Elliptic telah menerbitkan laporan baharu yang menjelaskan bagaimana penipuan ATM bitcoin berfungsi, dan bahagian paling berguna bukanlah amaran biasa bahawa penipu wujud. Ia adalah laluan transaksi.
Laporan tersebut menggambarkan bagaimana penipu memanipulasi mangsa, seringkali orang tua, untuk membuat setoran tunai di kiosk crypto fizikal. Setelah tunai ditukar menjadi crypto, dana tersebut berpindah ke dompet yang dikendalikan oleh penipu. Dari sana, wang tersebut boleh dihantar melalui alamat, perkhidmatan, atau laluan pencucian tambahan.
Itu membuat penipuan ATM Bitcoin berbeza daripada penipuan kad biasa.
Pengganas mungkin bermula dengan wang tunai, tetapi kerugian itu dengan cepat menjadi masalah penjejakkan on-chain. Institusi kewangan, pasukan pematuhan, dan penyiasat kemudian perlu mengikuti aliran transaksi kripto berbanding hanya memeriksa pindahan bank.
Titik Elliptic ialah analitik blok rantai boleh membantu mengenal pasti jalan-jalan tersebut, menandakan alamat yang berkaitan dengan penipuan, dan menyokong usaha pemulihan atau penegakan undang-undang apabila pihak perantara yang tepat terlibat.
TL;DR
- Laporan Elliptic menjelaskan bagaimana penipuan ATM bitcoin mengalihkan dana mangsa daripada deposit tunai ke dalam dompet yang dikendalikan oleh penipu.
- Laporan tersebut menonjolkan penjejakan blok rantai sebagai alat untuk mengenal pasti laluan penipuan.
- Elliptic menyediakan analitik; ia tidak membekukan dana sendiri atau bertindak sebagai agensi penegakan.
Mengapa ATM Bitcoin Digunakan Dalam Penipuan
Mesin ATM bitcoin menciptakan jambatan antara wang tunai fizikal dan aset digital.
Itu boleh berguna untuk pengguna sah, tetapi ia juga mencipta peluang bagi penipu. Seorang penipu boleh memaksa mangsa untuk menarik tunai, melawat kiosk, memindai kod QR, dan menghantar dana tanpa memahami sepenuhnya apa yang berlaku.
Setelah pindah kripto selesai, membatalkannya adalah sukar.
Itu sebabnya penipu menyukai kaedah ini. Ia memindahkan wang dengan cepat, dan mangsa mungkin tidak sedar transaksi itu tidak boleh dibatalkan sehingga terlambat.
Pengorbanan sering dimanipulasi melalui rasa takut atau kegentingan. Mereka mungkin diberitahu bahawa mereka berhutang wang, akaun mereka telah disusupi, seorang ahli keluarga berada dalam bahaya, atau mereka perlu memindahkan dana untuk keselamatan. Pada masa mereka sampai ke ATM, penipu sudah mengawal suasana emosi tersebut.
Mesin itu hanyalah langkah terakhir.
Tunai Menjadi Siasatan Di Atas Rantaian
Apa yang menjadikan penipuan ini menarik dari perspektif pematuhan ialah peralihan daripada tunai kepada blok rantai.
Pengguna awalnya menggunakan wang fizikal, tetapi selepas transaksi dilakukan, penyiasat boleh mengikuti buku besar awam. Itu tidak bermakna pemulihan adalah mudah. Ia bermakna pergerakan dana boleh meninggalkan jejak.
Syarikat analitik blok rantai seperti Elliptic boleh mengenal pasti kelompok dompet, melacak aliran, menandakan alamat yang dikaitkan dengan penipuan yang diketahui, dan membantu institusi mengenal pasti deposit atau penarikan mencurigakan.
Ini penting untuk bank dan perniagaan kripto.
Sebuah bank mungkin melihat penarikan tunai sebelum transaksi ATM. Sebuah bursa kripto mungkin kemudian melihat dana tiba dari alamat yang dikaitkan dengan penipuan. Penguasa penegak undang-undang mungkin perlu menghubungkan kedua-dua sisi aliran tersebut.
Semakin pantas corak-corak tersebut dikenal pasti, semakin besar peluang untuk mengganggu laluan pencucian wang.
Masalah Mangsa Lanjut Usia
Satu bahagian yang tidak selesa mengenai penipuan ATM Bitcoin ialah siapa yang menjadi sasaran.
Penipu sering menargetkan mangsa warga tua kerana mereka mungkin lebih mudah diintimidasi, kurang familiardengan kripto, atau lebih cenderung mematuhi apabila seseorang berpura-pura sebagai pihak dari bank, agensi kerajaan, atau penguatkuasa undang-undang.
Itu bukan masalah hanya kripto. Penipuan terhadap orang tua wujud dalam kad hadiah, pemindahan wang, aplikasi pembayaran, dan penipuan bank. Tetapi ATM Bitcoin boleh membuat pindahan terakhir sukar untuk dibatalkan.
Inilah sebab pendidikan penting.
Jika seseorang diminta untuk mendepositkan wang tunai ke dalam ATM Bitcoin untuk menyelesaikan masalah cukai, mendapatkan akaun bank, membayar denda, atau membantu ahli keluarga, ia hampir pasti penipuan.
Pengendali kiosk, bank, dan pihak berkuasa tempatan telah mencuba amaran, had transaksi, dan semakan pematuhan, tetapi penipu beradaptasi dengan cepat.
Analitik Membantu, Tetapi Ia Bukan Sihir
Laporan Elliptic juga merupakan pengingat untuk mengekalkan harapan yang realistik.
Analitik blok rantai boleh membantu melacak dana. Ia boleh membantu institusi menyaring alamat. Ia boleh membantu penguasa penegak undang-undang memahami aliran pencucian wang. Tetapi analitik sahaja tidak dapat membekukan aset.
Pembekuan dana biasanya memerlukan bursa, pihak penjaga, penerbit koin stabil, tindakan penegak undang-undang, atau entiti lain yang mengawal akaun atau alamat. Jika dana bergerak melalui dompet penjagaan sendiri atau perkhidmatan yang diatur dengan lemah, pemulihan menjadi lebih sukar.
Jadi, nilai analitik adalah kelajuan dan kelihatan.
Ia boleh menunjukkan ke mana dana tersebut pergi, sama ada ia menyentuh perkhidmatan yang diketahui, dan entiti mana yang mungkin mampu bertindak. Itu boleh mengubah laporan penipuan yang kacau menjadi sesuatu yang boleh ditindaklanjuti oleh penyiasat.
Tetapi ia tidak membatalkan pindahan secara sendiri.
Penipuan ATM Bitcoin adalah isu kepatuhan, bukan hanya isu Bitcoin
Ia akan terlalu mudah untuk menyalahkan penipuan ATM Bitcoin sebagai sebab Bitcoin itu sendiri rosak.
Itu melewatkan intinya.
Penipu menggunakan saluran pembayaran apa sahaja yang membantu mereka memindahkan nilai: wang kiriman bank, kad hadiah, aplikasi pembayaran, kurier tunai, cek, kripto, dan lain-lain. ATM bitcoin adalah salah satu alat dalam ekonomi penipuan yang lebih luas.
Soalan sebenarnya ialah bagaimana untuk mengurangkan keburukan.
Itu bermaksud amaran yang lebih baik di mesin kiosk, pemantauan transaksi yang lebih kuat, komunikasi yang lebih pantas antara bank dan syarikat kripto, pendidikan awam untuk pengguna yang rentan, dan penggunaan penjejakkan blok rantai yang lebih baik apabila dana bergerak secara atas blok rantai.
Laporan Elliptic memberikan pandangan yang lebih jelas mengenai mekaniknya kepada pasukan kepatuhan.
Penipuan bermula dengan manipulasi, bergerak melalui wang tunai fizikal, dan berakhir sebagai transaksi digital yang boleh diikuti sepanjang blok rantai.
Menghentikan mereka memerlukan perhatian pada setiap langkah.
Artikel ini berdasarkan laporan Elliptic yang menjelaskan bagaimana penipuan ATM Bitcoin berfungsi.
Artikel ini ditulis oleh Jabatan Berita dan diedit oleh Samuel Rae.
Laporan ini berdasarkan maklumat yang dikeluarkan dalam pengumuman di dokumen sumber utama.