Kementerian Kewangan UK Mencari Kes-kes Kajian AML Sebelum Ulasan FATF Di Tengah Risiko Kripto dan AI

Kementerian Kewangan UK meminta bank dan firma undang-undang untuk memberikan kes-kes kesan “positif” dalam pemberantasan pencucian wang seiring meningkatnya risiko kripto dan AI Kementerian Kewangan telah melancarkan permintaan pantas bukti, meminta para perbankan, peguam dan firma Bandar lain untuk menyerahkan contoh dunia nyata yang menunjukkan bagaimana mereka berjaya menghalang wang kotor memasuki UK. Menteri-menteri ingin kes-kes konkrit untuk membuktikan bahawa sistem pemberantasan pencucian wang (AML), pencegahan pendanaan teroris dan sanksi negara berfungsi secara praktikal—mesej yang mereka rancang untuk dimasukkan dalam hantaran mereka kepada pengawas global tahun ini. Langkah ini diambil semasa UK sedang menyediakan bahan untuk Task Force Tindakan Kewangan (FATF). Kerajaan mesti menghantar pakej bukti mereka sebelum Oktober; pemeriksa FATF kemudian akan menjalankan tinjauan di tapak di UK pada musim panas depan sebagai sebahagian daripada proses penilaian bersama FATF yang berpuncak pada 2027. Pegawai-pegawai sedang berusaha mengumpul contoh-contoh yang menunjukkan bahawa Bandar telah “meningkatkan prestasi” sejak penilaian FATF yang lemah pada 2018, yang memperkuat persepsi London sebagai tempat perlindungan untuk “wang kotor.” Pegawai-pegawai berada di bawah tekanan. Agensi Keganasan Kebangsaan menganggarkan bahawa sebanyak £100 bilion dicuci melalui atau di dalam UK setiap tahun, dengan perkhidmatan undang-undang dan kewangan kadang-kadang menjadi saluran bagi penipu, pedagang manusia, perdagangan dadah haram dan jenayah berterusan lain. Penilaian risiko kebangsaan UK telah berulang kali menggolongkan sektor undang-undang sebagai “berisiko tinggi” sejak 2017. Agensi penarafan Moody’s memperingatkan bahawa tekanan semakin meningkat seiring pendekatan UK kepada penilaian FATF. Moody’s mencatat bahawa “miliaran diperbelanjakan setiap tahun di UK untuk pengawasan, dengan ratusan firma ditolak masuk ke sistem kewangan selepas tindakan due diligence, namun masih dianggarkan £100 bilion dicuci setiap tahun,” dan mengatakan pemeriksa FATF akan mempertanyakan sejauh mana risiko yang dikurangkan oleh kawalan dan penegakan hukum UK. Permintaan Kementerian Kewangan meminta firma untuk menghantar kes dari tahun 2022 ke atas yang menunjukkan mereka menolak untuk menerima atau secara aktif mengeluarkan pelanggan berisiko tinggi, atau di mana campur tangan firma kemudian memicu penyiasatan atau tuntutan negara. Permintaan ini juga mencari contoh di mana pengesanan tanda bahaya menyebabkan firma mengubah jenis pelanggan yang diterima atau menyesuaikan kawalan mereka. Menteri-menteri sangat sedar terhadap ancaman yang berkembang. Kerajaan secara khusus menyoroti peningkatan penipuan pelaburan berasaskan AI dan penggunaan semakin meluas kripto—alat-alat yang boleh menyembunyikan asal-usul transaksi—sebagai cabaran baru terhadap sistem dan penegakan AML. Seorang jurucakap Kementerian Kewangan berkata: “Kami mengambil tindakan tegas dan berkoordinasi secara menyeluruh di seluruh kerajaan dan industri untuk memerangi jenayah ekonomi. Kami telah memperkenalkan strategi baru, meningkatkan kemampuan penegakan dan meningkatkan pembiayaan yang direka untuk mengganggu mereka yang cuba menyalahgunakan ekonomi UK. Seperti yang anda jangkakan, kerajaan secara berkala berkomunikasi dengan industri mengenai perkara ini—dan persiapan untuk penilaian FATF pada 2027 tidak terkecuali.” Mengapa peminat kripto perlu ambil perhatian: penilaian FATF boleh membentuk harapan AML masa depan UK terhadap penyedia perkhidmatan aset maya dan perniagaan berkaitan kripto lain. Pengumpulan bukti oleh Kementerian Kewangan adalah tanda bahawa London ingin menunjukkan peningkatan nyata, tetapi pemeriksa antarabangsa akan mencari hasil yang boleh diukur—bukan hanya cerita-cerita—semasa UK berusaha membantah dakwaan bahawa ia masih merupakan yurisdiksi yang menarik untuk dana hasil pencucian wang.