Komisi Sekuriti dan Pertukaran Thailand telah mengambil peraturan Travel Crypto yang memaksa operator perniagaan aset digital untuk mengesahkan dompet sendiri dan mengekalkan rekod pindahan selama sekurang-kurangnya lima tahun, memperketat tuntutan pematuhan di salah satu pasaran crypto paling aktif di Asia Tenggara menjelang tarikh pelaksanaan pada 27 Februari 2027.
Peraturan Perjalanan adalah piawaian pencegahan jenayah kewangan, diambil daripada perbankan tradisional, yang mengharuskan syarikat yang memindahkan dana pelanggan untuk mengumpul dan meneruskan maklumat pengenal pasti mengenai penghantar dan penerima. Apabila diterapkan kepada kripto, ia bermaksud bursa Thailand dan operator lain mesti melampirkan data penghulu dan penerima kepada pemindahan aset digital, bukan membiarkan dana bergerak secara anonim. Untuk liputan berkaitan, lihat Thailand Crypto Payment Pilots vs Exchange Access: What Users Can Actually Do.
SEC mengumumkan keperluan terperinci pada 2 September 2026, mengesahkan bahawa pengendali mesti mengesahkan kepemilikan atau kawalan dompet yang disimpan sendiri apabila sebarang pindahan melibatkan dompet tersebut, menurut notis regulator. Dompet yang disimpan sendiri ialah dompet yang dipegang secara langsung oleh pengguna, bukan oleh bursa, dan langkah pengesahan ini ialah kewajipan baharu yang paling berkesan dalam peraturan tersebut. Untuk liputan berkaitan, lihat Peraturan Draf SEC Thailand untuk ETF Bitcoin dan Ethereum Spot.
Pengendali juga mesti mengekalkan maklumat yang berkaitan dengan pindah untuk setiap transaksi aset digital selama sekurang-kurangnya lima tahun, dalam format yang boleh diperiksa oleh pengawas segera. Peraturan ini berkuat kuasa pada 27 Februari 2027.
- Poin-poin TLDR
- SEC Thailand telah menyelesaikan Peraturan Perjalanan kripto pada 2 September 2026, berkuat kuasa pada 27 Februari 2027.
- Pengendali mesti mengesahkan kepemilikan atau kawalan dompet yang diselenggarakan sendiri semasa pindahan yang melibatkan mereka.
- Rekod pindah mesti disimpan selama sekurang-kurangnya lima tahun dan boleh dikaji segera.
- Pindah bernilai THB 30,000 atau lebih tinggi akan memicu pengumpulan data pengenal tambahan.
Bagaimana pengesahan dompet dan penyimpanan rekod boleh mempengaruhi platform dan pengguna kripto
Untuk pengguna, perubahan yang paling ketara ialah penambahan semakan terhadap kepemilikan dompet. Semasa menghantar kripto ke atau dari dompet yang diselenggarakan sendiri, pengguna platform Thailand dijangka membuktikan bahawa mereka mengawal dompet tersebut, satu titik geseran yang serupa dengan pengetatan yang dilihat apabila South Korea menurunkan ambang Peraturan Perjalanan untuk pemindahan kripto.
Konsultasi awal SEC dalam bahasa Inggeris menggambarkan tugas-tugas utama yang sama yang kini dihadapi pengendali: kumpulkan maklumat pelanggan dan pihak lawan, sahkan dompet yang diselenggarakan sendiri, simpan data selama sekurang-kurangnya lima tahun, dan hantar butiran penghantar dan penerima, per the regulator’s explanation.
Sebuah nota pelaksanaan daripada firma undang-undang Chandler Mori Hamada menambah butiran ambang yang tidak disebut dalam pengumuman SEC: pindahan bernilai THB 30,000 atau lebih memerlukan data pengenal tambahan dikumpul dan dihantar. Angka itu menetapkan garis praktikal antara pindahan biasa dan pindahan yang memerlukan medan identiti yang diperkukuh.
Mandat penyimpanan lima tahun adalah beban operasi yang paling jelas. Platform mesti membina sistem yang menyimpan data pindah dalam format yang sedia untuk dipantau oleh pengawas, meningkatkan beban kepatuhan dan kos dokumentasi bagi syarikat-syarikat yang melayani basis pengguna kripto Thailand yang semakin bertambah.
Pemeliharaan yang lebih panjang juga membawa implikasi privasi. Menyimpan rekod pindahan dan pihak lawan yang terperinci selama separuh dekad mengumpulkan data pengguna yang sensitif, satu kompromi yang regulator anggap perlu untuk pengawasan tetapi yang menimbulkan soalan kepada pedagang yang prihatin terhadap privasi. Butiran pelaksanaan selain daripada kewajipan yang dinyatakan belum lagi diterangkan oleh SEC.
Mengapa peraturan ini penting bagi arah kepatuhan kripto Thailand
Pengambilan ini menandakan langkah kepatuhan rasmi yang membawa sektor kripto Thailand lebih dekat kepada piawaian yang diterapkan kepada kewangan tradisional. SEC mengembangkan kerangka kerja ini bersama Pejabat Pencegahan Pencucian Wang dan mempersembahkannya sebagai selaras dengan piawaian anti-pencucian wang FATF, piawaian global yang telah mendorong yurisdiksi di seluruh dunia untuk mengadopsi peraturan Travel Rule.
Pengesahan dompet yang disertai dengan penyimpanan data bertahun-tahun menandakan pendekatan pemantauan yang lebih kuat, selari dengan pengeratkan lebih luas di Thailand. Negara ini sudah merancang pembaruan undang-undang sekuriti untuk memperdalam pengawasan aset digital dan telah bergerak untuk memperluas akses eceran yang diatur kepada derivatif kripto luar negara, menunjukkan bahawa Peraturan Perjalanan adalah satu bahagian daripada usaha struktur yang lebih luas.
Baki ini biasa di seluruh Asia Tenggara: pengawasan anti-pencucian wang yang lebih ketat yang meningkatkan keyakinan institusi, berbanding kebimbangan pengawasan daripada pengguna yang menghargai privasi transaksi. Bagi bursa wilayah dan rakan sejawat Thailand mereka yang melayani sekitar 700 juta orang di kawasan itu, soalan praktikalnya ialah kesiapsiagaan sebelum batas masa Februari 2027.
Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan maklumat dan tidak merupakan nasihat kewangan atau pelaburan. Pasaran mata wang kripto dan aset digital membawa risiko yang tinggi. Sentiasa lakukan penyelidikan anda sendiri sebelum membuat keputusan.