Brazil sedang memperkenalkan kawalan yang lebih ketat terhadap pindahan mata wang kripto besar kerana regulator berusaha mencegah penipu berpindah dengan pantas dana haram. Bank Pusat Brazil said pindahan kripto tertentu di atas $10,000 akan mengalami penundaan sehingga 24 jam di bawah peraturan anti-penipuan baharu.
Langkah ini akan berkuasa pada 2027 dan berlaku kepada pindahan yang dihantar kepada syarikat aset maya asing dan dompet kendiri. Ambang $10,000 boleh dicapai melalui satu transaksi atau melalui jumlah nilai pindahan pelanggan pada hari yang sama.
Mengapa Bank Pusat Bertindak
Pusat bank mengatakan langkah ini mencerminkan penggunaan semakin meningkat terhadap aset maya, termasuk koin stabil, untuk memindahkan dana yang diperoleh melalui penipuan kewangan dengan cepat.
Penangguhan sementara ini direka untuk memberikan lebih banyak masa kepada bursa dan institusi kewangan untuk mengkaji transaksi mencurigakan sebelum dana boleh dipindahkan lebih jauh. Penangguhan jenis yang sama mungkin juga berlaku kepada transaksi lain yang memerlukan pemeriksaan lebih rapat mengikut dasar pengurusan risiko.
Bukan Pekat Permanen
Pusat bank menekankan bahawa langkah tersebut bukanlah pembekuan aset atau blok kekal terhadap pindahan.
Sebaliknya, penundaan ini menciptakan masa tambahan untuk pasukan kepatuhan mengkaji transaksi. Pindahan di bawah $10,000 tidak akan secara automatik menghadapi keperluan khusus ini.
Sebagai contoh, pindah kripto sebanyak $15,000 ke syarikat aset maya luar negara atau dompet kendiri boleh mengambil masa sehingga 24 jam untuk diproses.
Bursa Perlu Memperkuat Pemantauan
Bursa kripto Brazil dan penyedia perkhidmatan aset maya perlu meningkatkan sistem pemantauan mereka sebelum peraturan bermula.
Platform perlu mengenal pasti pindahan yang melebihi ambang dan melacak jumlah jumlah pindahan harian pelanggan, bukan mengkaji transaksi secara berasingan.
Sebahagian daripada Kerangka Kripto Lebih Luas Brazil
Brazil telah bekerja secara berterusan dalam rangka kerja aset digitalnya sejak 2023, apabila ia menubuhkan peraturan yang memerlukan bursa dan penyedia perkhidmatan mata wang kripto untuk mendaftar dengan bank pusat.
Langkah terkini menambahkan lapisan pengawasan tambahan terhadap pemindahan crypto lintas batas, terutama kerana pengawal selia memfokuskan pada kelajuan di mana aset digital dan koin stabil boleh memindahkan wang melintasi sempadan.
Pelaksanaan pada 2027 memberi masa kepada perniagaan kripto untuk mengemas kini sistem mereka dan bersiap untuk keperluan baharu. Bagi pengguna, kesan utama akan menjadi pemprosesan yang lebih perlahan untuk beberapa pindahan besar, sementara penguasa pengawasan akan mendapat jendela tambahan untuk mengenal pasti kemungkinan penipuan sebelum dana bergerak lebih jauh.