Brazil terus memperketat pengawasan aset kripto. Menurut Keputusan No. 584 terbaru yang dikeluarkan oleh Bank Sentral Brazil, mulai 1 Januari 2027, penyedia layanan aset virtual perlu menahan aset selama maksimum 24 jam sebelum memutuskan untuk melepaskannya ketika menangani sebahagian besar transaksi kripto.
Fokus utama pada pemindahan lintas batas dan auto-pengurusan
Langkah ini terutama menargetkan dua jenis destinasi: perkhidmatan kripto luar negara, serta dompet yang dikendalikan sendiri oleh pengguna. Ambang pencetus ialah transaksi tunggal melebihi 10,000 dolar AS, atau jumlah pemindahan yang dikumpulkan oleh pelanggan yang sama dalam sehari melebihi 10,000 dolar AS. Jika pengurusan risiko dalaman institusi menganggap terdapat aktiviti mencurigakan, transaksi di bawah jumlah ini juga mungkin dikenakan pemeriksaan tambahan.
Bank Negara Brazil menyatakan bahawa peraturan baharu bertujuan untuk mengatasi dana penipuan kewangan yang berpindah pantas melalui aset virtual. Pihak pengawas menyebut bahawa alat seperti stablecoin telah digunakan lebih kerap dalam beberapa tahun terakhir untuk memindahkan dana lintas batas, di mana sebahagian dana secara langsung mengalir ke platform luar negara atau masuk ke alamat wallet yang dikendalikan oleh pengguna sendiri.
Platform perlu memberitahu pelanggan dan menyimpan rekod
Di bawah mekanisme baharu, 24 jam tidak lagi secara automatik dan mutlak diperlukan. Sekiranya penyedia perkhidmatan telah menyelesaikan semakan risiko dan memenuhi syarat yang ditetapkan oleh pengawas, transaksi berkaitan boleh dibenarkan lebih awal. Oleh itu, ini lebih menyerupai tempoh penahanan anti-penipuan, bukan tindakan penguncian umum.
Selain menangguhkan penghantaran, penyedia perkhidmatan aset maya juga perlu memenuhi kewajipan operasi baru, termasuk memberitahu pelanggan apabila pemindahan ditangguhkan dan menyimpan rekod yang berkaitan dengan kes penipuan.
- Peristiwa penipuan yang telah berlaku
- Rekod cubaan penipuan
- Langkah pembaikan yang diambil oleh institusi
Berbagai peraturan kripto akan berkuasa secara serentak mulai tahun 2027
Ini bermakna Brazil sedang memperluas kawalan anti-penipuan yang sebelumnya digunakan dalam bidang pembayaran kepada perkhidmatan aset digital. Bagi pihak pengawas, ini juga memberikan lebih banyak masa kepada platform untuk mengkaji transaksi berisiko tinggi.
Peraturan pemindahan ini bukanlah langkah yang berdiri sendiri. Pada bulan Julai tahun ini, Bank Pusat Brazil telah memasukkan penyedia aset maya ke dalam kerangka pengawasan berhati-hati, dan memerlukan institusi berkaitan untuk mematuhi persyaratan modal, pengurusan risiko, dan pengungkapan maklumat bermula 1 Januari 2027.
Selain itu, institusi-institusi ini juga perlu dimasukkan sepenuhnya ke dalam kumpulan pengawasan Kelas 4 yang lebih ketat sebelum 30 Jun 2028, tanpa memandang saiz mereka. Seiring pelaksanaan langkah-langkah ini, fokus pengawasan Brazil sedang berpindah dari akses asas kepada pengawasan berterusan terhadap cara platform mengurus aset, pemindahan, dan risiko kewangan.
Maklumat tambahan: Penilaian Kestabilan Sistem Kewangan yang dikeluarkan oleh Dana Monetari Antarabangsa pada bulan Julai menyebut bahawa aktiviti kripto di Brazil telah meningkat dengan ketara sejak 2017, terutamanya penggunaan stabelcoin yang diikatkan kepada dolar AS yang berkembang pesat, dengan kadar pertumbuhan aliran dana kripto lintas batas lebih pantas daripada aliran modal tradisional dan PDB nominal.