Nexo telah dikenakan denda $500,000 oleh penguatkuasa California kerana mengeluarkan ribuan pinjaman berjamin kripto tanpa lesen, menambah senarai tindakan penguatkuasaan yang berkembang yang telah diikuti oleh operasi syarikat di Amerika Syarikat.
Poin Utama:
- California memfailkan denda $500,000 kepada Nexo atas pemberian pinjaman berjaminan kripto tanpa lesen kepada ribuan penduduk.
- Pemangku kuasa memerintahkan Nexo untuk memindahkan semua dana pelanggan California ke cawangan berlesen di Amerika Syarikat dalam tempoh 150 hari.
- Tindakan itu menambah senarai penalti AS yang berkembang bagi Nexo berikutan kegagalan mematuhi peraturan dalam pinjaman kripto.
Yang Kementerian Perlindungan Kewangan dan Inovasi California berkata satu pemeriksaan mendapati bahawa Nexo Capital Inc., sebuah entiti di bawah Kepulauan Cayman dalam kumpulan Nexo yang lebih luas, telah memberi pinjaman perkhidmatan dan komersial kepada sekurang-kurangnya 5,456 penduduk California tanpa memegang lesen pinjaman negeri yang sah.
Pemantau juga berkata syarikat itu gagal menilai keupayaan peminjam untuk membayar balik, tahap hutang sedia ada atau sejarah kredit mereka.
California Memerintah Nexo Untuk Memindahkan Aset Pelanggan Selepas Denda Pemberian Pinjaman
“Pembiaya perlu mematuhi undang-undang dan mengelak daripada membuat pinjaman berisiko yang membahayakan pengguna - dan pinjaman berjaminan kripto bukanlah pengecualian,” kata Pengarah DFPI KC Mohseni dalam kenyataan yang mengumumkan denda tersebut.
Selain denda, Nexo telah diperintahkan untuk memindahkan semua dana yang dimiliki oleh penduduk California ke cawangan berlesen di Amerika Syarikat dalam tempoh 150 hari.
Menurut DFPI, tindakan tersebut berlaku antara Julai 2018 dan November 2022, tempoh di mana Nexo memperluaskan perniagaan pinjaman berjamin kripto sebelum keluar dari pasaran AS di tengah tekanan yang meningkat daripada pihak pengawal selia negeri dan persekutuan.
Sejak menarik diri, syarikat itu telah menutup produk pinjaman tradisionalnya untuk pelanggan AS, terus menyediakan perkhidmatan pinjaman berjamin kripto hanya di luar negara.
Kerugian terbaru menandakan satu lagi perlanggaran antara Nexo dan pihak berkuasa California. Pada tahun 2023, DFPI memimpin bersama sebuah pasukan tugas antara negeri yang mencapai penyelesaian sebanyak $22.5 juta dengan syarikat tersebut berkenaan dengan perkara tersebut Produk Faedah Kekal Tidak Direkodkan.
Tahun yang sama, Suruhanjaya Sekuriti dan Kumpulan Wang Amanah Amerika Syarikat dikenakan kesalahan ke atas Nexo atas kegagalan untuk mendaftar penawarannya dalam pinjaman kripto, memaksa dikenakan denda tambahan sebanyak $22.5 juta dan membawa jumlah keseluruhan denda syarikat di Amerika Syarikat pada tahun 2023 kepada $45 juta.
Pemantau industri berkata dapatan-dapatan ini membangkitkan soalan-soalan yang lebih luas mengenai piawaian keselarasan dalam pinjaman kripto.
Walaupun menghadapi ketergantungan perundangan, Nexo terus mengejar pengembangan antarabangsa dan usaha pemasaran yang menarik perhatian, termasuklah perjanjian penyertaan berjangka panjang dengan Australian Open.
Nexo Tanda Kembalinya AS di Acara yang Menampilkan Donald Trump Jr.
Pada bulan April tahun lepas, Nexo juga mendedahakan rancangan untuk kembali memasuki pasaran Amerika Syarikat, menandakan kembalinya yang signifikan.
Pengumuman itu dibuat semasa acara berprofil tinggi di Sofia, Bulgaria, pada Ahad, di mana Donald Trump Jr. adalah penceramah utama.
Konferens yang bertajuk "Trump Business Vision 2025" dan dianjurkan oleh Nexo telah memulakan pemimpin-pemimpin dari kewangan dan teknologi untuk membincangkan trend pasaran global.
Keputusan syarikat untuk kembali sejajar dengan perubahan yang ketara dalam sikap Washington terhadap aset digital di bawah pentadbiran Presiden Trump.
Sejak mengangkat jawatan, Presiden Trump telah memperjuangkan persekitaran perundangan yang lebih mesra kripto, menangguhkan kes-kes saman SEC terhadap syarikat kripto dan memudahkan garis panduan perbankan berkaitan aset digital.
Keluarga Trump sendiri sedang memperluas tapak kaki mereka dalam ruang crypto melalui World Liberty Financial, di mana Trump Jr. bertindak sebagai seorang utusan.
Menggambarkan "peralihan tektonik" dalam dasar kripto AS, Trenchev menekankan bahawa kemajuan yang sebenar sedang diusahakan untuk menempatkan Amerika sebagai pusat kewangan digital.
Iklan selepas ini Kalifornia Memfailkan Denda $500K Kepada Nexo Atas Pinjaman Kripto Tanpa Lesen muncul pertama kali pada Kriptoberita.