Kalifornia Memfailkan Denda $500,000 Kepada Nexo Kerana Pinjaman Berjamin Kripto Tanpa Lesen

• California memfailkan denda kepada Nexo setelah pemerintah tempatan menemui pinjaman berlesen sifar kripto yang diberikan kepada ribuan penduduk negeri selama bertahun-tahun.
• Pemangku kuasa memerintahkan Nexo untuk memindahkan dana pelanggan California ke cawangan berlesen AS dalam tempoh seratus lima puluh hari.
• Denda ini menambahkan ke tahap denda AS yang lebih awal dan menyoroti risiko kepatuhan yang sedang berlaku merentasi sektor pinjaman kripto.

Pemangku kuasa di California mempunyai didenda pemberi pinjaman kripto Nexo $500,000 setelah mendapati tahun-tahun aktiviti pemberian pinjaman tanpa lesen yang melibatkan ribuan penduduk. Tindakan ini menambahkan tekanan kepada syarikat-syarikat yang menawarkan pinjaman berjamin kripto tanpa kelulusan negeri.

Pemangku kuasa berkata kes tersebut menunjukkan kekinciran kepatuhan yang berterusan dalam pinjaman aset digital. Penalti ini diikuti oleh pemeriksaan berpanjangan oleh pihak berkuasa California. Ia juga membangkitkan semula siasatan mengenai operasi lalu Nexo di Amerika Syarikat.

Kementerian Perlindungan Kewangan dan Inovasi California mendapati Nexo meminjamkan pinjaman berjamin kripto tanpa lesen pinjaman negeri. Kajian tersebut mengenal pasti sekurang-kurangnya 5,456 penduduk California yang menerima pinjaman pengguna atau komersial. Pemangku undang-undang berkata aktiviti ini melanggar undang-undang pinjaman negeri. Mereka juga berkata syarikat itu beroperasi melalui Nexo Capital Inc., sebuah entiti Pulau Cayman. Perbuatan ini merentasi tempoh Julai 2018 hingga November 2022.

Pada tempoh itu, Nexo memperluasnya pemberian pinjaman berjaminan kripto kaki di beberapa negeri di Amerika Syarikat. Pemangku kuasa California berkata syarikat itu tidak memegang kelulusan yang diperlukan. Akibatnya, pihak berkuasa mengambil tindakan memfailkan denda kewangan. Agensi itu berkata dapatan tersebut diikuti oleh pemeriksaan rasmi oleh pihak berkuasa. Tindakan ini mencerminkan pengawasan yang lebih ketat terhadap produk pinjaman kripto.

Pemangku kuasa di California berkata Nexo gagal menilai keupayaan peminjam untuk membayar balik pinjaman. Mereka berkata syarikat itu tidak meninjau kewajipan hutang sedia ada. Mereka juga menyebut ketiadaan penilaian sejarah kredit. Kegagalan-kegagalan ini menimbulkan kebimbangan tentang risiko keterdedahan pengguna. Pemangku kuasa berkata amalan seperti ini boleh memperbesar kerosakan kewangan semasa tekanan pasaran.

Selain denda, pihak pemerintah memaksa syarat operasi. Nexo mesti memindahkan semua dana pelanggan California ke cawangan AS yang berlesen. Syarikat diberi 150 hari untuk menyiapkan proses tersebut. Pihak berkuasa berkata langkah ini bertujuan melindungi pengguna. Arahan ini berkaitan dengan semua akaun California yang terjejas.

Tindakan California menambahkan tindakan kesatuan awal AS terhadap Nexo. Pada tahun 2023, pemerintah negeri memimpin penyelesaian multistate berkaitan dengan Produk Faedah Syarikat. Perjanjian itu berjumlah $22.5 juta. Pemerintah federal juga bertindak pada tahun tersebut. Suruhanjaya Sekuriti dan Kumpulan Wang AS memaksa menetapkan lagi Penalti $22.5 juta.

Tindakan-tindakan itu mendorong denda AS Nexo pada 2023 kepada $45 juta. Setelah tekanan pihak berkuasa, Nexo keluar dari pasaran AS. Syarikat itu menamatkan perkhidmatan pinjaman tradisional kepada pelanggan AS. Walau bagaimanapun, ia terus menyediakan perkhidmatan pinjaman berjamin kripto di luar negara. Pihak berkuasa berkata denda terkini berkaitan dengan tingkah laku sebelum ini.

Walaupun tindakan penguatkuasaan, Nexo telah mengejar pengembangan antarabangsa dan ketara jenama. Syarikat itu memperoleh penajaan berulang tahun dengan Australian Open. Sementara itu, ia telah menunjukkan minat untuk kembali ke pasaran AS. Pada April tahun lepas, Nexo mengumumkan rancangan untuk memasuki semula negara tersebut. Pengumuman itu dibuat semasa acara berprofil tinggi di Sofia.