https://t.co/CahGF3EREm 【Pengurusan Saham】 Yang Selalu Dilakukan Oleh Pemain Yang Kalah! Orang Yang Rugi Besar Harus Segera Berhenti Melakukan ○○ Uekasa Masaki [Pemegang MBA, Penulis Bisnes Sebanyak 31 Buku] #AIringkasan Strategi Pelaburan untuk Mencapai Aset RM10 Juta Dengan Memanfaatkan Pasaran Jatuh 🔳 Pelabur yang Berjaya Meningkatkan Aset Secara Signifikan Memanfaatkan Pasaran Jatuh Pelabur yang berjaya meningkatkan aset secara besar-besaran memiliki ciri sama: mereka tidak melarikan diri daripada penurunan tiba-tiba atau jatuhnya pasaran, tetapi memanfaatkannya sebagai peluang untuk membeli saham berkualiti tinggi pada harga rendah. 🔳 Pasaran jatuh pasti akan berlaku lagi di masa depan Kerana penurunan lebih daripada 20% sering memaksa pelabur individu untuk menjual kerugian atau keluar dari pasaran, penting untuk bersedia menukar krisis menjadi peluang. 🔳 Menekankan pelaburan saham sebagai langkah menghadapi inflasi Di Jepun, inflasi berterusan pada tahap sekitar 3% sejak 2022; dengan hanya menyimpan wang tunai, kuasa beli sebenar akan menurun, maka pengurusan aset perlu mengatasi kadar inflasi. 🔳 Contoh penurunan kuasa beli RM1 juta Jika inflasi 3% hingga 4% berterusan selama lima tahun, nilai sebenar RM1 juta kini akan turun kepada sekitar RM860,000, menunjukkan bahawa menyimpan wang tunai juga mengandungi risiko. 🔳 Tentukan matlamat pelaburan secara spesifik Penting untuk menentukan tujuan pelaburan saham, berapa banyak aset yang diperlukan, dan bila ia perlu dicapai, kemudian menyusun peta jalan berdasarkan matlamat tersebut. 🔳 Tetapkan matlamat bertahap hingga RM10 juta Contohnya, naikkan aset dari RM500,000 ke RM1 juta, kemudian RM1 juta ke RM2 juta, dan RM2 juta ke RM4 juta—dengan menetapkan matlamat sementara semasa meningkatkan aset. 🔳 Setoran tambahan juga merupakan cara penting untuk membina aset Jangan hanya bergantung pada perdagangan untuk meningkatkan dana kecil menjadi RM10 juta; pada tahap di mana teknik pelaburan telah dikuasai, menambah dana daripada gaji atau simpanan adalah cara yang rasional. 🔳 Elakkan setoran besar pada peringkat permulaan Jika pengalaman pelaburan masih sedikit dan dana belum boleh dikelola dengan baik, setoran besar boleh memperluaskan kerugian; sebaiknya tingkatkan jumlah dana selepas mendapat pengalaman. 🔳 Jangan hanya pelabur berdasarkan cadangan orang lain Memilih saham hanya berdasarkan pendapat orang lain akan menghalang perkembangan keupayaan membuat keputusan dan konsistensi pengurusan; penting untuk membuat keputusan pelaburan sendiri. 🔳 Semak sendiri hasil pelaburan Hanya dengan memilih saham sendiri, anda boleh menganalisis mengapa ia naik atau turun, lalu memperbaiki keputusan dan strategi anda. 🔳 Tanggungjawab keputusan pelaburan harus dipikul sendiri Jika anda hanya mengikuti cadangan orang lain, anda cenderung menyalahkan pihak luar apabila mengalami kerugian; penting untuk menyelidik sendiri, membuat keputusan sendiri, dan bertanggungjawab sendiri. 🔳 Buat senarai pantauan dan buku catatan pelaburan Masukkan saham berpotensi ke dalam senarai pantauan awal dan catat sebab serta kriteria keputusan pelaburan; ini membantu anda bertindak mengikut strategi yang telah disiapkan, bukan emosi, semasa pasaran jatuh. 🔳 Semak laporan keuangan syarikat sendiri Dalam membuat keputusan pelaburan, perlu mengakses maklumat tepat seperti laporan keuangan syarikat; menggunakan AI untuk meringkaskan dan mengekstrak maklumat penting juga berkesan. 🔳 Gunakan AI untuk menyusun maklumat Serahkan ringkasan laporan keuangan dan pengekstrakan maklumat mudah kepada AI, sementara anda fokus pada analisis tren industri dan ramalan masa depan—perkara yang memerlukan pertimbangan manusia. 🔳 Kemampuan membeli semasa pasaran jatuh menentukan pertumbuhan aset Untuk mencapai RM10 juta, bukan hanya keuntungan semasa pasaran biasa yang penting, tetapi juga kemampuan membeli saham berkualiti tinggi pada harga rendah semasa pasaran jatuh. 🔳 Mengalami Kemelesetan Lehman Brothers 2008 Pada 2008, Nikkei 225 jatuh hingga sekitar 7,000 mata; saya sendiri berada dalam situasi yang sangat sukar—hampir terpaksa keluar dari pasaran—tetapi dengan bertahan, saya dapat menangkap kenaikan seterusnya. 🔳 Pernah mengalami penurunan sebanyak 55% Semasa Kemelesetan Lehman Brothers, terdapat penurunan sekitar 55%; selepas itu juga berlaku beberapa momen jatuh tiba-tiba seperti Gempa Bumi Timur Jepang 2011, Kemelesetan COVID-19 2020, dan kenaikan tiba-tiba kadar faedah AS 2022. 🔳 Pilih saham berkualiti semasa pasaran jatuh Jangan hanya membeli saham yang harganya turun; penting untuk memilih saham berpotensi yang telah dipantau sebelumnya dan kini menjadi murah akibat penurunan pasaran. 🔳 Waspadai “overconfidence” pelabur baru Walaupun pelabur baru bertindak berhati-hati pada permulaan, apabila mendapat keuntungan, mereka cenderung terlalu percaya diri terhadap strategi mereka, meningkatkan jumlah pelaburan secara mendadak, atau berhenti belajar dan mengumpul maklumat. ListItemIcon Terus belajar walaupun mendapat keuntungan Selepas mendapat pengalaman pelaburan, tetap rujuk pendapat pelabur lain dan terus menganalisis transaksi anda sendiri untuk membangunkan keupayaan bertindak tenang semasa pasaran jatuh. ListItemIcon Hati-hati terhadap “value trap” Walaupun sesetengah saham kelihatan murah berdasarkan prestasi atau indikatornya, jika tiada permintaan dana, harganya tidak akan naik; jangan hanya membeli kerana “murah”—pastikan juga analisis permintaan dan penawaran. ListItemIcon Cara menargetkan penurunan saham besar berkualiti tinggi Untuk mengelakkan “value trap”, anda boleh menargetkan saham besar berkualiti tinggi yang dikenali secara meluas oleh pelabur domestik dan antarabangsa semasa mereka mengalami penurunan tajam. ListItemIcon Saham besar juga boleh naik secara signifikan dalam jangka panjang Dalam 10 tahun terakhir, terdapat contoh saham besar terkenal seperti industri berat, pembinaan kapal, dan perbankan yang naik sehingga 10 kali ganda; ini menunjukkan bahawa saham besar juga boleh mempunyai potensi kenaikan besar. ListItemIcon Semakin pasaran kelihatan aman, semakin perlu waspada terhadap penurunanKetika ramai pelabur berwaspada terhadap risiko, persiapan sudah berjalan, sehingga kemungkinan jatuh tajam lebih rendah; sebaliknya, penurunan besar cenderung berlaku apabila semua orang mulai merasa tenang dan berpendapat, "Kali ini berbeza." 🔳 Tetapkan anggaran kadar penurunan semasa jatuh tajam Apabila jatuh tajam benar-benar berlaku, jangan cuba menepati harga terendah dengan tepat; sebaliknya, anggap penurunan 20%, 35%, dan 50% sebagai petunjuk utama dan bayangkan beberapa senario. 🔳 Analisis punca jatuh tajam terlebih dahulu Jangan terburu-buru membeli apabila harga jatuh mendadak; penting untuk mengenal pasti punca seperti krisis kewangan, resesi ekonomi, perang, atau perubahan dasar, serta menentukan sifat jatuh tajam kali ini. !*** Tentukan jumlah pelaburan dan agihan dana terlebih dahulu Dengan menentukan jumlah total yang akan dimasukkan semasa jatuh tajam serta berapa peratus yang akan dialokasikan kepada setiap aset atau sektor sebelumnya, anda dapat mengelakkan perdagangan berdasarkan emosi. !*** Tentukan aset yang ingin dibeli sebelum jatuh tajam Tidak mungkin memulakan analisis perusahaan selepas harga jatuh; penting untuk memilih perusahaan atau sektor yang ingin dibeli semasa jatuh tajam semasa masa biasa. !*** Semak semula selepas jatuh tajam Pastikan sama ada aset yang dibeli kemudian naik atau terus turun, dan jika keputusan anda salah, analisis punca kesilapan tersebut serta terapkan pembelajaran ke dalam strategi masa depan. !*** Tambah pembelian selepas posisi lawan arus juga merupakan strategi Selepas membeli secara lawan arus pada awal jatuh tajam, pertimbangkan untuk menambah pembelian setelah mengesahkan bahawa pasaran telah berbalik—teknik ini boleh menjadi pilihan bergantung pada situasi. !*** Fasa penurunan mendadak semasa jatuh tajam adalah singkat Penurunan mendadak boleh berlaku dalam tempoh sekitar 3 hari sahaja; oleh itu, persiapan semasa masa biasa adalah kritikal kerana persiapan selepas jatuh tajam bermula mungkin terlambat. !*** Bayangkan pelbagai senario krisis Pertimbangkan kemungkinan penurunan pasaran dalam pelbagai kes seperti bencana semula jadi atau perang, dan tetapkan aset pembelian serta urutan tindakan untuk setiap senario tersebut sebelumnya. !*** Perdagangan margin adalah berisiko tinggi Walaupun terdapat cara menggunakan perdagangan margin semasa jatuh tajam, penggunaannya tanpa pengetahuan atau strategi yang mencukupi boleh menyebabkan kehilangan aset besar dan kemungkinan dikeluarkan dari pasaran. !*** Pelabur yang bersedia lebih mampu memanfaatkan jatuh tajam Kunci utama untuk menukar jatuh tajam menjadi peluang untuk memperluaskan aset ialah bersedia sebelumnya—menyediakan senarai aset yang dipantau, jumlah pelaburan, agihan dana, dan prosedur beli/jual sebelum jatuh tajam berlaku.