Jaringan Penguatannya Kejahatan Kewangan (FinCEN) di bawah Jabatan Kewangan Amerika Syarikat mengeluarkan analisis dan amaran bahawa sebanyak USD12.7 bilion aktiviti kewangan mencurigakan berkaitan dengan penipuan pelaburan kripto yang diuruskan oleh taman di Asia Tenggara antara September 2023 hingga Disember 2025. Kesimpulan ini berdasarkan 33,904 laporan aktiviti mencurigakan yang diserahkan oleh sekitar 1,300 institusi di seluruh Amerika Syarikat.
Jumlah pelaporan meningkat kepada US$12.7 bilion
FinCEN menyatakan, pelaporan yang berkaitan terutama datang dari perkhidmatan wang, bank, dan institusi sekuriti. Di antaranya, perkhidmatan wang mengemukakan pelaporan paling kerap, dan sebahagian besar merupakan syarikat kripto; manakala jumlah pelaporan dari bank adalah yang paling tinggi.
- Lembaga perkhidmatan wang menghantar sekitar 55% laporan, melibatkan USD 5.5 bilion
- Bank menyerahkan laporan sebanyak 41%, melibatkan 6.4 bilion dolar AS
- Institusi sekuriti melibatkan sebanyak US$784.5 juta
Laporan menunjukkan bahawa bilangan dan jumlah pelaporan semacam ini terus meningkat semasa tempoh statistik. Pada Oktober 2023, terdapat 590 laporan yang melibatkan USD485.7 juta; pada Disember 2025, ia meningkat kepada 2,482 laporan yang melibatkan USD833.5 juta.
FinCEN juga memperingatkan bahawa peningkatan tersebut mungkin berkaitan dengan penggunaan yang lebih luas oleh institusi terhadap istilah carian mereka, serta terdapat kemungkinan pengiraan ganda, transaksi yang gagal, dan kesalahan pelaporan dalam statistik.
Dana lebih banyak mengalir ke USDT
FinCEN menyatakan bahawa kumpulan penipuan sekurang-kurangnya menggunakan 22 aset digital, dengan ETH, USDT, dan USDC paling biasa, sementara token buatan sendiri kurang digunakan. Analisis rantai menunjukkan bahawa, tidak kira aset apa yang dibeli mangsa pada awalnya, hasil penipuan biasanya segera ditukar kepada aset stabil, dan hampir semuanya mengalir ke USDT.
Dana-dana ini kemudian sering dipindahkan melalui bursa luar Amerika Syarikat atau protokol DeFi. Laporan tersebut juga menyatakan bahawa penipu menggunakan semula alamat penerimaan di antara beberapa mangsa, yang merupakan petunjuk penting bagi beberapa institusi untuk mengenal pasti corak berkaitan.
Pengorbanan merangkumi semua 50 negeri di Amerika Syarikat
FinCEN menyatakan bahawa kira-kira 25% laporan melibatkan mangsa warga tua, yang hampir sepadan dengan peratusan penduduk Amerika Syarikat berusia 60 tahun ke atas sebanyak 24.4%, oleh itu kelompok warga tua tidak menunjukkan kadar mangsa yang jauh lebih tinggi dalam penipuan semacam ini.
Namun, sumber dana mangsa sering berkaitan langsung dengan simpanan jangka panjang peribadi, termasuk akaun persaraan, garis kredit nilai rumah, hipotek kedua, dan pinjaman peribadi. Kes yang disenaraikan dalam laporan menunjukkan seorang wanita memindahkan hampir US$640,000 daripada akaun persaraannya, dan seorang mangsa lain mengalami kerugian melebihi US$1 juta dalam tempoh enam bulan.
Kawasan berpusat di Kamboja, Laos, dan Myanmar
FinCEN menyatakan bahawa kawasan penipuan semacam ini terutamanya terletak di Kamboja, Laos, dan Myanmar. Sebelum ini, Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu menganggarkan bahawa kawasan-kawasan berkaitan melibatkan ratusan ribu orang, dengan banyak daripadanya ditarik atau diperdagangkan ke tempat tersebut melalui iklan pekerjaan palsu. Interpol juga memperingatkan bahawa model ini sedang merebak ke luar Asia Tenggara.
Maklumat tambahan: Pihak berkuasa AS telah menyita lebih daripada $25 juta aset yang berkaitan dengan penipuan semacam ini pada tahun ini. FinCEN juga menyatakan bahawa sejak program respons pantas dilancarkan pada tahun 2015, telah berjaya menghalang dana sebanyak $18 bilion dan memulihkan lebih daripada $10 bilion kepada 5,790 mangsa AS.