Pengawas antarabangsa pencegahan pencucian wang baru sahaja memberi amaran kepada industri perjudian dalam talian. Tugas Tindakan Kewangan telah mengeluarkan analisis komprehensif pertamanya mengenai risiko pencucian wang dan pendanaan teroris dalam sektor permainan dan perjudian, berdasarkan data dari lebih daripada 80 yurisdiksi di seluruh dunia.
Laporan tersebut, yang merangkumi satu tahun penyelidikan, menggambarkan satu industri di mana platform luar negara tanpa lesen telah menjadi infrastruktur pilihan bagi penjenayah yang ingin membersihkan wang haram. Dan saluran pembayaran yang memungkinkannya, dari dompet elektronik hingga wang mudah alih hingga aset maya, adalah tepat saluran yang tumbuh paling pantas.
Apa yang sebenarnya ditemukan oleh FATF
Penemuan utama adalah mudah: platform perjudian dalam talian sedang dieksploitasi bukan sahaja untuk mencuci hasil jenayah, tetapi juga untuk pendanaan teroris dan pendanaan penyebaran. FATF memperkenalkan satu set penunjuk risiko Anti-Pencucian Wang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme yang baru untuk membantu pengawal dan operator mengesan tingkah laku mencurigakan.
Beberapa tanda bahaya hampir terlalu terang-terangan sehingga lucu. Laporan tersebut menonjolkan kes-kes di mana dana bergerak melalui platform perjudian tanpa sebarang perjudian berlaku.
Jenis-jenis lain lebih canggih. “Smurfing,” di mana penjenayah memecah jumlah besar menjadi banyak transaksi kecil untuk mengelakkan ambang pengesanan, sangat meluas di kalangan platform perjudian. Taruhan yang tidak biasanya besar atau terkoordinasi yang mungkin menandakan penipuan pertandingan juga disenaraikan, begitu juga struktur kepemilikan kompleks yang direka untuk menyembunyikan siapa sebenarnya yang mengawal operasi perjudian.
FATF juga menandakan bahawa operasi perjudian haram mungkin kini mengatasi pasaran sah di beberapa yurisdiksi.
Masalah pembayaran
Salah satu bahagian laporan yang paling berkesan membincangkan kaedah bayaran yang menjadikan pencucian wang yang berkaitan dengan perjudian sukar untuk dilacak. Wang tunai masih menjadi faktor, terutamanya di tempat perjudian fizikal, tetapi peralihan digital telah memperkenalkan pelbagai kelemahan baharu.
Dompet e, platform wang mudah alih, dan aset maya semuanya dikenal pasti sebagai saluran yang sedang dieksploitasi secara aktif oleh penjenayah.
Laporan FATF yang berkaitan menganggarkan bahawa hasil perjudian dalam talian haram yang dicuci melalui rangkaian bawah tanah boleh melebihi separuh bilion euro.
Membina atas amaran sebelumnya
Laporan ini tidak muncul tanpa sebab. FATF menerbitkan dapatan pada Julai 2025 yang mencatat bahawa platform permainan dalam talian digunakan untuk membiayai aktiviti teroris. Kajian terkini memperluaskan lingkupnya secara besar-besaran, menghubungkan jenayah kewangan berkaitan perjudian dengan penipuan siber, rasuah, dan rangkaian jenayah berterusan.