Como Completar a Diligência Devida Reforçada (EDD) para SEPA?
Conteúdo
1. O que é EDD?
2. Como Concluir a EDD
3. Perguntas Frequentes
1. O que é EDD?
Para cumprir os regulamentos de Prevenção de Branqueamento de Capitais (AML), o KuCoin EU deve analisar as fontes de riqueza e os fundos de determinadas contas. Esta prática é padrão e comum em conformidade regulatória. O processo de Diligência Devida Reforçada (EDD Enhanced Due Diligence) para o serviço SEPA do KuCoin EU é iniciado pelos bancos parceiros. Após a conclusão da EDD, são oferecidos serviços mais eficientes de depósito e saque SEPA.
2. Como Concluir a Diligência Devida Reforçada (EDD)
2.1 Como saber se preciso enviar a documentação para a Diligência Devida Reforçada (EDD)?
- Quando receber uma notificação de EDD do KuCoin EU (via email ou mensagem na plataforma).
- Quando visualizar um aviso para concluir a EDD nas páginas de depósito e saque em EUR no KuCoin EU.
- Caso a sua ordem não tenha sido processada dentro de 2 dias úteis, siga os passos acima.
2.2 Como enviar a documentação para a EDD?
- Acesse o site oficial do KuCoin EU ou a App do KuCoin EU e vá para a página de depósito ou saque em EUR.
- Siga as instruções até a página de envio de documentos para a EDD.
- Carregue o seu extrato bancário mais recente. (Deve corresponder à conta bancária usada para pagamentos nas suas ordens de depósito.)
- Carregue os seus recibos de vencimento dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos.
- Submeta e aguarde a revisão (geralmente concluída em até 2 dias úteis).
Nota:
Após submeter a sua documentação para a EDD, o banco irá analisá-la dentro de 2 dias úteis. Verifique o seu email ou mensagens na plataforma para saber se foi aprovado. Caso contrário, poderá ser necessário enviar informações adicionais.
2.3 Quais documentos são necessários?
EDD 1:
- O seu extrato bancário mais recente de uma conta em seu nome. (Deve corresponder à conta bancária usada para pagamentos nas suas ordens de depósito.)
- Os seus recibos de vencimento dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos. Recomenda-se que o montante seja superior à soma utilizada nas suas transações SEPA no KuCoin EU.
EDD 2 requer documentação adicional:
- Outros comprovativos de ativos: Prova de contas à ordem, poupanças, contas de investimento, poupanças para reforma, valor de mercado de imóveis, automóveis (sem empréstimo), e quaisquer outros ativos com valor de revenda. Recomenda-se que o valor destes ativos seja superior à soma utilizada nas suas transações SEPA no KuCoin EU.
2.4 Tipos de Documentação Aceitáveis
| Tipos | Detalhes |
| Salário |
• Recibos de vencimento que demonstrem o seu rendimento pelo menos no mês anterior • Extratos bancários que mostrem os salários pagos pelo seu empregador pelo menos no mês anterior • Declaração de imposto do último ano fiscal |
|
Trabalho Autónomo |
• Declaração de imposto do último ano fiscal • Faturas/recentes contratos/acordos ou demonstrações de resultados que comprovem o seu rendimento mensal ou anual proveniente dos seus serviços como trabalhador autónomo. |
| Herança | • Uma cópia do testamento do falecido • Uma carta assinada pelo executor/advogado/solicitador/notário do testamento do falecido |
| Doações/Presentes/Bolsas | Se for um estudante a receber bolsas, utilize estas opções como prova de riqueza. • Acordo de doação/presente/bolsa de imóveis ou outros ativos • Declaração juramentada ou carta assinada pelo doador, declarando a natureza da doação/presente/bolsa • Extrato bancário que mostre o depósito bancário da doação/presente/bolsa |
| Hipoteca/Empréstimo |
• Contrato de hipoteca/empréstimo mostrando o valor da hipoteca ou empréstimo e o plano de reembolso • Extrato bancário mostrando um depósito do empréstimo na sua conta |
| Lucros Empresariais (Ações/Dividendos) | • Declaração de dividendos • Acordo de distribuição • O seu extrato bancário mais recente mostrando pagamentos de dividendos • As contas auditadas mais recentes da sua empresa |
| Investimentos Financeiros | • Declaração do fornecedor de investimento • Extrato bancário mostrando o resgate do fornecedor de investimento • Outras declarações ou documentos comprovativos dos seus lucros de investimento (obrigações, ações, etc.) |
| Outros | Outros textos obrigatórios e documentos de prova da sua fonte de riqueza |
3. Perguntas Frequentes
3.1 Se a EDD for necessário, como serão tratadas as transações SEPA anteriores?
- Depósitos SEPA: Se submeter a sua documentação para a EDD dentro de 2 dias úteis e esta for aprovada pelo banco parceiro, a transação de depósito será automaticamente concluída. Se a documentação para a EDD não for submetida a tempo ou for rejeitada, os fundos depositados serão devolvidos à sua conta bancária (geralmente dentro de 2 dias úteis após a conclusão da análise).
- Saques SEPA: Após a aprovação da EDD, será necessário iniciar novamente a transação de saque. Se a análise não for aprovada, não será possível concluir o saque.
3.2 Como posso melhorar a taxa de aprovação na EDD?
- Forneça materiais de alta qualidade e aceitáveis: de preferência em formato PDF ou cópias físicas de documentos com margens visíveis.
- Mostre claramente o nome do emissor, logótipo e data de emissão
- Demonstre a sua capacidade financeira o mais completamente possível, sendo recomendável que os montantes comprovados sejam superiores aos valores que utiliza nas transações SEPA do KuCoin EU.
- Utilize extratos bancários emitidos em seu nome (ou forneça uma explicação caso documentos de terceiros sejam utilizados para verificar as suas fontes de riqueza).
3.3 O que acontece se os meus materiais forem rejeitados?
Pode reenviar a aplicação para a EDD e atualizar os documentos de acordo com os motivos fornecidos nas páginas de depósito ou saque em EUR no KuCoin EU.
3.4 É seguro fornecer informações sobre os meus recibos de vencimento?
As informações pessoais e os documentos que submete são protegidos por protocolos e software de encriptação. Implementamos salvaguardas físicas, eletrónicas e processuais para recolher, armazenar e divulgar as suas informações pessoais. Tenha a certeza de que as suas informações pessoais estão protegidas.
Esperamos que este artigo tenha sido útil. Caso tenha outras questões, entre em contacto com o nosso serviço de apoio ao cliente 24/7 através do chat online ou submeta um pedido.