura, e a demanda por criptomoedas está disparando.

Ambiente de Negociação de Forex

A negociação de forex existe há décadas, essencialmente colocando uma economia contra outra na esperança de que o valor da moeda adquirida aumente. As forças que impulsionam a demanda e a oferta no forex são imensas, e qualquer desequilíbrio pode impactar a economia global.

Ambiente de Negociação em Bolsa

Quando investimos em ações, compramos participações em uma empresa de capital aberto. As ações que adquirimos nos dão uma parte da empresa e um ativo tangível para respaldar nosso investimento. Porém, diferentemente das criptomoedas, cujo valor flutua com base na opinião pública, o valor de uma ação é determinado pelo desempenho da empresa, perspectivas, avaliação e fluxo de caixa, entre outros fatores.

As bolsas de valores estão em operação desde 1611. Com uma longa história de negociações, os especialistas financeiros possuem uma grande quantidade de dados para identificar tendências e prever o desempenho futuro do mercado. Embora prever o sucesso de uma única empresa de capital aberto seja difícil, fundos de índice, outros fundos mútuos e fundos negociados em bolsa reduzem o risco ao investir em grupos de empresas, em vez de apenas uma.

Capitalização de Mercado

Capitalização de Mercado de Criptomoedas: A capitalização geral de mercado das criptomoedas é de aproximadamente US$ 3 trilhões. O primeiro US$ 1 trilhão em avaliações combinadas levou 12 anos para ser alcançado e outros 11 meses para adicionar os próximos US$ 2 trilhões. Considerando a natureza descentralizada das criptomoedas, determinar os volumes de negociação é um desafio, embora as estimativas variem entre US$ 100 bilhões e US$ 500 bilhões diários.

Capitalização de Mercado Forex: Por outro lado, determinar o valor do mercado de câmbio é mais desafiador. Economistas podem estimar o valor total da economia global, que foi estimado em US$ 80 trilhões em 2017.

O Banco de Compensações Internacionais (BIS) estima o volume de negociação global de câmbio a cada três anos. Os dados mais recentes foram divulgados em setembro de 2019, quando o BIS descobriu que o mercado forex movimentava US$ 6,6 trilhões por dia, em comparação com US$ 5,1 trilhões três anos antes.

Capitalização de Mercado da Bolsa de Valores dos EUA: A capitalização total de mercado da bolsa de valores nos Estados Unidos está atualmente em US$ 53.366.436,4 milhões (31 de dezembro de 2021). O valor de mercado é a capitalização total de mercado de todas as empresas de capital aberto nos Estados Unidos que estão listadas na Bolsa de Valores de Nova York, na Nasdaq ou no OTCQX US Market. 

Apesar da epidemia, a capitalização total de mercado das corporações americanas negociadas publicamente aumentou 20,15% em 2020. A capitalização de mercado das empresas de capital aberto nos Estados Unidos subiu 170,11% entre 1º de janeiro de 2010 e 31 de dezembro de 2020. A tabela abaixo também mostra a capitalização histórica total de mercado das 500 maiores corporações nos Estados Unidos.

Propriedade

Ações: A diferença mais crucial entre investir nos mercados de ações, forex e cripto é o que você está adquirindo. As ações são valores mobiliários que refletem uma porcentagem de propriedade (ou participação acionária) de uma empresa: a corporação emissora ou o emissor. As ações frequentemente conferem direitos específicos aos seus proprietários, como direitos de voto ou uma porcentagem dos lucros do emissor na forma de dividendos.

Forex: Os CFDs são negociados e liquidados com o corretor no mercado forex. Não obtemos a propriedade das moedas negociadas com um corretor, a menos que as compremos diretamente no mercado monetário.

Criptomoeda: Ela difere significativamente em termos de usuários e no que se propõe representar. Por exemplo, muitos ativos digitais, como Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) e Vechain token (VET), são tokens utilitários projetados para serem utilizados dentro de um ambiente habilitado por blockchain e não refletem um interesse legal na entidade que os emitiu.

Liquidez

Os investidores podem enfrentar baixa liquidez ao negociar moedas e tokens de baixo valor ou ao comprar e vender em plataformas de cripto menores. O mercado de ações também apresenta problemas de liquidez, principalmente ao lidar com empresas de micro capitalização ou ações cotadas no mercado de balcão (OTC). Em contraste, os mercados de cripto e forex são altamente líquidos.

Essa é uma das razões pelas quais o mercado de forex movimenta cerca de $6,6 trilhões por dia, enquanto o volume diário de negociação de criptomoedas é estimado entre $100 bilhões e $200 bilhões, com um pico de $516 bilhões em maio de 2021. Isso significa que a liquidez no mercado de forex é de 12 a 60 vezes maior do que no mercado de criptomoedas.

Horário de Mercado 

Os mercados de criptomoedas operam 24/7, ou seja, estão acessíveis a qualquer momento, incluindo fins de semana e feriados. Já os mercados financeiros tradicionais geralmente possuem horários específicos de negociação e ficam fechados durante fins de semana e feriados. O mercado cripto nunca fecha, permitindo que os investidores realizem negociações independentemente de sua localização geográfica. 

Embora criptomoedas e ativos tradicionais ofereçam diferentes oportunidades de investimento, o trading tradicional e o ecossistema cripto estão se fundindo rapidamente para formar uma nova economia digital. Ativos sintéticos estão sendo usados por projetos como Synthetix e Terra para trazer ações tradicionais para o blockchain.

Dito isso, os traders de criptomoedas em breve poderão negociar suas ações favoritas em marketplaces descentralizados ao redor do mundo, graças a uma robusta rede de oráculos alimentados por blockchain que conectam bancos de dados financeiros tradicionais aos mercados de criptomoedas. Considere as características e os riscos distintos de cada mercado para avaliar se você está pronto. Com base na sua tolerância ao risco, qual é o melhor para você?