Como posso completar a Due Diligence Aprimorada SEPA (EDD)?
Conteúdo
1. O que é EDD?
2. Como posso completar o EDD?
3. Perguntas frequentes (FAQs)
1. O que é EDD?
Para cumprir as regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), KuCoin EU deve revisar as fontes de riqueza e fundos para determinadas contas. Essa prática é padrão e comum em conformidade. O processo de Due Diligence Aprimorada (EDD) para o serviço SEPA de KuCoin EU é iniciado pelos bancos parceiros. Após a conclusão do EDD, são oferecidos serviços de depósito e retirada SEPA mais eficientes.
2. Como posso concluir a EDD?
2.1 Como determino se preciso enviar a documentação EDD?
- Quando receber uma notificação EDD do KuCoin EU (por e-mail ou mensagem na plataforma).
- Quando você ver um prompt para concluir a EDD nas páginas de depósito e saque em EUR no KuCoin EU.
- Se o seu pedido não tiver sido processado dentro de 2 dias úteis, consulte os passos acima.
2.2 Como envio a documentação EDD?
- Visite o site oficial KuCoin EU ou o aplicativo KuCoin EU e vá para a página de depósito ou retirada em EUR.
- Siga os prompts para a página de envio do documento EDD.
- Faça o upload do seu extrato bancário mais recente. (Ele deve corresponder à conta bancária usada para pagamentos nos seus pedidos de depósito.)
- Faça o upload dos seus holerites dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos.
- Envie e aguarde a revisão (geralmente concluída em até 2 dias úteis).
Nota:
Após enviar sua documentação EDD, o banco a analisará em até 2 dias úteis. Verifique seu e-mail ou mensagens na plataforma para saber se foi aprovado. Caso contrário, poderá ser necessário enviar informações adicionais.
2.3 Quais documentos são necessários?
EDD 1:
- Seu último extrato bancário de uma conta em seu nome. (Ele deve corresponder à conta bancária que você usa para pagamentos em seus pedidos de depósito.)
- Seus holerites dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos. Idealmente, sua renda documentada deve ser superior ao valor total das suas transações SEPA no KuCoin EU.
EDD 2 requer documentação adicional:
- Outra prova de ativos: Comprovante de contas correntes, contas de poupança, contas de investimento, poupanças para a aposentadoria, valor de mercado imobiliário, carro (sem empréstimo) e quaisquer outros ativos com valor de revenda. Recomenda-se que o valor desses ativos seja superior à soma utilizada nas suas transações SEPA no KuCoin EU.
2.4 Tipos Aceitáveis de Documentação
| Tipos | Detalhes |
| Salário |
• Holerites que comprovem sua renda pelo menos do mês anterior • Extratos bancários mostrando os salários pagos pelo seu empregador pelo menos no mês anterior • Declaração de impostos do exercício anterior |
|
Trabalho Autônomo |
• Declaração de impostos do último exercício fiscal • Faturas/contratos/acordos recentes ou demonstrativos de resultado por período comprovando sua renda mensal ou anual proveniente de seus serviços autônomos. |
| Herança | • Uma cópia do testamento do falecido • Uma carta assinada pelo executor/advogado/solicitador/cartório do testamento do falecido |
| Doações / Presentes / Subsídios | Se você é um estudante recebendo bolsas, use estas opções como comprovação de riqueza. • Acordo de doação/presente/bolsa de imóveis ou outros ativos • Uma declaração juramentada ou uma carta assinada pelo doador, declarando a natureza da doação/presente/bolsa • Extrato bancário comprovando o depósito bancário da doação/ presente/ subvenção |
| Hipoteca/Empréstimo |
• Contrato de hipoteca/empréstimo mostrando o valor da hipoteca ou empréstimo e o cronograma de pagamento • Extrato bancário mostrando um depósito de empréstimo na sua conta |
| Lucros da Empresa (Ações/Dividendos) | • Extrato de dividendos • Acordo de distribuição • Seu último extrato bancário mostrando pagamentos de dividendos • Suas últimas demonstrações financeiras auditadas da empresa |
| Investimentos Financeiros | • Declaração do provedor de investimento • Extrato bancário mostrando o assentamento do provedor de investimento • Outros comprovantes ou documentos que atestem seus lucros com investimentos (títulos, ações, etc.) |
| Outros | Outros textos obrigatórios e documentos comprobatórios da sua fonte de riqueza |
3. Perguntas Frequentes (FAQs)
3.1 Se a EDD for necessária, como serão tratadas as transações SEPA anteriores?
- Depósitos SEPA: Se você enviar sua documentação EDD dentro de 2 dias úteis e ela for aprovada pelo banco parceiro, a transação de depósito será concluída automaticamente. Se a documentação EDD não for enviada a tempo ou for rejeitada, os fundos depositados serão devolvidos à sua conta bancária (geralmente dentro de 2 dias úteis após a conclusão da análise).
- Saques SEPA: Após a aprovação da EDD, você precisa iniciar novamente a transação de saque. Se a revisão não for aprovada, você não conseguirá completar o saque.
3.2 Como posso melhorar a taxa de aprovação da EDD?
- Forneça materiais de alta qualidade e aceitáveis: preferencialmente em formato PDF ou como cópias físicas de documentos com bordas visíveis.
Exiba claramente o nome do emissor, o logotipo e a data de emissão
- Demonstre sua capacidade financeira da forma mais completa possível, com comprovantes de ativos cujos valores recomendados sejam superiores aos utilizados nas transações SEPA do KuCoin EU.
- Use extratos bancários emitidos em seu nome (ou forneça uma explicação se documentos de terceiros forem usados para verificar suas fontes de riqueza).
3.3 E se meus materiais forem rejeitados?
Você pode reenviar a solicitação de EDD e depois atualizar os documentos conforme os motivos fornecidos nas páginas de depósito ou retirada em EUR em KuCoin EU.
3.4 É seguro fornecer informações sobre meus holerites?
As informações pessoais e documentos que você envia são protegidos por protocolos e software de criptografia. Implementamos salvaguardas físicas, eletrônicas e procedimentais para coletar, armazenar e divulgar suas informações pessoais. Fique tranquilo, pois suas informações pessoais estão protegidas.
Esperamos que este artigo tenha sido útil. Se tiver outras dúvidas, entre em contato com nosso suporte ao cliente 24/7 por meio do chat online ou envie um ticket.