Aliran kerja Wall Street telah ditulis semula oleh Claude.

Penulis artikel, sumber: NewZe Yuan

5 Mei, New York.

CEO Anthropic, Dario Amodei, muncul bersama CEO JPMorgan, Jamie Dimon, adegan ini menandakan bahawa Anthropic telah memasuki lingkaran inti Wall Street.

CEO Anthropic, Dario Amodei (kanan) dan CEO JPMorgan, Jamie Dimon (kiri) muncul bersama di New York

Pada hari yang sama, Anthropic melancarkan pakej agen untuk perkhidmatan kewangan: 10 arsitektur rujukan alur kerja yang boleh dideploy, aplikasi Moody's MCP (mencakupi 600 juta syarikat), dan 8 penyambung data baharu.

Sementara itu, add-in Excel, PowerPoint, dan Word telah dilancarkan secara rasmi, dan add-in Outlook akan menyusul segera.

10 templat agen kewangan, merangkumi keseluruhan laluan kerja dari persiapan路演 hingga penyaringan kesesuaian:

Menyediakan bahan perjalanan promosi, mempersiapkan ringkasan sebelum pertemuan pelanggan, membaca laporan keuangan dan mengemas kini model, melakukan penyelidikan industri, meninjau logik penilaian, menjalankan pengesahan buku besar, menyelesaikan penutupan akhir bulan, dan memeriksa konsistensi laporan keuangan.

Tugas-tugas ini adalah alur kerja utama yang perlu dijalankan semula setiap kuartal oleh institusi kewangan.

Pada hari yang sama, Claude Opus 4.7 menduduki tempat pertama dengan ketepatan 64.37% pada Finance Agent v1.1 Vals AI.

Menurut pengungkapan Anthropic: sektor kewangan telah menjadi sumber pendapatan industri kedua terbesar, selepas teknologi; 40% daripada 50 pelanggan teratas datang dari institusi kewangan.

Anthropic melepaskan 10 kartu bawah sekaligus

Meliputi dari depan hingga belakang

Sepuluh agent yang dilancarkan dalam pelancaran ini, setiap satu bukan sekadar petua, Anthropic membahagikan struktur setiap templat menjadi tiga komponen:

kemahiran (arahan tugas dan pengetahuan bidang)

penyambung (saluran kuasa untuk akses data luar secara masa nyata)

subagent (model bantuan yang dipanggil secara berasingan untuk tugas anak tertentu)

Sebagai contoh penggunaan templat路演, alur kerja teori adalah seperti berikut:

Anda memberikannya senarai pelanggan sasaran, ia akan menghasilkan jadual syarikat sebanding, membina model kewangan dalam Excel, menyediakan draf persembahan dalam PowerPoint, serta menyediakan surat perancangan dalam Outlook, menunggu anda semak semula.

Rantai keseluruhan tidak memerlukan anda mengambil alih di tengah jalan untuk menjelaskan latar belakang, konteks secara automatik terhubung antara aplikasi, seperti sistem latar belakang yang tidak pernah berhenti bekerja.

Ia mempunyai dua cara penghantaran.

Satu cara ialah sebagai plugin untuk Cowork atau Claude Code, yang berjalan bersama analis di atas desktop, dengan manusia tetap hadir dan boleh mengambil alih kapan sahaja.

Cara lain ialah beroperasi secara autonomus di Platform Claude sebagai agen terpusat, mampu menangani penutupan transaksi yang berlangsung berjam-jam dan menyelesaikan proses penutupan rekening sepanjang malam.

Agen yang dikelola membawa fitur-fitur yang biasanya memerlukan pasukan kejuruteraan selama enam bulan untuk dibina: sesi panjang, kebenaran berdasarkan peralatan, perpustakaan kredensial yang dikelola, serta log audit yang disimpan sepenuhnya di Claude Console.

10 templat ditambah dengan dua bentuk penghantaran, bermakna alur kerja agen yang sebelumnya memerlukan berbulan-bulan kejuruteraan oleh institusi kewangan kini boleh dilancarkan dalam beberapa hari.

Namun Anthropic memperingatkan dalam repositori GitHub:

Agen-agen ini tidak melaksanakan perdagangan, tidak mengesahkan pendaftaran pelanggan, tidak menguruskan pembukuan, dan tidak memberi nasihat pelaburan. Semua output perlu ditinjau semula oleh profesional sebelum digunakan.

Claude kini mampu menggunakan Excel, PowerPoint, Word

Desktop analis ditulis semula

Garis kedua menandakan pintu masuk lapisan aplikasi: Microsoft 365.

Add-in Excel/PowerPoint/Word tersedia sepenuhnya, add-in Outlook akan segera dilancarkan.

Setiap aplikasi Claude mempunyai fungsi masing-masing, dan Anthropic telah memberikan definisi yang spesifik.

Dalam Excel, Claude boleh membina model kewangan daripada fail pelaporan pengawasan dan aliran data masa nyata, mengkaji formula antara buku kerja yang saling berkaitan, dan menjalankan analisis sensitiviti.

Dalam PowerPoint, Claude menyusun deck, dan apabila nombor dasar berubah, slaid dikemas kini secara automatik.

Di Word, Claude mengubah surat kredit mengikut templat milik syarikat.

Dalam Outlook, Claude bertindak sebagai ketua staf, mengelas kotak masuk, menjadualkan mesyuarat, dan menyusun balasan mengikut gaya anda.

Selain empat set, yang lebih penting ialah konteks secara automatik diteruskan di antara keempat-empat aplikasi.

Model yang telah dibina oleh analis di Excel boleh dipindahkan ke PowerPoint tanpa perlu dijelaskan semula; pengetahuan dan konteks mengikuti tugas, bukan terkunci dalam satu perisian sahaja.

This relay breaks down the financial workflow granularity from "application" to "task".

Sebelum ini, analisis pelanggan yang lengkap perlu dihitung di Excel, dibuat dalam PowerPoint, ditulis di Word, dan dihantar melalui Outlook; setiap kali berpindah antara perisian, konteks perlu disusun semula.

Sekarang Claude telah "menyambung" empat perisian menjadi satu garis pengeluaran.

Claude Cowork juga mempunyai satu fungsi tambahan yang dipanggil Dispatch.

Analis boleh menghantar tugas kepada Claude melalui teks atau suara dari mana-mana sahaja. Claude akan terus memproses fail tempatan semasa analis tidak berada di meja kerja, dan apabila analis kembali, hasilnya sudah sedia untuk ditinjau.

Makna sambungan ini lebih penting daripada fungsinya sendiri.

Microsoft 365 adalah salah satu tumpukan produktiviti paling biasa digunakan oleh institusi kewangan Wall Street.

Menghubungkan agen ke suite Office empat komponen bermakna institusi kewangan tidak perlu menunggu pasukan IT melakukan pemindahan lintas peringkat untuk melaksanakannya: agen tidak memerlukan anda menukar meja kerja anda, tetapi ia sendiri berkembang di dalam meja kerja yang sedia ada.

Bagi para analis, cara kerja lama yang membuka peramban, menempelkan satu petunjuk, lalu menyalin hasilnya kembali ke Excel, akan segera menjadi sejarah.

600 juta data syarikat dimasukkan ke dalam Claude, ekosistem data kewangan telah disambungkan

Garis ketiga menandakan pintu masuk lapisan data.

Pada hari yang sama, Moody's mengumumkan bahawa ia telah menghubungkan aliran penilaian kredit dan data kepatuhannya ke dalam persekitaran kerja Claude melalui aplikasi MCP.

Ukuran aliran data ini adalah: maklumat lebih daripada 600 juta syarikat awam dan swasta, 2 bilion hubungan kepemilikan.

What does this mean?

Sebuah agen analisis kredit kini secara teori boleh meng查询 data kredit/risiko, hubungan penembusan ekuiti, dan tanda risiko kepatuhan, semuanya dari pangkalan data Moody, tanpa perlu meninggalkan antaramuka Claude.

Penyambung baru yang ditambahkan kali ini ialah Dun & Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge, dan Guidepoint.

Sebelum ini, FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar, dan S&P Capital IQ telah disambungkan.

Platform data kewangan sedang berubah daripada perniagaan bayaran langganan terminal kepada lapisan alat agen pintar.

Aplikasi/server MCP Moody's berdasarkan piawaian Model Context Protocol yang terbuka, bukan secara eksklusif terikat pada Claude.

Ekosistem data kewangan dahulu tersebar di puluhan terminal dan puluhan API, dengan setiap pihak menggunakan satu set log masuk, satu set model kebenaran, dan satu set sintaks carian.

Protokol terbuka MCP sedang mengintegrasikan lapisan data terpencar ke dalam lapisan alat agen yang seragam. Di atas lapisan terminal dan lapisan API, lapisan alat agen ketiga sedang terbentuk.

Ini juga adalah logik yang ditekankan oleh Anthropic: siapa yang pertama menjadikan lapisan ini sebagai piawaian, dialah yang akan mendapatkan akses kepada data kewangan untuk dekad seterusnya.

Anthropic memasuki pasaran yang sudah jenuh

Laluan AI di Wall Street sudah lama bukan lagi tanah kosong.

JPMorgan, Goldman Sachs, Morgan Stanley, ketiga-tiga bank besar ini sudah menjalankan pembantu AI di dalam, mencakup pelbagai tugas dari ringkasan penyelidikan hingga penghasilan kod.

Rogo, sebuah syarikat rintisan AI kewangan yang didirikan oleh mantan pelabur, telah mencapai penilaian sebanyak 2 miliar dolar AS, melayani lebih daripada 250 pelanggan institusi, dan masih mampu menyediakan bahan persembahan, laporan penyelidikan, dan model kewangan.

Hebbia menjalankan soalan selari pada set data berskala besar, memproses perbandingan silang ratusan fail pada masa yang sama.

Rahul Rekhi, Presiden Rogo, pada hari pelancaran menyatakan:

Alat kami tidak terikat pada model tertentu; semakin kuat model asasnya, semakin banyak perkara yang boleh kami lakukan, dan persaingan adalah kebaikan bagi kami.

Rekhi menggambarkan masuknya Anthropic sebagai pendorong, bukan pesaing.

Tetapi di sini ada satu perkara yang halus.

Anthropic menekankan sekali setiap beberapa paragraf dalam pengumuman ini: manusia dalam siklus, log audit, kawalan keizinan, dan semakan oleh profesional.

Dalam beberapa tahap industri kewangan, seperti tanda tangan, pengesahan dan tanggungjawab di sebaliknya masih memerlukan bantuan keputusan manusia sebelum peraturan pengawasan yang berkaitan disempurnakan.

Scott Keipper, Ketua Konsultasi Teknologi Kewangan EY Americas, memberitahu Business Insider bahawa persaingan beza di masa depan akan berfokus pada "data domain, reka bentuk alur kerja, dan lapisan kawalan", dan keupayaan produk untuk diintegrasikan ke dalam struktur pengurusan risiko yang sedia ada lebih penting daripada skor model.

Dari templat alur kerja, penyambung data, hingga integrasi Office, Anthropic kali ini bukan menjual model, tetapi satu pakej lengkap yang disediakan secara siap pakai kepada pasukan IT dan kepatuhan institusi kewangan, boleh digunakan segera setelah dibuka.

Bagi institusi kewangan, alur agen yang sebelumnya hanya boleh dilaksanakan oleh bank-bank besar kini boleh digunakan oleh institusi menengah dan kecil serta pihak pembeli: rintangan untuk memperoleh kemampuan telah disamakan.

Bagi syarikat AI, lapisan aliran kerja, lapisan kawalan, dan lapisan pematuhan di atas lapisan model asas adalah titik pertumbuhan seterusnya: model sudah tidak lagi boleh diperjuangkan, medan pertempuran aliran kerja baru sahaja bermula.

Bagi para profesional, bentuk-bentuk peranan baru sedang muncul: peranan pengawas yang bertanggung jawab atas pemeriksaan output agen, arkitek yang merancang alur kerja, serta permintaan untuk peranan dalam audit kepatuhan dan tata kelola model semakin meningkat.

Dari perspektif masa yang lebih panjang, analis yang memahami bagaimana agen dijadualkan akan lebih berharga berbanding analis yang hanya mahir menggunakan Excel.