FinCEN Mengaitkan $12,7 bilion aktiviti mencurigakan dengan penipuan kripto di Asia Tenggara

Mars Finance melaporkan, pada hari Kamis, Jaringan Pemberantasan Kejahatan Kewangan Departemen Kewangan Amerika (FinCEN) mengeluarkan analisis dan amaran yang mengaitkan kira-kira US$12.7 bilion aktiviti kewangan mencurigakan dengan penipuan pelaburan kripto yang dioperasikan oleh taman perindustrian di Asia Tenggara. Sekitar 1,300 institusi telah mengemukakan 33,904 laporan aktiviti mencurigakan, mencakupi tempoh September 2023 hingga Disember 2025. Perusahaan perkhidmatan wang yang terutamanya merupakan syarikat kripto mengemukakan 55% laporan, melibatkan US$5.5 bilion; bank mengemukakan 41%, melibatkan US$6.4 bilion; dan institusi sekuriti menyumbang baki sebanyak US$784.5 juta. Jumlah laporan meningkat pada kadar purata 10.9% sebulan, sementara jumlah yang dilibatkan meningkat 18%. Penipu menggunakan sekurang-kurangnya 22 aset digital, yang paling biasa ialah Ethereum, USDT, dan USDC. Analisis rantai menunjukkan bahawa walaupun mangsa awalnya membeli aset apa sahaja, dana hampir selalu ditukar kepada mata wang stabil, hampir kesemuanya menjadi USDT, kemudian dipindahkan melalui protokol DeFi atau bursa di luar Amerika Syarikat. Penipu juga menggunakan semula alamat penerima dari pelbagai mangsa, yang menjadi salah satu cara institusi mengenal pasti corak ini. Laporan menunjukkan kira-kira 25% kes melibatkan orang tua, sepadan dengan peratusan penduduk berusia 60 tahun ke atas yang berjumlah 24.4%, oleh itu FinCEN berpendapat bahawa orang tua tidak menjadi sasaran yang tidak seimbang. FBI mencatat bahawa pada tahun 2024, orang berusia 60 tahun ke atas di Amerika Syarikat mengalami kerugian sebanyak US$4.8 bilion akibat penipuan. Taman-taman ini terutamanya terletak di Kamboja, Laos, dan Myanmar, dan pihak berkuasa Amerika telah menyita lebih daripada US$25 juta dana yang berkaitan dengan penipuan ini pada tahun ini.