Jabatan Kehakiman Amerika Syarikat (DOJ) telah melancarkan proses ganti rugi rasmi untuk mangsa penipuan OneCoin. Individu yang melabur dalam mata wang kripto yang menipu antara 2014 dan 2019 dan mengalami kerugian bersih kini boleh mengemukakan tuntutan.
Dana-dana ini berasal dari hasil rampasan jenayah yang dikumpulkan oleh DOJ semasa kesannya terhadap OneCoin Ltd. OneCoin tetap menjadi salah satu kes penipuan kripto terbesar dalam sejarah. Secara keseluruhan, skema ini menghancurkan lebih daripada $4 bilion dana pelabur di seluruh dunia. Individu yang terkesan boleh menghantar borang petisyen sehingga 30 Jun 2026 untuk mengklaim bahagian daripada aset yang dirampas.
Langgan buletin kami
Artikel-artikel terbaik minggu ini, dihantar terus ke kotak surat anda.
Bagaimana proses pengembalian dana OneCoin berfungsi
DOJ menggunakan proses pelepasan yang disebut. Aset yang dirampas dan dinyatakan dirampas semasa proses jenayah akan dialirkan semula kepada mangsa yang telah disahkan. Selain itu, Mahkamah Daerah AS di Daerah Selatan New York mengawasi kes ini. Kroll Settlement Administration LLC bertindak sebagai pentadbir tuntutan.
Tidak ada yuran untuk pemohon. Secara khusus, individu yang terkesan mesti membuktikan bahawa mereka membeli token OneCoin dan mengalami kerugian bersih. Selain itu, DOJ mengurangkan sebarang pembayaran sebelumnya atau jaminan yang dipulihkan daripada kerugian yang dituntut. Borang petisyen tersedia secara dalam talian di onecoinremission.com. Secara alternatif, mangsa boleh meminta borang melalui telefon di 1-833-421-9748 atau melalui pos.
Namun, tiada jaminan kompensasi. Jumlah pembayaran bergantung pada dana rampasan yang tersedia dan bilangan tuntutan yang diajukan. Jumlah kerugian keseluruhan melebihi $4 bilion, manakala dana yang dirampas hanya mewakili sebahagian kecil daripada jumlah tersebut. Akibatnya, mangsa kemungkinan besar akan memulihkan hanya sebahagian kecil daripada kerugian mereka. Ketidaksamaan yang sama berlaku dalam banyak kes penipuan kripto di mana pelaku berjaya menyembunyikan dana.
Penipuan kripto terbesar sebelum FTX
Ruja Ignatova dan Karl Sebastian Greenwood menubuhkan OneCoin Ltd. pada tahun 2014 di Sofia, Bulgaria. Bersama-sama, mereka membina rangkaian pemasaran berbilang peringkat global yang mendistribusikan mata wang kripto yang didakwa itu. Sebenarnya, OneCoin tidak mempunyai blok rantai yang berfungsi. Sebaliknya, token yang dikeluarkan tidak bernilai. Keseluruhan model perniagaan bergantung kepada skim Ponzi klasik, di mana dana pelabur baru membayar pelabur awal.
Rangkaian ini beroperasi melintasi sempadan dan merekrut agen di puluhan negara. Mangsa menerima pakej pendidikan yang dikatakan termasuk akses kepada token OneCoin — sebuah kedok pendidikan kewangan dan inovasi kripto. Selain itu, model MLM memastikan peserta awal mendapat keuntungan dengan mengorbankan pelabur kemudian. Antara 2014 dan 2019, OneCoin mengumpul berbilion melalui struktur ini. Berbeza dengan FTX, tiada produk yang berfungsi sama sekali. Tidak ada blok rantai yang berjalan di latar belakang.
Tuntutan jenayah dan "Cryptoqueen" yang melarikan diri
Tindakan undang-undang telah berpanjangan selama bertahun-tahun. Rakan pengetua Greenwood mengaku bersalah. Pada September 2023, mahkamah di Daerah Selatan New York menghukumnya dengan 20 tahun penjara. Selain itu, mahkamah mengeluarkan perintah pengambilalihan sebanyak $300 juta - jumlah yang dikeluarkan secara peribadi oleh Greenwood daripada penipuan tersebut.
Sementara itu, pesalah utama Ignatova, yang dikenali secara antarabangsa sebagai "Cryptoqueen", telah menjadi buron sejak 2017. Pada tahun itu, beliau meninggalkan Bulgaria ke Greece dan hilang. Tidak ada jejaknya sejak itu. Pada Jun 2022, FBI meletakkan namanya dalam senarai sepuluh buron paling dicari. Akibatnya, tokoh utama di sebalik penipuan bernilai bilion dolar masih belum dihukum sehingga kini.
Perbezaan berbanding kes penipuan kripto utama lain sangat ketara. Dalam prosedur kebangkrutan FTX, kreditur menerima semula deposit mereka sepenuhnya. Mangsa OneCoin menghadapi situasi yang berbeza secara asas: dana ganti rugi yang tersedia hanya menutupi sebahagian kecil daripada kerugian. Akibatnya, dua belas tahun berlalu antara permulaan penipuan pada 2014 dan pembukaan proses ganti rugi pada 2026.
Penipuan kripto terus meningkat
Menurut data FBI, aduan berkaitan kripto di AS baru-baru ini meningkat kepada lebih daripada 181,000 kes setahun. Jumlah kerugian mencapai $11.4 bilion. Ini mewakili peningkatan 22% berbanding tahun sebelumnya. Apa yang sering tidak diperhatikan ialah bahawa penguatkuasa undang-undang secara struktur tertinggal jauh di belakang pertumbuhan jenayah kripto. OneCoin menggambarkan betapa perlahannya keadilan dan pemulihan kerugian berlaku dalam kes penipuan antarabangsa. Mangsa-mangsa ini telah berinvestasi lebih daripada satu dekad yang lalu. Baru sekarang mereka boleh mengemukakan tuntutan secara rasmi. Walaupun begitu, masih tidak jelas berapa bahagian daripada kerugian mereka yang akan benar-benar dipulihkan.
Bagi DOJ, proses ini tetap menghantar isyarat. Agensi ini menunjukkan bahawa ia boleh mengembalikan dana yang dirampas kepada mangsa, walaupun dalam kes penipuan kripto antarabangsa yang kompleks. Individu yang terkesan mempunyai tempoh hingga 30 Jun 2026 untuk mengemukakan tuntutan mereka.