Odaily Planet Daily melaporkan bahawa Capital One dalam dokumen terbaru yang difailkan ke mahkamah menyatakan bahawa penutupan akaun yang berkaitan dengan Trump pada tahun 2021 adalah berdasarkan tinjauan anti-pencucian wang (AML) dan keperluan pengawasan perbankan, bukan sebab politik, dan meminta mahkamah untuk menolak tuntutan yang diajukan oleh pihak Trump.
Gugatan ini diajukan oleh syarikat pengendali kewangan milik Trump tidak lama selepas beliau memulakan penggal kedua sebagai presiden. Pihak Trump menuduh Capital One menutup akaunnya secara tidak sah kerana faktor politik selepas huru-hara di Capitol, yang merupakan tindakan “pengasingan perbankan” (debanking).
Pasukan undang-undang Trump pula menyatakan bahawa Capital One dan bank-bank besar lain telah "menghentikan perkhidmatan perbankan terhadap Trump, keluarganya, dan perniagaannya atas sebab politik yang jelas", dan berjanji akan meneruskan tuntutan mahkamah. Capital One menanggapi dengan mengatakan bahawa keputusan untuk menutup akaun dibuat selepas berbulan-bulan analisis, dan telah dikaji oleh pasukan anti-pencucian wang bank berdasarkan dasar dalaman dan panduan pengawasan.
Capital One mengungkapkan bahawa ia tidak pernah mengumumkan keputusan untuk menghentikan akaun atau proses tinjauan dalaman, serta memberikan masa berbulan-bulan kepada perniagaan Trump untuk mencari perkhidmatan perbankan baru. Sebelum ini, Trump mempunyai lebih daripada 300 akaun di bank tersebut, yang melibatkan pelbagai perniagaan jenama Trump seperti padang golf dan kebun anggur. Trump telah mempunyai hubungan perbankan dengan Capital One selama lebih daripada sepuluh tahun. Penutupan akaun bukanlah satu penyataan politik, tetapi disebabkan beberapa aktiviti akaun yang memicu tinjauan risiko anti-pencucian wang. Kes ini akan bergantung pada sama ada mahkamah menerima penjelasan Capital One mengenai tinjauan kesesuaian dan pengurusan risiko.
Trump sebelum ini juga telah menggugat JPMorgan Chase, menuduh bank tersebut menghentikan perkhidmatan perbankan kepadanya selepas beliau meninggalkan jawatan kerana sebab politik. Kedua-dua bank tersebut menafikan bahawa mereka memutuskan hubungan dengan Trump, keluarganya, dan perniagaan berkaitan kerana sebab politik. (Fortune)