BNY Mellon sedang melancarkan agensi pindah digital yang akan merekod transaksi dana dan kepemilikan pelabur di atas rantai. Baillie Gifford, Blackrock dan unit Dreyfus BNY dijangka menjadi antara pengguna pertama.
Mata Pelajaran Utama
- BNY akan melancarkan agensi pindah atas rantai yang merangkumi $8.6T melalui 7.6 juta akaun pelabur.
- Blackrock dan Baillie Gifford boleh memperbesar dana yang ditokenkan melalui rangkaian penjagaan $59T BNY.
- BNY akan menjalankan 2 sistem secara serentak semasa institusi menguji penyelesaian blok rantai dan pematuhan.
Baillie Gifford akan guna platform BNY untuk dana tertokenisasi bertertib pertama di UK
BNY (Bank of New York) Mellon sedang meletakkan salah satu fungsi paling tidak kelihatan tetapi paling penting di Wall Street ke atas rel blok rantai.
Pengendali terbesar di dunia merancang untuk melancarkan versi digital perniagaan agensi pindahannya. Platform ini akan memproses transaksi dana dan mengekalkan rekod yang menunjukkan siapa yang memiliki setiap saham. BNY akan terus menjalankan sistem tradisionalnya bersama-sama dengan perkhidmatan baharu, menurut laporan daripada Financial Times.
Langkah ini membawa berat yang signifikan. BNY mengawasi lebih daripada $59 trilion dalam aset yang dipegang dan diuruskan. Operasi agensi pindahannya sahaja melayani sebanyak $8.6 trilion melalui 7.6 juta akaun pelabur.
Dana yang ditokenisasi mendapat infrastruktur institusi
Agen pindah berada di belakang pelaburan dana, penebusan, dan rekod kepemilikan. Proses-proses ini sering memerlukan beberapa pihak untuk mengekalkan dan menyelaraskan pangkalan data yang berasingan.
Platform blok rantai BNY direka untuk mencipta rekod kepemilikan bersama. Ini boleh mengurangkan pengulangan, memendekkan masa penyelesaian, dan menyokong pasaran yang beroperasi 24 jam.
Carolyn Weinberg, ketua produk dan inovasi BNY, mengatakan teknologi ini boleh mengubah cara pasaran kewangan memproses transaksi. Beliau menggambarkan projek ini sebagai membawa rekod di sebalik aktiviti dana ke atas rantai.
Baillie Gifford menggunakan agen pindah digital untuk apa yang disebutnya sebagai dana tertokenisasi pertama sepenuhnya asli dan berlesen di UK. Syarikat pelaburan berpusat di Edinburgh ini menguruskan sekitar $262 bilion (£197 bilion).
Blackrock dan Dreyfus, dana pasaran wang dan perniagaan pengurusan tunai BNY, juga dijangka menggunakan perkhidmatan ini untuk produk yang dirancang.
BNY Memilih Evolusi Berbanding Gangguan
Pelancaran ini mencerminkan minat yang semakin meningkat di Wall Street terhadap tokenisasi. Pengurus aset berharap blok rantai boleh menjadikan saham dana lebih mudah dikeluarkan, dipindah dan diselesaikan tanpa mengubah struktur pelaburan asal.
BNY telah bekerja sama dengan Goldman Sachs pada sistem yang merekodkan kepemilikan dana pasaran wang tertentu melalui perwakilan berdasarkan blok rantai. Agensi pindah baharu ini memperluaskan strategi tersebut lebih dalam ke infrastruktur inti BNY.
Namun, landasan kewangan tradisional tidak cenderung hilang dalam masa terdekat. BNY mengharapkan sistem konvensional dan blok rantai beroperasi bersama sementara institusi menguji keselamatan, peraturan, dan permintaan pasaran.
Pendekatan yang diukur ini mungkin terbukti penting. Syarikat-syarikat kewangan menghendaki kecekapan buku bersama, tetapi mereka masih memerlukan kawalan yang telah ditetapkan untuk penyimpanan, pematuhan, dan penyimpanan rekod.
Bagi BNY, matlamatnya bukan untuk menggantikan industri dana semalaman. Ia adalah untuk memastikan bahawa bank tetap berada di pusatnya apabila rekod kepemilikan berpindah ke atas rantai.