Instansi tersebut mengeluarkan larangan terhadap kemampuan Banco Topazio untuk melakukan pembelian dan penjualan mata wang kripto selama dua tahun selepas mengesan ketidakteraturan dalam proses due diligence untuk operasi-operasi ini. Selain itu, instansi tersebut didenda sebanyak $3.2 juta.
Mata Pelajaran Utama:
- Bank Pusat Brazil melarang Banco Topazio selama 2 tahun dan mengenakan denda $3.2 juta atas perdagangan crypto yang tidak dikawal.
- Perdagangan crypto yang tidak disemak jumlahnya $1.7B, yang terdiri daripada 63% daripada volume pertukaran asing Banco Topazio.
- Ailton Aiquino memperingatkan bahawa pelanggaran serupa boleh memicu larangan terhadap bank-bank Brazil lain.
Bank Negara Brazil melarang Banco Topazio daripada menjalankan operasi perdagangan Crypto
Semasa bank-bank memasuki perniagaan mata wang kripto, pengawal selia menjadi lebih waspada terhadap proses pematuhan yang perlu mereka ikuti untuk menjalankan operasi ini dengan selamat.
Komiti Keputusan Proses Sanksi Pentadbiran (Copas) Bank Pusat Brazil mengenakan larangan selama dua tahun terhadap operasi perniagaan mata wang kripto luar negara Banco Topazios disebabkan ketidakteraturan dalam transaksi yang melibatkan berbilion dolar.
Komiti menentukan bahawa Banco Topazio mengabaikan langkah-langkah pematuhan antara Oktober 2020 dan September 2021, apabila ia melaksanakan pembelian mata wang kripto tanpa menjalankan prosedur untuk menentukan kelayakan pihak ketiga yang mendapat manfaat daripada operasi-operasi ini.
Volum dagangan trading volume Banco Topazio semasa tempoh itu mencapai $1.7 bilion, melibatkan 15 entiti undang-undang tanpa memberitahu mengenai operasi tidak biasa. Topazio didenda $3.2 juta atas ketidaknormalan dalam menentukan kapasiti kewangan pelanggan, kekurangan dalam prosedur pendaftarannya, dan kegagalan dalam menentukan risiko AML/CFT (Pencegahan Pencucian Wang dan Pembiayaan Keganasan).
Transaksi-transaksi ini menyumbang 63% daripada isu pertukaran asing Topazio semasa tempoh tersebut, dan 46% daripada operasi pasaran institusi tersebut. Ini membawa komiti semakan menentukan bahawa ketidakteraturan tersebut adalah bersifat “serius,” yang, menurut undang-undang, boleh “mengganggu dengan serius tujuan dan kesinambungan aktiviti atau operasi dalam Sistem Kewangan Negara, Sistem Konsorsium atau Sistem Pembayaran Brazil.”
Ailton Aiquino, ketua pengawasan di bank pusat, mengisyaratkan bahawa larangan yang sama boleh dikenakan terhadap institusi lain sebagai langkah berjaga-jaga jika bank menganggap mereka melanggar peraturan.
Beliau menyimpulkan bahawa, mengingat kepopularan aset crypto yang semakin meningkat dalam ekonomi Brazil, adalah penting untuk “memperingatkan dan menjelaskan kepada semua agen yang beroperasi dalam pasaran ini bahawa pengawas perbankan sentiasa memperhatikan dan berwaspada terhadap tingkah laku menyimpang yang boleh membawa kepada model perniagaan yang mampu membolehkan operasi pencucian wang.”
Pengumuman langkah ini datang selepas bank pusat melarang penggunaan mata wang kripto dalam saluran pembayaran yang diatur dan memperkenalkan larangan menyeluruh terhadap pasaran acara bukan kewangan.