AS Mengenakan Denda $4J kepada Paxful Kerana Dana yang Dikaitkan dengan Perdagangan dan Penipuan

Dalam tindakan penegakan hukum yang mendapat perhatian luas, Paxful, bursa kripto peer-to-peer, diperintahkan untuk membayar $4 juta selepas mengaku sengaja mendapat keuntungan daripada penjenayah yang menggunakan platformnya akibat kawalan anti-pencucian wang yang longgar. Jabatan Keadilan menggariskan bahawa Paxful mengaku bersalah pada Disember atas persepakatan untuk mempromosikan pelacuran haram dan menghantar dana yang diperoleh daripada jenayah, melanggar keperluan AML persekutuan. Kerajaan juga menerangkan bahawa, antara Januari 2017 dan September 2019, Paxful memfasilitasi lebih daripada 26 juta perdagangan bernilai hampir $3 bilion, mendapat pendapatan sebanyak $29.7 juta sambil menutup mata terhadap aktiviti haram. Kes ini berpusat pada bagaimana satu platform memasarkan dirinya sebagai bursa yang longgar dan rendah maklumat sambil mengabaikan langkah-langkah keselamatan asas. Penghujahan DOJ menekankan bahawa model perniagaan Paxful bergantung kepada menarik pengguna jenayah dengan merendahkan kewajiban pematuhan.

Jabatan Keadilan menekankan bahawa Paxful telah bersetuju bahawa hukuman kriminal yang sesuai ialah $112.5 juta, tetapi penuntut umum menentukan bahawa syarikat itu tidak mampu membayar lebih daripada $4 juta. Perjanjian itu mencerminkan usaha yang lebih luas oleh pihak berkuasa persekutuan untuk mengawal platform kripto yang gagal melaksanakan atau menegakkan langkah-langkah anti-pencucian wang, terutamanya apabila mereka memudahkan aktiviti haram seperti penipuan, pemerasan, pelacuran, dan perniagaan manusia. Jabatan tersebut mengatakan Paxful mendapat keuntungan daripada memindahkan wang untuk penjenayah yang mereka tarik dengan janji kepatuhan minimum, satu dinamik yang digambarkan oleh penuntut umum sebagai merosakkan kewangan sah dan pengguna yang mencari perkhidmatan undang-undang.

Kes ini berpunca daripada tempoh pertumbuhan ambisius Paxful dari 2017 hingga 2019, apabila platform tersebut dilaporkan menangani puluhan juta perdagangan dan menghasilkan pendapatan yang besar walaupun ada amaran daripada penyiasat mengenai kekurangan AML. Penuntut umum menegaskan bahawa pesan pemasaran Paxful, yang menekankan ketiadaan maklumat pelanggan yang diperlukan, disandingkan dengan dasar yang diketahui tidak dilaksanakan atau ditegakkan, mencipta persekitaran yang membenarkan pelaku jenayah. Pihak yang menyokong kes ini mengatakan pendekatan ini membolehkan pelaku jenayah menghantar dana melalui Paxful dengan lebih mudah berbanding saluran yang diatur.

Penerangan Jabatan Keadilan mengenai etos operasi Paxful dilengkapi dengan hubungan lintas industri yang ketara: platform kripto itu mempunyai hubungan dengan Backpage dan laman serupa semasa tempoh 2015 hingga 2022, hubungan yang menurut kerajaan menyumbang kepada keuntungan Paxful, dianggarkan sebanyak $2.7 juta. Walaupun platform Backpage ditutup akibat aktiviti haram, perjanjian Paxful dikemukakan sebagai contoh konkrit bagaimana rangkaian haram memanfaatkan rel kripto untuk memperoleh keuntungan daripada kesalahan. Jabatan itu mencatat bahawa pendiri Paxful secara awam membanggakan “Kesan Backpage”, menggambarkan kerjasama itu sebagai pemacu pertumbuhan, satu tuntutan yang digunakan kerajaan untuk menggambarkan strategi sengaja untuk membenarkan transaksi jenayah.

Kes ini juga mendedahkan keluaran akhir Paxful dari pasaran. Bursa menghentikan operasinya pada November, dan posting pengumuman penutupan Oktober—yang kemudian diarkibkan—menggambarkan keputusan itu sebagai tindak balas terhadap “kesan kekal daripada kelakuan salah sejarah oleh mantan pengetua bersama Ray Youssef dan Artur Schaback sebelum 2023, disertai kos operasi yang tidak berterusan daripada usaha pembaikan kepatuhan yang meluas.” Youssef secara awam menentang masa penutupan itu, mencadangkan syarikat sepatutnya ditutup apabila beliau meninggalkan syarikat. Sementara itu, Schaback, bekas ketua teknologi Paxful, mengaku bersalah pada Julai 2024 atas persepakatan untuk gagal mengekalkan program AML yang berkesan dan menantikan hukuman, dengan seorang hakim California mengalihkan sidangnya dari Januari ke Mei bagi memudahkan kerjasama yang sedang berlangsung dengan pihak berkuasa. akaun DOJ jelas menunjukkan bahawa satu penghakiman yang lebih luas—melampaui kepimpinan Paxful—meluas ke pengguna, pekerja, dan ekosistem kripto yang lebih luas.

Semasa pihak berkuasa mengusut kes ini, pegawai-pegawai menekankan bahawa perkara Paxful bukanlah kes terpisah tetapi sebahagian daripada usaha yang lebih luas untuk memperketat harapan peraturan terhadap pasaran kripto. Jabatan tersebut menunjukkan keperluan akan pemeriksaan kenal pelanggan yang kukuh, program pematuhan AML yang komprehensif, dan pemantauan proaktif terhadap aktiviti mencurigakan untuk menghalang penggunaan aset digital yang tidak sah. Implikasinya meluas kepada platform lain yang beroperasi dalam ruang yang sama, menandakan bahawa model yang permissif dan dengan pengawasan rendah akan menarik perhatian ketat daripada penguatkuasa undang-undang dan regulator persekutuan.

• Paxful menerima denda jenayah sebanyak $4 juta selepas mengaku bersalah atas konspirasi berkaitan aktiviti haram dan pelanggaran AML, dengan penuntut umum mencatatkan denda maksimum berpotensi sebanyak $112.5 juta.
• Dari tahun 2017 hingga 2019, Paxful memfasilitasi lebih daripada 26 juta perdagangan bernilai hampir $3 bilion dan mengumpulkan sekitar $29.7 juta dalam pendapatan, menurut fail DOJ.
• DOJ menggambarkan Paxful sebagai memperoleh keuntungan daripada membolehkan penjenayah dengan merendahkan langkah-langkah AML dan gagal mematuhi undang-undang pencucian wang yang berkenaan.
• Pegawai pendakwa menghubungkan Paxful dengan aliran pendapatan haram melalui perkongsian dengan Backpage dan platform serupa, menggambarkan keuntungan sebanyak $2.7 juta yang berkaitan dengan hubungan-hubungan tersebut.
• Syarikat menghentikan operasi pada November, dengan mengutip kesalahan sejarah oleh mantan pengetua bersama dan kos pembaikan kepatuhan, dengan tindakan undang-undang yang sedang berlangsung mengelilingi kes Schaback dan penyiasatan yang lebih luas.
• Kes ini menggambarkan bagaimana agensi penegakan undang-undang semakin meningkatkan pengawasan terhadap pasaran kripto yang membenarkan tindakan due-diligence yang longgar dan aktiviti berisiko tinggi, serta memperkuat harapan terhadap program AML di seluruh sektor ini.

Sentimen: Bearish

Konteks pasaran: Tindakan Paxful selari dengan pemantapan yang lebih luas terhadap piawaian AML kripto kerana pengawal mengejar normalisasi jangkaan pematuhan di seluruh platform peer‑to‑peer, bursa, dan perkhidmatan aset digital lain, mempengaruhi likuiditi, sentimen risiko, dan tempoh penegakan di seluruh industri.

Penyelesaian DOJ dengan Paxful menekankan momen penting dalam landskap platform kripto. Bagi pengguna, ia menandakan bahawa penyedia mesti menunjukkan ketelitian yang boleh diverifikasi dalam program AML mereka atau menghadapi hukuman nyata dan kerosakan reputasi. Bagi pengendali, kes ini memperkuat keperluan untuk menyelaraskan reka bentuk platform, pendaftaran pengguna, dan pemantauan transaksi dengan keperluan undang-undang yang telah ditetapkan, bukan bergantung pada naratif pemasaran mengenai anonimiti atau maklumat minimum. Perkembangan ini juga penting buat pembina dan pembuat dasar. Ia menonjolkan kos-kos pengawasan yang longgar dan potensi aktiviti haram untuk merosakkan kepercayaan dalam ekosistem kewangan terdesentralisasi, mendorong syarikat-syarikat kripto untuk lebih banyak melabur dalam teknologi pematuhan, pengawasan masa nyata, dan kerangka tatacara yang kukuh.

Dari perspektif pelabur, tindakan penegakan seperti ini boleh mempengaruhi penetapan harga risiko dan kitaran pendanaan untuk platform kripto, terutamanya yang mempunyai pangguna antarabangsa atau landasan pembayaran yang kompleks. Naratif Paxful—berpusat pada pernyataan awam oleh pendirinya, kekosongan dasar dalaman, dan pembaikan pada peringkat akhir—berfungsi sebagai kisah peringatan tentang kerapuhan model perniagaan yang bergantung pada postur kepatuhan yang permissif. Di pasaran di mana pengguna semakin menuntut transparansi dan keselarasan peraturan, kes ini menekankan mengapa program AML yang kredibel bukan sekadar tanda cek undang-undang tetapi pendorong utama kebolehpercayaan platform dan kelayakan jangka panjang.

• Masa penjenaan Schaback masih tidak menentu, dengan sidang pada Mei yang terus berlangsung semasa penuntut memasukkan kerjasama yang sedang berlangsung ke dalam cadangan kerajaan.
• Sebarang tindakan atau pengungkapan tambahan berkaitan kepimpinan lama Paxful boleh muncul sebagai sebahagian daripada penyiasatan dan penyelesaian yang berkaitan.
• Pengawal mungkin memperketat pengawasan terhadap bursa P2P lain dan pasaran tanpa penyimpanan untuk menilai kawalan AML, kemampuan pemantauan, dan kesiapan penegakan.
• Tindak balas pasaran yang lebih luas mungkin mencerminkan perubahan sentimen risiko semasa platform menyesuaikan pelaburan pematuhan dan piawaian tata kelola sebagai tindak balas terhadap kes penegakan yang mendapat perhatian tinggi.

• Pengumuman pers Jabatan Kehakiman AS: Platform Perdagangan Aset Virtual dihukum kerana melanggar Undang-Undang Perjalanan dan kesalahan perundangan persekutuan lain (pautan disediakan dalam fail DOJ).
• Pos rasmi bahagian jenayah DOJ di X/Twitter yang mengesahkan butiran kes dan status penghukuman.
• Pengumuman penutupan Paxful (arkib): Pengumuman penutupan Paxful, mencatat kesalahan dan kos pembaikan.
• Pernyataan dan liputan sekitar respons Ray Youssef terhadap penutupan Paxful dan pengakuan bersalah Artur Schaback.
• Laporan berkaitan mengenai “kesan Backpage” yang didakwa terhadap Paxful dan kerjasama sejarah platform yang disebut oleh penuntut umum.

Kes Paxful menggambarkan bagaimana tindakan penegakan yang berkaitan dengan kawalan AML boleh membentuk semula operasi dan kelayakan platform kripto yang bergantung kepada pertumbuhan pantas dan kepatuhan minimum. Dengan mengaitkan hukuman besar kepada kesalahan yang telah dibuktikan dan menonjolkan pautan eksplisit kepada aktiviti haram, pihak berkuasa menghantar isyarat yang jelas: program AML yang kukuh dan telus adalah asas, bukan pilihan. Semasa industri ini berkembang, platform mungkin perlu menilai semula amalan pendaftaran, penyaringan transaksi, dan tata tertib mereka untuk menahan tekanan peraturan yang diperketatkan dan untuk memulihkan atau mengekalkan kepercayaan pengguna dalam landskap yang terus menyeimbangkan inovasi dengan tanggungjawab.

Artikel ini asalnya diterbitkan sebagai AS Mengenakan Denda $4J kepada Paxful Kerana Dana yang Dikaitkan dengan Perdagangan dan Penipuan di Crypto Breaking News – sumber tepercaya anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan kemas kini blok rantai.