Wise Plc, syarikat pembayaran lintas batas yang disenaraikan di London, sedang menghadapi masalah kepatuhan yang serius. Jaksa penuntut Belgium sedang menyiasat kemungkinan aktiviti pencucian wang yang melibatkan platform syarikat tersebut, dan tindakan pasaran adalah cepat dan kejam.
Saham Wise turun sebanyak 19% semasa hari pada 1 Jun, menandakan prestasi harian terburuk syarikat sejak ia disenaraikan pada 2021. Pada pertengahan pagi, saham tersebut telah pulih sebahagian tetapi masih berdagang kira-kira 13% lebih rendah.
Apa yang sedang diperiksa oleh penuntut umum Belgium
Pejabat Pendakwa Raya Brussels membuka penyiasatannya tahun lalu. Di pusat penyiasatan itu: akaun Wise yang didakwa berkaitan dengan transaksi mencurigakan yang melebihi €500 juta, atau kira-kira $582 juta.
Transaksi-transaksi tersebut dilaporkan berkaitan dengan kes penipuan, perjudian dadah, dan rasuah yang meliputi lebih daripada 30 negara. Siasatan itu dipicu oleh permintaan bantuan silang sempadan yang menandakan akaun Wise sebagai saluran bagi dana mencurigakan.
Wise telah mengesahkan bahawa ia bekerjasama dengan penyiasat. Syarikat tersebut juga menunjukkan bahawa tiada dapatan khusus telah diumumkan oleh penuntut umum sejauh ini.
Sebuah corak, bukan insiden terpisah
Pada tahun 2022, Bank Negara Belgium mengeluarkan arahan pembaikan terhadap Wise, yang memerlukan syarikat tersebut untuk mengatasi kegagalan dalam proses penghormatan terhadap pelanggannya.
Pada Julai 2025, Wise menyelesaikan perkara dengan enam negeri AS sebanyak $4.2 juta berikutan kekurangan dalam program anti-pencucian wangnya.
Wise jauh daripada satu-satunya firma kewangan yang menghadapi pemeriksaan sebegini di Belgium. ING dan Worldline kedua-duanya telah menjadi sasaran penyiasatan serupa di negara ini, mencerminkan tindakan pengawasan yang lebih luas terhadap firma pembayaran yang beroperasi di pusat-pusat kewangan Eropah.
Apa yang ini bermaksud kepada pelabur
Wise telah mempekerjakan tenaga kerja untuk peranan yang berkaitan dengan koin stabil, menandakan niat untuk mengembangkan perkhidmatan aset digital. Masalah peraturan sebesar ini boleh dengan mudah menangguhkan atau menggagalkan rancangan tersebut, kerana regulator kewangan tidak cenderung untuk bersetuju dengan barisan produk baharu bagi syarikat yang sedang disiasat secara jenayah atas pencucian wang.
Untuk sesiapa yang memegang saham Wise atau mempertimbangkan kedudukan, pemboleh ubah utama ialah sama ada sistem kepatuhan Wise cukup kukuh untuk mengesan €500 juta aktiviti mencurigakan yang mengalir melalui platformnya, dan sama ada penuntut awam percaya syarikat itu telah melakukan cukup tindakan apabila tanda-tanda merah muncul. Perbezaan antara kelalaian dan niat ini kemungkinan akan menentukan sama ada kes ini berakhir dengan denda atau sesuatu yang jauh lebih buruk.