Pengawas Jepun mendesak bursa kripto untuk menambahkan penangguhan penarikan dan kawalan anti-penipuan

Judul: Pengawas Jepang desak bursa kripto untuk menambahkan penundaan pengeluaran dan pengawasan penipuan yang lebih ketat selepas lonjakan kes penipuan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun (FSA) dan Agensi Polis Kebangsaan (NPA) pada 6 Ogos meminta industri kripto negara itu untuk memperkenalkan penundaan pengeluaran, alamat yang didaftarkan sebelumnya, dan perlindungan anti-penipuan yang lebih kuat sebagai tindak balas terhadap peningkatan tajam dalam kerugian penipuan yang melibatkan aset digital. Permintaan ini disampaikan kepada Persatuan Bursa Aset Maya dan Kripto Jepun (JVCEA), badan pengawasan diri sektor ini — dan pada masa ini ia adalah panduan, bukan peraturan yang mengikat. Apa yang diinginkan pengawas: - Penahanan sementara pengeluaran selepas deposit fiat atau pembelian kripto, serta tempoh tunggu tambahan apabila pengguna menambah alamat pengeluaran baharu. FSA tidak menentukan panjang tepat bagi penundaan ini dan menyatakan bahawa bursa harus menyesuaikan tempoh mengikut perkhidmatan dan profil risiko mereka. - Pendaftaran awal destinasi pengeluaran dan kawalan yang memeriksa semula akaun apabila pelanggan membuat pengeluaran besar atau pantas selepas sekatan berakhir. - Had pengeluaran peribadi berdasarkan risiko pelanggan, aset yang dipegang, tujuan transaksi, dan perilaku sebelumnya. - Pemantauan transaksi dan akses yang lebih kuat untuk mengesan aktiviti yang tidak sepadan dengan profil pelanggan, serta kemampuan untuk menandakan akaun yang menggunakan peranti yang dikaitkan dengan penyalahgunaan diketahui. - Tindakan pantas dan lebih ketat terhadap transaksi mencurigakan, termasuk penahanan, sekatan pengeluaran, atau pembekuan akaun. - Autentikasi multi-faktor yang tahan phising dan pemeriksaan yang lebih baik untuk mencegah penyamaran dalam kes berisiko tinggi; bandingkan nama bank penghantar dengan pemilik akaun kripto dan bertindak terhadap ketidaksesuaian. - Perkongsian pantas indikator penipuan dan pemindahan maklumat yang lebih cepat kepada polis. Mengapa sekarang: bilangan dan kerugian penipuan Angka terkini NPA sehingga Mei 2026 menunjukkan tekanan terhadap pengawas. Jepun mencatat 18,067 kes “penipuan khas” dengan jumlah kerugian sekitar 151.47 miliar yen. Penipuan pelaburan media sosial (SNS) menyumbang 5,099 kes dan sekitar 70.04 miliar yen dalam kerugian; penipuan percintaan SNS menyebabkan kerugian tambahan sekitar 20.2 miliar yen. Data sebelumnya sudah menunjukkan trend ini: pada 2025, polis mencatat 9,523 kes penipuan pelaburan SNS dengan kerugian 128.8 miliar yen, dan 5,645 kes penipuan percintaan dengan kerugian 54.64 miliar yen. Penipuan percintaan melalui pindahan kripto mencapai 2,177 kes dalam tempoh itu, dengan kerugian sekitar 24.77 miliar yen — alasan utama mengapa pengawas fokus pada pengeluaran aset digital. Konteks dan preseden Langkah ini memperluaskan tindakan sebelumnya yang ditujukan kepada bank. Pada Februari 2024, FSA dan polis mendesak institusi kewangan untuk menghalang pindahan ke akaun bursa kripto apabila nama penghantar berbeza daripada akaun bank asal dan meningkatkan pemantauan pindahan mencurigakan. Panduan baharu ini mendorong perlindungan serupa ke dalam proses pengeluaran bursa dan selari dengan penguatkuasaan lebih luas Jepun terhadap pengawasan kripto dan langkah-langkah perlindungan pelabur. Apakah ini bermaksud untuk bursa dan pengguna: - Pelaksanaan akan berbeza mengikut platform. FSA secara eksplisit mengelakkan tempoh tunggu nasional; ia memberitahu bursa untuk memperkenalkan perubahan sistem secara berperingkat di mana diperlukan dan menyesuaikan kawalan mengikut model perniagaan serta pengalaman penyalahgunaan mereka. - Sebahagian operator sudah mengenakan had. Sebagai contoh, SBI VC Trade menyatakan bahawa deposit pantas tertentu tidak boleh dikeluarkan atau ditukar kepada kripto sehingga hari kelapan. - Pengguna harus mengharapkan lebih banyak halangan: pengeluaran pertama kali atau berdasarkan alamat baharu yang lebih perlahan, pendaftaran alamat wajib, had peribadi, dan pengesahan tambahan jika perilaku kelihatan aneh (contohnya, menambah dompet baharu dan segera membuat pindahan besar). - Pengguna sah yang memerlukan pindahan pantas ke dompet kendiri mungkin terganggu, tetapi regulator tidak mengarahkan pembekuan serentak terhadap pengeluaran. Langkah seterusnya FSA dan polis meminta JVCEA dan bursa ahli untuk memperkuat kawalan bermula Ogos, meminta bursa untuk menilai dasar dan perubahan sistem mana yang boleh dilaksanakan segera dan mana yang memerlukan pelaksanaan berperingkat. Tiada tarikh mula tunggal atau panjang penundaan yang diwajibkan; perkara seterusnya yang perlu dipantau ialah pemberitahuan khas bursa, sebarang panduan JVCEA, dan sama ada FSA akan menjadikan sebahagian permintaan ini sebagai keperluan pengawasan rasmi. Sehingga itu, pengguna harus mengharapkan amalan yang berbeza di antara platform.