Pengarang asal: Bahagian Merek ManKun
"Di Guangdong, khususnya Shenzhen, beberapa pekerjaan sambilan yang kelihatan biasa sedang menghasilkan secara besar-besaran suspek jenayah."Ini adalahAttorney Xiao Yu Deng, Partner, Man Kan (Shenzhen) Law FirmBaru-baru ini, satu peringatan telah disiarkan di platform Xiaohongshu. Dalam catatan tersebut, beliau menunjukkan bahawa kategori ini..."Tukar tunai kepada kripto" "Jasa tukar kripto secara luar talian"Kerja sambilan yang dikenali sebagai mekanisme pembunuhan yang sangat terpimpin, dan biasanya individu yang menjadi sasaran utama adalah golongan belia yang mempunyai tahap pendidikan tinggi tetapi kurang kesedaran mengenai risiko.
Dalam tugas-tugas ini,Biasanya, pekerja sambilan hanya perlu mengikuti arahan, menukar dana kepada dolar Hong Kong, kemudian pergi ke kedai tukaran kriptocurrency OTC yang ditentukan untuk menyelesaikan transaksi. Nampaknya hanya tugasan ringkas "membawa barang", tetapi tanpa disedari, mereka telah melengkapkan satu langkah yang sangat penting dalam jenayah pencucian duit - "pemindahan manusia".Sekiranya dana dikenal pasti sebagai hasil keuntungan jenayah, peserta mungkin secara langsung terdedah kepada risiko jenayah.
Li Xiao Yu percaya bahawa dalam beberapa tahun kebelakangan ini, mod pelarian "kekangan rendah, pulangan tinggi" sedemikian sedang secara sistematik digunakan oleh penjenayah untuk aktiviti pencucian duit. Banyak peserta tidak sedar tentang sifat tindakan mereka sendiri, tetapi sudah menyentuh sempadan undang-undang jenayah.
Berdasarkan penilaian di atas,Peguam Xiao Yu Deng (partner di firma guaman Manqun, khusus dalam bidang jenayah aset kripto) bersama Huang Wenjing (penasihat keselarian firma Manqun) baru-baru ini telah ditemu bual oleh Shenzhen Net.Dari kes-kes sebenar, modus operandi jenayah berkaitan, kesan buruk sosial dan risiko undang-undang telah dianalisis secara sistematik, cuba "memotong" rangkaian pencucian wang yang tersembunyi dan kompleks ini supaya lebih ramai orang dapat melihat kebenaran undang-undang yang terkandung di dalamnya.
Mengapa "hanya membantu menukar mata wang" boleh disyaki berkaitan pencucian duit?
Reporter dari Shenzhen Net:
Dalam kes-kes yang baru-baru ini diuruskan oleh Tuan Pengacara Deng Xiaoyu, biasanya kumpulan jenayah adalah seperti...Bagaimana cara merekrut belia dengan nama "pekerja sambilan"?
Deng Xiaoyu:
Kami baru-baru ini menangani kes seperti iniKesel Kesed: SeorangPelajar universiti di daratan Chinamenerima "pekerjaan sambilan penghantaran" di platform perdagangan barangan terpakai tertentu,Pihak berkenaan memintanya pergi ke Hong Kong dan membeli sejumlah token USDT (Tether) melalui kedai tukar matawang kripto setempat (kedai OTC), dan memindahkannya ke alamat blockchain yang ditentukan.
Proses yang spesifikYa: Pekerja sambilan terlebih dahulu menerima YUAN Cina menggunakan kad bank peribadi mereka, kemudian menukar ke wang tunai HKD di titik penukaran wang sah di daratan, seterusnya pergi ke kedai OTC Hong Kong yang ditentukan untuk membeli USDT, dan kedai tersebut akan memasukkan secara langsung kripto ke dalam dompet yang ditentukan.
Pelajar ini telah membeli puluhan ribu Yuen USDT dengan kaedah di atas, kemudiannya...Akaun bank dan akaun pembayaran WeChat telah dibekukan oleh jabatan penguatkuasaan undang-undang di daratan.dan diberitahu bahawa dana yang diterimanya berasal daripada penghantaran wang mangsa kes penipuan hulu.
Selepas kejadian, kami bekerjasama dengan pasukan teknikal rantai yang profesional untuk menganalisis dan mengesahkan bahawa ini adalah kes yang...Kempen pencucian duit biasa "snap back U"dan berkaitan dengan rangkaian jenayah terancang di kawasan Asia Tenggara.
Selepas ini, kami menerima beberapa kes rujukan yang serupa. Sesetengah peserta telah disiasat atas kesalahan penipuan, menyembunyi keuntungan jenayah, membantu aktiviti jenayah rangkaian maklumat, dan sebagainya; manakala yang lain walaupun tidak ditahan secara rasmi, tetapi kad kewangan dan akaun pembayaran mereka telah dibekukan secara jangka panjang, yang menyebabkan kesan yang besar terhadap kehidupan harian, pengajian dan pekerjaan mereka.
Reporter dari Shenzhen Net:
Konsultan Huang Wenjing, kumpulan jenayah industri hitamMengapakah Hong Kong cryptocurrency money changer (kedai OTC) sering dipilih sebagai titik operasi?Adakah mod ini lebih sukar untuk dijejak?
Huang Wenjing:
Secara amalan, terdapat tiga sebab utama mengapa kedai OTC di Hong Kong mudah disalahgunakan oleh kumpulan jenayah.
Pertama, sempadan pemerintahan agak kabur dan keperluan pencegahan pencucian duit tidak seragam.
Sekarang, Hong Kong mempunyai sistem lesen dan kawal selia yang agak matang untuk platform perdagangan aset maya berpusat, tetapi kedai OTC kripto masih berada di kawasan sempadan kawal selia yang agak kabur, dengan pelbagai jenis entiti dan piawaian kesesuaian yang tidak seragam. Sesetengah kedai mempunyai kelemahan yang ketara dalam pengesahan sumber kewangan, pemantauan transaksi dan analisis kejanggalan, yang memberi ruang operasi kepada aktiviti gelap.
Kedua, transaksi tunai itu sendiri adalah situasi berisiko tinggi.
Kedai OTC kebanyakannya menggunakan transaksi tunai, dan tunai tanpa nama tidak mempunyai rantai akaun dan data berstruktur seperti yang dimiliki oleh pemindahan bank. Siasatan biasanya bergantung lebih kepada pengawasan fizikal, keterangan saksi dan bukti fizikal, menjadikan kesukaran keseluruhan dalam menyiasat punca lebih tinggi.
Ketiga, aktiviti kewangan yang kerap memberi ruang yang lebih besar untuk diperlompatkan.
Kerajaan Hong Kong juga menyebut dalam dokumen rujukan konsultasi VAOTC 2024 bahawa dalam sesetengah kes penipuan, kedai OTC digunakan untuk penghujung pertama dana yang terlibat dalam kes. Sebagai pusat kewangan antarabangsa, Hong Kong mempunyai kelibatan pelbagai mata wang dan transaksi lintas sempadan yang aktif, yang memudahkan kumpulan jenayah mengemas kini latar belakang transaksi dan menyembunyikan tujuan sebenar dana.
Kerugian Ganda Kepada Individu dan Masyarakat: Risiko Jenayah Yang Ditetapkan Oleh "Naratif Sah"
Reporter dari Shenzhen Net:
Dalam kes-kes yang diambil alih oleh Attorney Xiao Yu Deng, ramai yang disebut-sebut sebagai..."Pekerja sambilan" semuanya adalah golongan belia berpendidikan tinggi.MerekaMengapakah mudah terjebak ke dalam perangkap seperti ini?Apakah kesan undang-undang yang mungkin dihadapi sekiranya terbabit? Apakah kesan jangka panjang yang akan dihadapi?
Deng Xiaoyu:
Menurut saya, kerja sambilan seperti ini dapat menipu kerana...Kumpulan dengan tahap pendidikan yang tinggi, kuncinya ialah pihak berkenaan membina satuSkrip senario yang kelihatan lengkap, munasabah, sah dan logik..
Apabila pekerja sambilan mempertanyakan, seperti "Mengapakah mesti datang ke Hong Kong sendiri untuk mengendalikannya?", pihak berkenaan biasanya menjelaskan bahawa perdagangan aset maya dibatasi di wilayah daratan China, tetapi sah dan terbuka di Hong Kong; sementara itu, pemberi kuasa berada di luar negara, dan kos khas datang ke Hong Kong terlalu tinggi, oleh itu lebih "berkesan secara ekonomi" jika diuruskan oleh pekerja sambilan yang berdekatan. Dengan penerangan logik yang konsisten ini, ramai pelajar tidak sedar secara rasional terdapat kejanggalan yang ketara, lalu mengurangkan kewaspadaan dan mempercayai pihak tersebut.
Tetapirisiko jenayahsering mempunyai yang jelasKeterlambatanBanyak pelajar sambilan hanya sedar secara beransur-ansur bahawa akaun kad kredit atau akaun perisian pembayaran mereka telah dibekukan, atau tiba-tiba menerima panggilan telefon daripada jabatan polis, atau sekali gus dihalang oleh pihak imigresen ketika memasuki atau keluar negara secara sah. Perubahan mendadak ini sering kali menyebabkan kumpulan pelajar yang kurang pengalaman hidup jatuh ke dalam kebimbangan yang teruk, dan menyebabkan kesan yang berterusan terhadap keadaan mental, pembelajaran dan kehidupan harian mereka.
Reporter dari Shenzhen Net:
Orang awam mungkin tidak sedar bahawa pekerjaan sambilan seperti ini jikaBagaimana kesalahan pencucian wang memperlahankan industri gelap dan abu-abu?Apakah kesan lain terhadap tertib pengawasan kewangan dan sistem pencegahan pencucian wang?
Huang Wenjing:
Sebagai contoh, jenayah penipuan rangkaian telekomunikasi yang menjadi sasaran utama kerajaan dalam beberapa tahun kebelakangan ini,"Penipuan wang" itu sendiri hanya langkah pertama sahaja, kunci sebenarnya terletak pada bagaimana memindahkan dan menyembunyikan pergerakan wang dengan cepat, menjadikannya sukar untuk dikesan kembali.
Jika dana yang terlibat hanya tinggal di akaun penjenayah, ia tidak sukar untuk dijejaki dan dibekukan sekiranya mangsa membuat laporan polis. Namun, melalui kaedah yang terlibat dalam kes ini, dana tersebut dengan cepat dipecahkan dan dialihkan dalam sistem kewangan lintas "aset pelbagai, laluan pelbagai, dan nod pelbagai", akhirnya membentuk siklus buruk di mana "penipuan berlaku lebih cepat, pengalihan dana lebih cepat, dan pemulihan lebih sukar".Jenis pekerjaan sambilan ini pada asasnya menyediakan nod kritikal saluran kewangan kepada industri gelap dan hampar, secara langsung mendorong jenayah hulu menjadi berkala dan berindustri.
Secara lebih keseluruhannya, transaksi pencucian duit biasanya menunjukkan ciri-ciri terpecah, tersebar, dan berfrekuensi tinggi, yang secara besar-besaran meningkatkan kos keselarasan pihak berkuasa kawalan dan institusi kewangan. Jika kadar transaksi aktiviti ekonomi tidak sah dan tidak normal ini terus meningkat dalam sistem kewangan sesebuah kawasan, ia bukan sahaja akan mengelirukan data kewangan, tetapi juga akan menimbulkan risiko keselamatan kewangan keseluruhannya.
Sekiranya risiko ini mendapat perhatian daripada masyarakat antarabangsa, kawasan tersebut mungkin diberi label "kawasan undang-undang berisiko tinggi". Sebagai contoh, sesetengah negara dan kawasan telah dimasukkan ke dalam senarai abu-abu FATF disebabkan oleh kelemahan dalam pengawasan anti pencucian dana, warganegara mereka menghadapi kesukaran sebenar seperti kawalan pembukaan akaun dan halangan transaksi dalam aktiviti kewangan lintah batu, yang akan memberi kesan negatif jangka panjang dan mendalam terhadap reputasi negara dan pembangunan ekonomi.
Kualiti dan Kesannya: Logik Pengiktirafan dan Had Penghukuman Kesalahan Pencucian Wang
Reporter dari Shenzhen Net:
Attorney Xiao Yu Deng,Mengapakah anda membuat kekabaran di platform sosial untuk memperingatkan orang ramai tentang jebakan pencucian duit jenis ini?Secara undang-undang jenayah dan penjelasan mahkamah, bagaimanakah biasanya jenis-jenis perlakuan ini dikenal pasti? Bagaimanakah pula untuk membezakan antara "perdagangan individu yang jarang berlaku" dan "perlakuan pertukaran berkomersial"?
Deng Xiaoyu:
Saya memposting di platform media sosial, di satu pihak berdasarkan sayaTanggungjawab mempromosikan undang-undang sebagai ahli Jawatankuasa Pemangku Kesalahan Komun di Persatuan Pengamal Undang-undang Shenzhendi sisi yang lain, juga ialahHarap untuk melindungi kumpulan muda dalam masyarakat sebanyak mungkin..
Dalam kes-kes yang dihadapi, ramai yang...Tujuan asal pekerja sambilan ialah untuk menambah pendapatan dan mengurangkan beban keluarga melalui usaha sendiri.Tetapi psikologi yang tidak bercampur niat jahat ini,Mudah disalahgunakan oleh penjenayahdan seterusnya terlibat dalam aspek-aspek tertentu aktiviti pencucian duit.
Secara amalan perundangan, tindakan individu sambilan ini lebih kerap dievaluasi dalam sistem jenayah pencucian wang.Bagi individu yang hanya mengikuti arahan untuk menyelesaikan pertukaran dan pemindahan dana, biasanya tidak sepatutnya dikenal pasti secara langsung sebagai "kesalahan perniagaan haram", tetapi sebaliknya perlu diberi tumpuan untuk menyemak sama ada mereka secara objektif terlibat dalam pemindahan, penutupan atau penyembunyian hasil harta yang diperoleh secara haram.
Berkenaan denganPerbezaan antara "Transaksi Peribadi Sekali-sekala" dan "Perkahwinan Perdagangan"Kuncinya bukan pada sama ada bayaran dikenakan atau tidak, tetapi pada...Adakah sifat kekal, berorganisasi dan sifat perniagaan ke luar?Pekerja sambilan biasa yang tidak menarik pelanggan dari luar atau membentuk modus transaksi yang stabil biasanya tidak memenuhi syarat-syarat pembentukan kesalahan jenayah pengurusan haram, tetapi ini tidak bermakna risiko jenayah pasti tidak wujud.
Reporter dari Shenzhen Net:
Sekiranya jumlah kes yang terlibat mencapai...Apakah hukuman yang mungkin dikenakan terhadap pihak-pihak yang terlibat jika "kesan memang teruk"?Apakah perbezaan antara kesalahan jenayah organisasi dengan kesalahan jenayah individu dari segi tanggungjawab?
Huang Wenjing:
Sebagai contoh kesalahan pencucian wang, mengikut undang-undang kesalahan jenayah Republik Rakyat China dan Penerangan Mengenai Masalah Undang-Undang Berkaitan Kesalahan Jenayah Pencucian Wang,Sekiranya dianggap "sangat serius", hukuman biasanya akan terus masuk ke tahap kedua, iaitu antara lima hingga sepuluh tahun penjara dan denda.
Perlu ditekankan bahawa dalam amalan perundangan, jumlah kewangan yang terbabit hanyalah salah satu daripada ambang untuk menetapkan kesalahan dan menentukan hukuman.Sama ada ianya membentuk "kesan serius" juga perlu dianalisis secara menyeluruh dengan mempertimbangkan faktor-faktor tingkah laku dan keputusan seperti pelaksanaan berulang, kehilangan besar, dan sama ada seseorang enggan bekerjasama dalam mengejar harta yang dirampas, dan tidak boleh dikesan hanya berdasarkan saiz amaun sahaja.
Selain itu, kesalahan pencucian duit dipihakkan di bawah "sistem hukuman berganda".Ini bermakna, jika tindakan tersebut diambil atas nama institusi, institusi itu sendiri akan dikenakan denda; manakala pengurus utama yang terus bertanggungjawab dan individu-individu lain yang terus bertanggungjawab tidak akan dikecualikan daripada tanggungjawab mereka hanya kerana "tindakan tersebut dikaitkan dengan institusi", dan mereka masih perlu memikul tanggungjawab jenayah individu mengikut piawaian kesalahan pencucian dana. Jika kes tersebut mencapai tahap yang memerlukan hukuman tambahan, mereka juga mungkin menghadapi hukuman penjara antara lima hingga sepuluh tahun dan denda.
Amaran Risiko: Bagaimana Mengelak Menjadi "Sarung Tangan Putih Pencucian Wang"?
Reporter dari Shenzhen Net:
Bagaimanakah orang ramai boleh mengenali risiko pencucian duit dalam pekerjaan sambilan?Apakah langkah-langkah perlindungan diri yang patut diambil sekiranya memperoleh transaksi mencurigakan?
Huang Wenjing:
Sebenarnya, mengenali risiko seperti ini, hanya perlu menguasai satu asas penghakiman sahaja:
Sebarang pekerja sambilan yang meminta anda untuk membantu memproses transaksi kewangan atau operasi akaun sebenarnya sedang menjadikan anda sebagai saluran wang, 99% daripadanya adalah penipuan atau pencucian duit.
Dalam praktiknya, isyarat bahaya yang biasa dikenal termasuk:
- Meminta anda menyediakan atau membuka kad bank baru, akaun syarikat;
- Membuat kod pembayaran WeChat, Alipay untuk menerima pembayaran, dan memindahkan dana tersebut terus selepas menerima bayaran;
- Memerlukan pengeluaran tunai secara fizikal, atau ke kedai penukaran untuk menukar tunai kepada cryptocurrency, kemudian hantarkan ke alamat yang dinyatakan;
- Berulangkali menekankan "membeli dan menjual matawang maya dengan tunai di Hong Kong adalah sah", "kedai fizikal masih buka, mustahil haram", "hanya membantu menghantar barang".
Perkongsian utama daripada teknik berbicara ini ialah secara sengaja memindahkan perhatian.Pihak berisiko sebenarnya bukan terletak pada sama ada sesuatu operasi tertentu sah secara bentuk, tetapi terletak pada operasinya sendiri.Tujuannya adalah untuk menyembunyikan sumber dan arah aliran dana yang sebenarnya..
Sekiranya dana diperoleh daripada jenayah hulu seperti penipuan telekomunikasi, judi dan sebagainya, akaun dan identiti anda mungkin dianggap sebagai sebahagian daripada rantaian jenayah. Kesannya, paling ringan akaun anda akan dibekukan dan disiasat, manakala kes yang lebih serius boleh mengakibatkan anda diheret ke mahkamah atas kesalahan jenayah.
Reporter dari Shenzhen Net:
Attorney Xiao Yu Deng,Apa sahaja amaran yang lebih spesifik yang boleh diberikan kepada golongan muda?Adakah kita perlu berhati-hati terhadap rayuan yang kelihatan sah seperti "spekulasi keuntungan dari beza kadar tukaran"?
Deng Xiaoyu:
Saya mahu menasihatkan sesuatu perkara khas kepada golongan muda:
Sebarang pekerja sambilan yang menganggap anda sebagai "saluran kewangan", sama ada dijadikan kelihatan "sah dan mematuhi peraturan" sekalipun, harus ditolak pada masa yang pertama.
Banyak orang menganggap pencucian duit jauh daripada diri mereka, tetapi dalam realitinya, ia seringkali disamaratakan sebagai "membuat tugas kecil" "penyelesaian lintas sempadan" "spekulasi keuntungan beza kadar pertukaran atau beza kadar" "membeli kripto" dan sebagainya, yang kedengaran profesional, atau malah munasabah.Secara asasnya, semuanya memaksa anda menggunakan identiti rasmi anda sendiri untuk "memproses" dana yang dikenali.
Dalam kes-kes yang kami libatkan,Pihak yang sebenarnya dihargai bukanlah "kerja sambilan" mereka, tetapi akaun rasmi mereka dan jejak transaksi yang terbentuk melalui operasi mereka yang digunakan untuk menyelindung kesan jenayah.Sekiranya sumber kewangan hulu dikenal pasti, "pekerja sambilan" asal mungkin secara tiba-tiba menjadi "pesalah kes", kesan terusnya ialah pembekuan akaun dan keterhadan dalam kehidupan, dan dalam kes yang serius, mereka mungkin perlu memikul tanggungjawab undang-undang yang sepatutnya.
Amaran daripada Tuan Gu Keun: Bijaklah mengenai isyarat risiko tinggi ini
Berdasarkan kandungan temu bual dan pengalaman amalan, kami ingin memberi amaran khas:
- TerlibatKerja sambilan untuk pembayaran dan penerimaan, pertukaran tunai, operasi akaun, penukaran aset berkriptoperlu sentiasa berwaspada;
- Pembayaran yang tidak seimbang dengan tanggungjawab biasanya bukanlah "peluang yang baik";
- Pihak berkenaan sengaja mengelakkan isu sumber kewangan, ini adalah isyarat risiko yang penting;
- Sekiranya keraguan timbul,Semakin awal anda berunding dengan pengamal undang-undang, semakin tinggi kemungkinan untuk mengelakkan kesan yang serius..
Kami akan terus mengambil daripadasudut profesionalMengambil bahagian dalam perbincangan isu-isu awam, dan juga mengharapkanMelalui kes sebenar dan analisis undang-undang, membantu awam memahami batas undang-undang dengan lebih baik dan menjauhi risiko jenayah yang潜伏.