JPMorgan Chase telah dituntut oleh pelabur di Goliath Ventures, dengan tuntutan class action yang dicadangkan yang mendakwa bank tersebut mengabaikan “bendera merah” yang dinaikkan oleh kolam kripto yang didakwa menipu dan membantu membolehkan apa yang digambarkan dalam keluhan sebagai skim Ponzi kripto bernilai $328 juta yang mempengaruhi lebih daripada 2,000 orang.
Difailkan di mahkamah persekutuan di Daerah Utara California pada hari Rabu, aduan tersebut menuduh Chase “memberikan infrastruktur perbankan penting yang menjadi asas operasi skim Ponzi,” memproses deposit pelabur, memudahkan pindahan, dan membenarkan pembayaran yang didakwa “mencipta kesan palsu keuntungan sah.”
Penduduk Florida, Christopher Alexander Delgado ditangkap bulan lepas oleh pihak berkuasa persekutuan atas dakwaan penipuan wayar dan pencucian wang yang berkaitan dengan pengurusan Goliathnya. Kes jenayah itu masih dalam peringkat awal.
“Banyak tanda peringatan menjadikan sifat penipuan skema itu jelas dan diketahui oleh Chase,” tuntutan kelas yang dicadangkan pada Rabu. “Walaupun ada tanda-tanda peringatan itu, Chase menutup mata dan terus melayani akaun-akaun yang digunakan untuk melaksanakan penipuan, serta mendapat yuran besar daripada ratusan juta dolar yang dicuci melalui aktiviti perbankan Goliath dan Delgado di Chase.”
Seorang jurucakap JPMorgan memberitahu CoinDesk bahawa bank tersebut akan “menolak untuk mengulas.”
Keluhan, yang diajukan oleh Robby Alan Steele melalui peguamnya di Shaw Lewenz dan peguam bersama, menyatakan bahawa JPMorgan adalah satu-satunya institusi perbankan untuk Goliath. Ia juga menyatakan bahawa sebanyak $253 juta telah disetorkan ke akaun Chase yang dikaitkan dengan Goliath antara Januari 2023 dan Jun 2025. Sekitar $123 juta dipindahkan daripada akaun itu ke bursa kripto Coinbase, manakala sebanyak $50 juta dihantar kepada pelabur sebagai pulangan yang dikatakan.
Tuntutan tersebut, yang tidak menyatakan jumlah ganti rugi tertentu, berulang kali berhujah bahawa bank sepatutnya dapat mengesan penipuan yang didakwa itu daripada aliran dana semata-mata.
"Dari perspektif bank, skim penipuan itu jelas," kata aduan itu. "Skim penipuan sebesar ini tidak mungkin dijalankan secara sembunyi-sembunyi melalui satu bank."
Gugatan tersebut juga menyebut kritik awam Ketua Eksekutif JPMorgan, Jamie Dimon, terhadap kripto, menambahkan bahawa ia bertentangan dengan tingkah laku bank yang didakwa.
“Walaupun sejarah panjang Dimon dalam mengkritik mata wang kripto,” kata aduan itu, Chase “sengaja membenarkan seorang pelanggan bank—Goliath—menggabungkan dana pelabur di Chase” dan menggunakan dana daripada pelabur kemudian untuk membayar pelabur awal “dengan cara yang klasik skim Ponzi.”