Korea Selatan Menghentikan Pelaporan Wajib Pemindahan Kripto Di Atas 10 Juta Won

• Korea Selatan sedang berpindah jauh daripada pelaporan wajib bagi pemindahan kripto yang melebihi 10J won.
• Peraturan yang dicadangkan boleh meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan sebanyak 85 kali.
• Pihak berkuasa akan terus memperluas peraturan perjalanan, memerlukan maklumat identiti untuk semua pindah.

Otoriti kewangan Korea Selatan telah menarik semula cadangan kontroversi yang akan memaksa bursa kripto untuk melaporkan secara automatik pindahan yang melebihi 10 juta won ($7,300) yang melibatkan platform kripto luar negara atau dompet peribadi.

Di bawah cadangan asal, sebarang pindahan yang melebihi ambang akan dianggap sebagai transaksi mencurigakan dan dilaporkan kepada Unit Kecerdikan Kewangan (FIU), tanpa mengira sama ada bursa mengenal pasti tanda-tanda kesalahan sebenar.

Selepas berunding dengan industri, penguasa kini telah memutuskan untuk membenarkan bursa menilai risiko anti-pencucian wang (AML) sendiri, bukan memerlukan pelaporan seragam berdasarkan saiz transaksi semata-mata.

Seorang pegawai FIU mengatakan syarikat seharusnya membuat penilaian kualitatif terhadap risiko, bukan hanya melaporkan transaksi secara mekanikal kerana melebihi jumlah tetap.

Cadangan tersebut memicu tentangan kuat daripada industri kripto Korea Selatan. Alians Bursa Aset Digital (DAXA), yang mewakili lima bursa terbesar negara itu, berhujah bahawa laporan transaksi mencurigakan harus kekal dikaitkan dengan penilaian risiko sebenar, bukan ambang transaksi.

Menurut anggaran industri, peraturan tersebut boleh meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan dari 63,408 kepada lebih daripada 5.44 juta fail.

Bursa-bursa memperingatkan bahawa peningkatan 85 kali ganda akan membanjiri pasukan pematuhan dan membanjiri regulator dengan laporan rutin, menjadikan lebih sukar untuk mengenal pasti aktiviti yang benar-benar mencurigakan.

DAXA juga berhujah bahawa cadangan itu secara efektif memindahkan tanggungjawab untuk pelaporan peraturan daripada pihak berkuasa kepada bursa dengan memaksa syarikat-syarikat untuk menghantar laporan tanpa mengira risiko sebenar.

Pengembangan Peraturan Perjalanan Masih Berlaku

Walaupun pihak berkuasa kelihatan bersedia untuk meninggalkan pelaporan berdasarkan ambang wajib, beberapa perubahan peraturan lain masih kekal. Kerajaan masih meneruskan rancangan untuk menghapus ambang 1 juta won semasa untuk keperluan peraturan perjalanan.

Di bawah peraturan sedia ada, bursa hanya perlu mengumpul dan berkongsi maklumat penghantar dan penerima untuk pindahan di atas 1 juta won. Pindaan itu akan memperluaskan kewajipan tersebut kepada semua pindahan, termasuk transaksi di bawah ambang semasa.

Untuk pengguna, ini bermaksud lebih banyak keperluan pengesahan identiti untuk pindahan kripto lintas batas, tanpa mengira saiz transaksi.

Terkait: DAXA Korea Selatan Memaksa Bursa Kripto Membatalkan Kekunci Antara Muka Pengaturcaraan Aplikasi (API) yang Mencurigakan

Peraturan Kepatuhan Lain Dilembutkan

Pihak berkuasa juga melonggarkan beberapa ketentuan lain selepas menerima maklum balas daripada industri. Pengesahan pelanggan yang diperkuat asalnya ditetapkan untuk menjadi wajib bagi semua transaksi mencurigakan berisiko tinggi.

Pengawas kini merancang untuk memerlukan pemeriksaan tersebut hanya apabila bursa menentukan bahawa transaksi tersebut membawa risiko yang secara khusus meningkat. Keperluan yang dicadangkan untuk memaksa perniagaan aset maya mengekalkan nisbah hutang di bawah 200% juga telah ditangguhkan selama satu tahun bagi memberikan lebih banyak masa kepada operator kecil untuk mematuhi.

Selain itu, regulator melonggarkan peraturan yang memerlukan infrastruktur anti-pencucian wang untuk berada sepenuhnya di dalam Korea Selatan. Bursa kini dibenarkan menggunakan perkhidmatan awan luar negara, kecuali apabila menangani data pengenalan unik atau maklumat kredit peribadi.

Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan baru-baru ini mengesahkan bahawa tiada keputusan akhir telah diterbitkan mengenai ketentuan pelaporan 10 juta won.

FIU masih mengkaji pendekatan alternatif sebelum pindaan menjadi final. Walaupun arah perjalanan kelihatan jelas, penguasa telah meninggalkan ruang untuk versi yang telah diperbaharui bagi kerangka pelaporan muncul sebelum pelaksanaan.

Jika pindaan semula lulus semakan oleh Kementerian Undang-Undang Kerajaan dan agensi-agensi lain, peraturan yang dikemaskini dijangka berkuat kuasa pada 20 Ogos.

Terkait: South Korea Advances Plans to Tax Crypto Staking and Lending at 22%