Pengawas kewangan Thailand telah bergerak untuk meresmikan pengawasan yang lebih ketat terhadap pindahan kripto, dengan tujuan untuk mendekatkan peraturan tempatan kepada kerangka “Peraturan Perjalanan” antarabangsa yang digunakan untuk memerangi pencucian wang dan pendanaan terorisme. Komisi Sekuriti dan Pertukaran Thailand (SEC) mengatakan peraturan baharu mereka mengharuskan operator aset digital untuk mengumpul dan menghantar maklumat mengenai pihak-pihak yang terlibat dalam pindahan kripto tertentu.
Dalam pengumuman yang dibuat pada hari Rabu, SEC menetapkan 27 Februari 2027 sebagai tarikh mula pematuhan. Garis masa itu memberikan perniagaan kripto yang diatur hampir enam bulan untuk membina atau meningkatkan sistem yang diperlukan untuk menghantar, menerima, dan memantau data yang berkaitan transaksi.
Poin utama
- SEC Thailand telah mengeluarkan peraturan Peraturan Perjalanan baharu yang merangkumi pindahan kripto yang ditangani oleh pengendali aset digital.
- Peraturan memerlukan operator untuk mengumpulkan maklumat mengenai pihak-pihak dalam transaksi dan menyimpannya untuk semakan peraturan.
- Dompet self-custodial akan tunduk kepada langkah pengesahan kepemilikan atau kawalan tambahan apabila pengguna menghantar ke atau menerima daripadanya.
- Pencatatan harus merangkumi setiap transaksi selama sekurang-kurangnya lima tahun.
- Kepatuhan bermula pada 27 Februari 2027, selepas perundingan pada awal 2026.
Usaha Peraturan Perjalanan Thailand: perkongsian data untuk pindah
Rangka kerja baharu SEC memerlukan pengendali aset digital di Thailand untuk mengumpul maklumat mengenai kedua-dua belah pindahan kripto yang layak—secara efektif meniru idea utama Peraturan Perjalanan: melacak siapa yang menghantar dan siapa yang menerima nilai melalui saluran kewangan. Menurut pengumuman SEC, peraturan ini bertujuan untuk mengurangkan risiko bahawa pindahan kripto digunakan untuk menyokong aktiviti haram.
Pengawal selia telah bergerak ke arah pemeriksaan transaksi dan pertukaran maklumat yang distandardkan selama bertahun-tahun, dan peraturan terakhir Thailand mencerminkan perubahan yang lebih luas itu. Tindakan SEC juga selari dengan gambaran antarabangsa yang lebih luas: Task Force Tindakan Kewangan (FATF) menganggarkan bahawa 83% yurisdiksi yang disurvei telah meluluskan undang-undang Peraturan Perjalanan pada tahun 2026, berdasarkan liputan sebelumnya yang merujuk kepada dapatan FATF (lihat laporan Cointelegraph ini).
Untuk peserta pasaran, kepentingan praktikalnya adalah jelas: pematuhan akan memerlukan lebih daripada pemantauan transaksi ringkas. Pengendali akan memerlukan proses untuk menghantar dan menyesuaikan maklum balas pihak lawan, terutamanya apabila pindahan melintasi penyedia perkhidmatan yang berbeza atau melibatkan jenis dompet tertentu.
Dompet self-custodial akan memerlukan semakan kepemilikan atau kawalan
Unsur penting dalam peraturan Thailand ialah bagaimana mereka memperlakukan dompet kendiri—dompet di mana pengguna mengawal kunci peribadi dan dengan itu mengawal akses secara langsung kepada dana. Di bawah kerangka SEC, operator aset digital Thailand mesti mengesahkan kepemilikan atau kawalan dompet kendiri apabila pelanggan menghantar kripto ke atau menerima kripto dari alamat-alamat tersebut.
Titik gesekan bagi perniagaan ialah bahawa self-custody mengurangkan sambungan perantara biasa antara identiti pengguna dan aktiviti di atas rantai. Bursa terpusat dan pihak yang menyimpan boleh menguruskan pendaftaran dan semakan identiti untuk pengguna mereka sendiri, tetapi transaksi self-custodial memerlukan operator untuk menunjukkan bahawa dompet yang digunakan benar-benar berada di bawah kawalan pelanggan.
Selain pengesahan dompet, SEC juga memerlukan pengendali untuk mengekalkan maklumat yang menyertai transaksi aset digital selama sekurang-kurangnya lima tahun dan menyediakan rekod tersebut untuk pemeriksaan peraturan. Tempoh pengekalan yang panjang ini penting kerana ia bermakna kos pentadbiran dan penyimpanan yang berterusan—bersama dengan usaha teknikal untuk merekodkan metadata pindah yang boleh diminta oleh regulator pada kemudian hari.
SEC juga menggambarkan motivasi di sebalik peraturan tersebut dalam istilah risiko. Pornanong Budsaratragoon, setiausaha agung SEC Thailand, mengatakan peraturan tersebut bertujuan untuk “mengurangkan risiko operator aset digital digunakan untuk pencucian wang dan pendanaan terorisme.”
Dari perundingan hingga peraturan yang disahkan
Peraturan Peraturan Perjalanan tidak datang secara tiba-tiba. SEC mengatakan teks akhir mengikuti dua putaran konsultasi awam pada 2026. Proses ini bermula dengan prinsip-prinsip cadangan pada Mac dan berlanjut kepada notis draf pada Jun, dengan regulator menunjukkan bahawa kebanyakan pemangku menyokong cadangan-cadangan tersebut.
Sejarah perundingan itu mungkin membantu menjelaskan jendela kepatuhan. Dengan menetapkan tarikh berkesan pada akhir Februari 2027, SEC Thailand secara efektif mengakui bahawa operator aset digital memerlukan masa untuk melaksanakan alur kerja end-to-end—terutamanya mengenai pengesahan kawalan dompet swa-penyimpanan dan memastikan maklumat transaksi secara sistematik direkodkan dan disimpan.
Bagi pelabur dan pedagang, kesan tidak langsung ialah penyedia perkhidmatan yang diatur mungkin akan memperketat keperluan operasi mengenai cara pengguna membuat deposit, keluar, dan menjalankan transaksi—terutamanya apabila interaksi melibatkan alamat self-custodial. Walaupun peraturan tersebut dirumuskan sebagai langkah AML, hasil sebenar di lapangan boleh jadi perubahan operasi, dokumen tambahan, dan mungkin penyaringan transaksi yang lebih kukuh sebelum pindahan dilaksanakan.
Arah peraturan yang lebih luas di Thailand
Pemantapan Peraturan Perjalanan Thailand berlaku seiring dengan kemajuan SEC dalam pembuatan peraturan berkaitan kripto lainnya. Awal minggu ini, regulator mencadangkan membenarkan perantara menawarkan akses kepada pelabur eceran kepada beberapa derivatif kripto yang diperdagangkan di bursa luar negara yang diatur. Beberapa hari sebelum itu, ia memajukan draf peraturan untuk dana perdagangan bursa (ETF) Bitcoin dan Ether spot, sambil juga meminta maklum balas mengenai keperluan untuk penjaga aset digital asing yang digunakan oleh dana yang berinvestasi dalam kripto.
Secara keseluruhan, agenda SEC menunjukkan pendekatan yang berfokus pada membawa lebih banyak segmen aktiviti kripto ke bawah struktur pematuhan rasmi sambil mengekalkan jalan bagi produk-regulasi baharu. Penekanan terhadap keterlacakkan peringkat transaksi untuk tujuan AML—yang kini ditetapkan melalui Peraturan Perjalanan—selari dengan regulator yang pada masa yang sama mengkaji bagaimana tawaran yang berfokuskan pada pelanggan eceran dan struktur dana boleh beroperasi dalam pengawasan.
Apa yang masih perlu dilihat ialah bagaimana Thailand akan mentafsir dan melaksanakan butiran pelaksanaan praktikal—terutamanya mengenai pengesahan dompet kendiri dan piawaian teknikal untuk menghantar data Peraturan Perjalanan antara pihak berlawan. Penyedia harus memperhatikan panduan mengenai jangkaan pelaksanaan seiring dengan mendekatnya tarikh berkuat kuasa pada 27 Februari 2027, dan pedagang harus waspada terhadap kemungkinan perubahan proses pendaftaran atau pindahan daripada platform yang diatur seiring persiapan mereka untuk mematuhi.
Artikel ini asalnya diterbitkan sebagai Thailand Melaksanakan “Peraturan Perjalanan” Kripto Melalui Semakan Dompet Sendiri di Crypto Breaking News – sumber tepercaya anda untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan kemas kini blok rantai.