Dua agensi pengawas kewangan paling berkuasa di Jepun sudah selesai meminta dengan sopan. Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Polis Kebangsaan mengeluarkan arahan bersama kepada bursa kripto berlesen di negara itu, menuntut pembatasan penarikan yang lebih ketat dan pemantauan yang lebih kukuh terhadap aliran dana mencurigakan.
Nombor-nombor yang mendorong tindakan penindasan
Pada tahun 2023, Jepun mencatat 19,038 kes penipuan dengan jumlah kerugian mencapai ¥45,26 bilion. Laporan transaksi mencurigakan yang berkaitan dengan aset kripto meningkat kepada 19,344 kes dalam tempoh yang sama, peningkatan tajam berbanding tahun-tahun sebelumnya.
Hampir separuh daripada semua hasil yang dicuri melalui penipuan bank dalam talian, kira-kira ¥8.73 bilion dalam satu tempoh yang dilaporkan, akhirnya dialirkan ke akaun bursa kripto. Penipu mencuri dari akaun bank, kemudian mengalirkan dana melalui kripto untuk mengaburkan jejak.
Apa yang sebenarnya diminta oleh FSA dan NPA
Arahan bersama itu berfokus pada dua bidang utama: sekatan penarikan dan pemantauan dana haram. Bursa diberitahu untuk memperketat syarat-syarat di mana pengguna boleh menarik dana, terutamanya untuk akaun yang menunjukkan corak tingkah laku yang selari dengan penerimaan dana curi.
FSA telah menandakan isu ini pada Februari 2024, mengeluarkan panduan khusus mengenai pindahan yang tidak sah ke akaun bursa kripto. Arahan bersama terkini dengan NPA menandakan peningkatan.
Jepun kini mempunyai antara 27 hingga 30 Penyedia Perkhidmatan Pertukaran Aset Kripto, atau CAESP, yang didaftarkan dengan FSA. Entiti-entiti ini sudah beroperasi di bawah peraturan ketat yang merangkumi pemisahan aset, piawaian keselamatan siber, dan pematuhan pencegahan pencucian wang. Arah baru ini menambahkan harapan tambahan terhadap pencegahan penipuan di atas kerangka peraturan yang sudah menuntut.
Jepun memperkenalkan sistem lesen untuk bursa bertahun-tahun sebelum kebanyakan yurisdiksi Barat, sebahagiannya sebagai tindak balas terhadap kegagalan Mt. Gox pada 2014 dan serangan Coincheck pada 2018.
Apakah yang bermaksud ini kepada bursa dan pelabur
Jepang dilaporkan merancang untuk mengenakan bursa kripto kepada piawaian yang lebih rapat dengan yang mengawal firma sekuriti, dengan perubahan besar dijangka berlaku antara 2025 dan 2026. Arahan semasa sesuai dengan garis panjang itu.
Bagi pelabur yang berdagang di platform Jepun, kesan jangka pendek mungkin termasuk lebih banyak halangan pada peringkat penarikan. Langkah-langkah pengesahan tambahan, tempoh penangguhan penarikan, atau tanda pemantauan diperkuat untuk aktiviti yang tidak biasa adalah semua alat yang mungkin digunakan oleh bursa untuk memenuhi persyaratan pengawal.