Komisi Sekuriti dan Bursa Amerika Syarikat (SEC) telah menghapus fail peraturan yang didakwa digunakan untuk memberikan penipuan pelaburan kripto bernilai $130 juta kesan sah. SEC menyatakan dalam pengumuman pada 29 Oktober bahawa BG Wealth Sharing dan DSJ Exchange mengemukakan pengumuman palsu dan menunjukkan rekod awam sebagai bukti kebenaran kerajaan. Skim yang didakwa itu mengumpul lebih daripada $130 juta daripada puluhan ribu pelabur di Amerika Syarikat dan luar negara. Kerugian pelabur yang didakwa melebihi $100 juta, dan pemulihan masih belum diselesaikan.
SEC mengatakan syarikat-syarikat tersebut beroperasi daripada sekurang-kurangnya Oktober 2025 hingga Jun 2026. Menurut SEC, syarikat-syarikat tersebut mempromosikan program pelaburan mata wang kripto yang menjanjikan pulangan bulanan sekurang-kurangnya 60%. SEC mengatakan program tersebut juga menjanjikan pelabur bahawa mereka boleh menggandakan wang mereka dalam tempoh 40 hari tanpa mengambil sebarang risiko. BG Wealth menggambarkan dirinya sebagai dana hedge terbesar di seluruh dunia dan mengklaim sebagai penasihat pelaburan yang dilisensikan oleh SEC. DSJ Exchange mengklaim bahawa platform perdagangan mata wang kripto yang selamat menjalankan perdagangan yang menguntungkan. Namun, penyiasat mendakwa bahawa perdagangan tersebut adalah rekaan dan syarikat-syarikat tersebut mengalihkan sebahagian besar deposit sebaliknya daripada melaburkan wang seperti yang dijanjikan.
Rancangan yang didakwa itu memanfaatkan kredibiliti sistem pengumuman awam SEC, yang boleh digunakan oleh pelabur untuk menyelidik perniagaan kewangan dan tawaran sekuriti. Keluhan sivil SEC mendakwa bahawa BG Wealth mengemukakan Form ADV untuk mengklaim status sebagai penasihat pelaporan yang terkecuali. Keluhan itu mendakwa bahawa DSJ Exchange mengemukakan Form D untuk tawaran sekuriti yang dikatakan bernilai $100 juta. Sistem Pengumuman Awam Penasihat Pelaburan SEC dan pangkalan data EDGAR menjadikan pengemukaan tersebut tersedia secara awam, membolehkan penganjur merujuk rekod yang diselenggarakan kerajaan sebagai bukti keabsahan yang sepatutnya. Syarikat-syarikat itu didakwa menyokong dakwaan tersebut dengan sijil pendaftaran palsu yang menunjukkan meterai SEC dan pengenal pasti yang dikaitkan dengan pengemukaan tersebut. Tiada satu pun syarikat itu memegang pendaftaran atau lesen SEC, dan bentuk-bentuk tersebut tidak memberikan kelulusan peraturan.
BG Wealth mengklaim bahawa teknologi perdagangan proprieteri menghasilkan isyarat dengan kadar ketepatan 99.6%. DSJ Exchange menunjukkan transaksi, keuntungan, dan peningkatan baki akaun yang fiktif. Penyiasat mendapati bahawa terdakwa mengumpul lebih daripada $130 juta daripada lebih 223,000 alamat blok rantai antara Mac dan awal Jun 2026. SEC mendakwa bahawa pembayaran seumpama Ponzi hanya mengembalikan tidak lebih daripada $25 juta kepada alamat yang kemungkinan dikendalikan oleh pelabur. SEC mendakwa bahawa sebahagian besar wang yang tinggal telah disalahgunakan.
Operasi tersebut merekrut peserta melalui promosi media sosial, perkhidmatan mesej tersulit, konferensi video mingguan, dan insentif perekrutan. Syarikat-syarikat tersebut didakwa mengecualikan yuran sehingga 20% apabila pelabur meminta penarikan. Syarikat-syarikat tersebut didakwa menangguhkan penarikan dan akhirnya mencegah pelabur daripada mengakses dana. Terdakwa kemudian meminta pembayaran tambahan untuk cukai dan mendesak pelabur untuk memindahkan aset ke HQI Exchange, satu platform lain. Akses penarikan tetap tidak tersedia.
SEC telah menghapus Form ADV BG Wealth dan Form D DSJ Exchange daripada laman web awam regulator. SEC telah mengemukakan tindakan sivil terhadap kedua-dua syarikat tersebut di Daerah Utara California. Tuntutan tersebut mencari perintah kekal, denda kewangan, dan pembayaran semula keuntungan yang didakwa tidak sah beserta faedah. SEC juga meminta perintah mahkamah untuk melarang BG Wealth daripada mengemukakan Form ADV sebagai penasihat pelaporan bebas pada masa depan.