Thailand akan memerlukan semakan dompet sendiri di bawah peraturan perjalanan kripto baru

Wawasan Utama:

• Peraturan Perjalanan baharu Thailand berkuat kuasa pada 27 Februari 2027, memerlukan syarikat kripto mengesahkan kepemilikan dompet sendiri.
• Pengendali aset digital mesti mengekalkan maklumat transaksi selama sekurang-kurangnya lima tahun mengikut peraturan baharu Thailand.
• SEC Thailand telah berunding dengan pemangku sebelum memutuskan keperluan Peraturan Perjalanan untuk pindah dan semakan dompet kripto.

Thailand telah menyelesaikan keperluan Peraturan Perjalanan kripto baharu yang merangkumi pindahan aset digital, pihak berlawan, dompet sendiri dan rekod transaksi.

Komisi Sekuriti dan Pertukaran mengumumkan kerangka akhir pada 2 Sept selepas berkoordinasi dengan Pejabat Anti Pencucian Wang Thailand. Peraturan ini berkuat kuasa pada 27 Februari 2027, memberikan perniagaan aset digital berlesen hampir enam bulan untuk memperbaharui sistem mereka.

Kerangka kerja ini mengharuskan operator untuk mengumpulkan maklumat pindah, menilai pihak lawan, dan menghantar butiran penghantar dan penerima apabila menghantar aset kepada penyedia yang diatur lain. Ia juga memperkenalkan keperluan pengesahan khusus apabila pelanggan melakukan transaksi melalui dompet yang mereka kawal secara langsung.

Peraturan Perjalanan kripto baharu Thailand akan memerlukan operator aset digital untuk mengumpul maklumat mengenai pelanggan dan pihak lawan transaksi. Peraturan ini merangkumi pindahan antara perniagaan yang diatur dan transaksi yang melibatkan dompet yang dikawal secara langsung oleh pengguna.

Dompet yang diselenggarakan sendiri membolehkan pengguna menyimpan kunci peribadi mereka sendiri, bukan menyimpan aset di bursa terpusat atau pihak penjaga lain. Di bawah kerangka kerja baharu, operator yang mendapat lesen mesti mengesahkan bahawa pelanggan memiliki atau mengawal dompet yang diselenggarakan sendiri apabila kripto bergerak ke atau dari dompet tersebut.

Persyaratan ini menambahkan langkah kepatuhan tambahan untuk penarikan dan deposit yang melibatkan dompet peribadi. Perniagaan kripto akan memerlukan sistem yang mampu mengenal pasti pelanggan, mengkaji kepemilikan dompet, dan menyimpan maklumat transaksi yang diperlukan untuk semakan peraturan.

Pengendali juga mesti menyimpan maklumat yang berkaitan dengan transaksi aset digital selama sekurang-kurangnya lima tahun. Rekod-rekod tersebut mesti tetap boleh diakses supaya otoriti pengawasan dapat mengulasnya apabila diperlukan.

Peraturan Perjalanan kripto Thailand juga memperkenalkan keperluan perkongsian maklumat untuk pindahan antara operator aset digital yang diatur. Perniagaan yang menghantar transaksi harus menyediakan maklumat yang mengenal pasti penghantar dan penerima manfaat bersama arahan pindahan.

Peraturan kripto juga merangkumi transaksi yang melalui operator perantara. Langkah-langkah ini berfokus pada melacak pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi aset digital. Mereka juga memberikan maklumat lebih banyak kepada firma yang diatur semasa meninjau pindahan untuk pencucian wang, pembiayaan teroris, dan jenayah kewangan berkaitan teknologi.

Thailand akan memperkenalkan kerangka kerja setelah proses konsultasi yang bermula awal tahun 2026. Pengawas meminta ulasan mengenai prinsip-prinsip utama Peraturan Perjalanan pada bulan Mac, kemudian membuka konsultasi lain mengenai draf peraturan pada bulan Jun. Jadual akhir memberikan operator kripto hampir enam bulan untuk bersiap sebelum peraturan tersebut berkuat kuasa.

Peraturan Perjalanan kripto Thailand mengikuti pengambilan luas persyaratan serupa di sektor aset digital. Kerajaan telah menerapkan kerangka Kerja Pakai Kewangan terhadap pemindahan aset maya dan penyedia perkhidmatan kripto.

Piawaian antarabangsa memerlukan perniagaan yang diatur untuk mengumpul dan menghantar maklumat pengenalan apabila mereka memproses pindahan aset digital yang berkelayakan. Sistem ini membawa pemantauan transaksi kripto lebih dekat kepada kawalan yang sudah digunakan di bahagian lain sektor kewangan.

Pada 2026, kebanyakan yurisdiksi yang dicakup oleh ulasan terbaru FATF telah memperkenalkan undang-undang Peraturan Perjalanan. Peraturan baharu Thailand memperluaskan pendekatan ini kepada transaksi yang melibatkan dompet peribadi, satu bidang yang mungkin memerlukan pemeriksaan berbeza daripada pindahan antara platform terpusat.

Peraturan Perjalanan kripto baharu Thailand memperluaskan pengawasan peraturan melampaui lesen bursa dan peraturan perniagaan.

Mulai 27 Februari, operator aset digital berlesen mesti mengumpul maklumat pelanggan dan pihak lawan, mengesahkan kepemilikan atau kawalan dompet sendiri, dan menghantar data yang berkaitan antara penyedia yang diatur. Mereka juga mesti mengekalkan maklumat transaksi selama sekurang-kurangnya lima tahun.

Pada masa yang sama, Thailand sedang mengkaji akses bertertib kepada derivatif kripto dan ETF Bitcoin dan Ethereum tempatan. Inisiatif-inisiatif tersebut menunjukkan pengawal menggabungkan akses pelaburan yang lebih luas dengan kawalan AML dan pengawasan yang lebih kuat.

Peraturan Perjalanan Rule adalah yang paling canggih di antara perubahan-perubahan ini kerana ia telah disempurnakan. Pengendali kini mempunyai tempoh hingga Februari 2027 untuk mempersiapkan sistem kepatuhan dan pemantauan transaksi mereka.

Artikel ini hanya untuk tujuan maklumat dan tidak merupakan nasihat undang-undang, kewangan atau pelaburan.

Keratan Thailand Akan Mewajibkan Semakan Dompet Sendiri Di Bawah Peraturan Perjalanan Kripto Baharu muncul pertama kali di The Market Periodical.