FinCEN, regulator kejahatan kewangan AS, dan Federal Reserve mengumumkan pada 6 November bahawa agensi-agensi tersebut menarik semula syarat data pindahan yang dicadangkan untuk beberapa pembayaran lintas sempadan yang bermula pada $250. Federal Register menerbitkan notis penarikan bersama pada 9 November, dan penarikan tersebut berkuat kuasa pada hari itu. Ambang $250 yang dicadangkan tidak pernah menjadi berkuat kuasa melalui proses peraturan ini.
Cadangan Oktober 2020 akan mengurangkan ambang untuk kewajipan penyimpanan rekod dan penghantaran maklumat dari $3,000 kepada $250 untuk pindahan yang bermula atau berakhir di luar Amerika Syarikat. Peraturan Penyimpanan Rekod mewajibkan institusi yang diliputi untuk mengumpul dan mengekalkan butiran pindahan. Peraturan Travel mewajibkan institusi untuk menghantar maklumat sepanjang rantai pembayaran. Notis bersama mengenal pasti $3,000 atau lebih sebagai ambang sedia ada. Penarikan tersebut mencegah kewajipan tersebut meluas kepada pindahan bernilai rendah yang dicakup oleh cadangan tersebut.
Agensi-agensi tersebut merujuk kepada tempoh yang berlalu selama lebih lima tahun, perubahan dalam pasaran mata wang maya dan kerangka undang-undang, serta faedah komen awam tambahan. Agensi-agensi tersebut mengatakan sebarang perubahan mendatang yang sepadan harus mengambil kira perkembangan-perkembangan tersebut. Panduan FinCEN tahun 2019 menyatakan bahawa pindahan mata wang maya yang boleh ditukarkan yang memenuhi syarat bernilai sekurang-kurangnya $3,000 boleh mengaktifkan kewajipan Peraturan Perjalanan. Penghantar wang yang diliputi tetap tunduk kepada program anti-pencucian wang yang berlaku, kawalan pengenalan pelanggan, tugas penyimpanan rekod, pemantauan dan pelaporan.
Sebuah pembayaran hipotetik sebanyak $500 dari bursa AS ke bursa EU menggambarkan mengapa penarikan tidak menghilangkan pemeriksaan maklumat. Pembayaran ini berada di bawah ambang batas Peraturan Perjalanan AS, tetapi keperluan EU boleh mencegah penerima daripada mengakses aset sehingga butiran yang diperlukan disediakan. Peraturan pemindahan kripto EU telah berkuat kuasa pada 30 Dis 2024, untuk pemindahan pelanggan yang melibatkan penyedia perkhidmatan aset kripto yang didaftarkan di EU. Peraturan ini tidak memberikan pengecualian umum untuk pemindahan kecil daripada keperluan maklumat. Peraturan ini menyatakan bahawa keperluan yang sama harus merangkumi pemindahan kripto sebarang jumlah, sama ada domestik atau lintas sempadan. Dalam pembayaran hipotetik ini, bursa penerima diandaikan sebagai penyedia yang didaftarkan di EU yang melayani pelanggan. Penyedia penerima menanggung tugas EU yang berkaitan, manakala peraturan yang berasingan mengawal kewajiban bursa AS.
Pasal 14 memerlukan nama penghantar dan penerima, alamat blok rantai yang relevan, dan pengenal akaun kripto yang berkenaan. Butiran penghantar yang diperlukan juga merangkumi alamat dan negara, nombor dokumen rasmi dan nombor pengenalan pelanggan, atau secara alternatif tarikh lahir dan tempat lahir. Keperluan untuk pengenal tambahan entiti undang-undang bergantung kepada syarat-syarat yang ditentukan. Penyedia boleh menghantar butiran melalui mesej selamat di luar transaksi blok rantai. Penyedia penerimaan EU mesti mengenal pasti maklumat yang hilang dan mengesahkan butiran penerima sebelum membenarkan akses kepada aset. Pengesahan identiti sebelumnya boleh memenuhi keperluan pengesahan penerima apabila pengesahan tersebut memenuhi syarat.
Pasal 17 mengharuskan penyedia penerima untuk menangani butiran yang diperlukan yang hilang atau tidak lengkap mengikut risiko dan tanpa kelambatan yang tidak sewajarnya. Penyedia penerima mesti menolak atau mengembalikan pembayaran, atau meminta butiran yang diperlukan sebelum membenarkan akses kepada aset. Prosedur penyedia penerima mungkin termasuk menggantung pindahan. Oleh itu, aset boleh sampai ke bursa di blok rantai sebelum bursa memiliki maklumat yang mencukupi untuk melepaskan aset kepada pelanggan.
Pindah di atas €1,000 yang melibatkan alamat yang diselenggarakan sendiri memerlukan penilaian tambahan mengenai kepemilikan atau kawalan. Pindah di bawah jumlah tersebut masih tunduk kepada tugas maklumat yang berlaku. Pembayaran hipotetik antara bursa diatur oleh keperluan umum, bukan penilaian alamat yang diselenggarakan sendiri. Peraturan ini mengecualikan pindah antara individu tanpa penyedia perkhidmatan dan pindah di mana kedua-dua penyedia bertindak atas nama mereka sendiri. Pembayaran pelanggan biasa antara bursa masih tertakluk kepada peraturan berdasarkan penyedia. Panduan yang berlaku dari Otoriti Perbankan Eropah merangkumi pengenalpastian maklumat yang hilang dan pengurusan pindah dengan kekosongan maklumat.