Akankah Agen AI Mengambil Alih DeFi? 7 Ramalan untuk 2026–2030

2026/04/27 08:33:01

Pada 2026, satu agen AI yang beroperasi di rangkaian Solana kini menguruskan jumlah volume transaksi harian yang lebih besar daripada 20% pedagang eceran manusia terbawah secara keseluruhan. Ini bukanlah “apa jadinya” masa depan—ia adalah kenyataan landskap Kewangan Terdesentralisasi (DeFi) 2026. Era pedagang kripto “manual” dengan cepat berakhir, digantikan oleh sistem perisian autonomi yang dikenali sebagai agen AI. Untuk menjawab soalan yang mendesak: Ya, agen AI akan secara efektif “mengambil alih” operasi fungsional DeFi pada 2030. Walaupun manusia akan kekal sebagai pemilik modal utama dan perancang strategi aras tinggi, pelaksanaan harian pertukaran, penghasilan hasil, pengurusan risiko, dan tata tertib akan diuruskan oleh “Tangan Onchain” autonomi yang disambungkan kepada “Otak Offchain” yang canggih. Pada akhir dekad ini, lebih daripada 80% daripada keseluruhan TVL DeFi (Jumlah Nilai Terkunci) dijangka akan diuruskan atau dioptimumkan oleh AI agen, mengubah protokol terdesentralisasi menjadi mesin kewangan yang self-correcting dan sangat cekap.

Poin Utama

Kepemimpinan Operasional: Agen AI akan melaksanakan lebih daripada 80% transaksi DeFi pada 2030, berpindah dari automasi ringkas kepada pengambilan keputusan autonomi.
Kenaikan "DeFAI": Projek Kecerdasan Buatan Terpusat (DeFAI) seperti Virtuals Protocol dan Bittensor sedang menciptakan "WordPress untuk Agen", membolehkan pengguna melancarkan bot kewangan dalam beberapa minit.
Pengoptimuman Pulangan: Pembiayaan pulangan "tetapkan-dan-lupakan" digantikan oleh kedudukan likuiditi yang diuruskan agen secara aktif yang diimbangkan semula setiap jam untuk meminimumkan kerugian sementara.
Automasi Tata Tertib: Agen AI akan segera mengundi usulan DAO atas nama pengguna, selari dengan profil risiko dan falsafah pelaburan peribadi mereka.
Risiko Resonans Algoritma: Sebuah risiko sistemik baru sedang muncul di mana ribuan agen yang dilatih pada set data yang sama mungkin memicu jualan serentak yang meluas ke seluruh pasaran.

Kematian Perdagangan Manual: 80% Daripada Isi Padu Akan Dipandu Agen

Pada tahun 2030, "pertukaran manual" akan menjadi benda peninggalan masa lalu apabila agen AI menjadi pengguna utama Bursa Terpusat (DEXs).

Data semasa dari April 2026 menunjukkan bahawa platform seperti Uniswap v4 dan PancakeSwap telah mengintegrasikan hook sumber terbuka yang direka khas untuk agen AI. Agen-agen ini tidak sekadar melaksanakan perdagangan; mereka memantau ribuan kolam likuiditi secara serentak di lapan atau lebih blok rantai. Kerana mereka beroperasi 24/7 tanpa kelesuan, keupayaan mereka untuk menangkap arbitrase dan entri tanpa slippage adalah secara matematik lebih unggul daripada mana-mana manusia.

Perubahan ini didorong oleh model "Agent-as-a-Service". Alih-alih mengira yuran mengikut jam, dana pelaburan terdesentralisasi kini mengecualikan klien berdasarkan "token"—unit data yang digunakan oleh model AI. Peralihan ini mengubah DeFi daripada taman bermain untuk hobi peruncit menjadi lapisan infrastruktur frekuensi tinggi di mana intuisi manusia digantikan oleh pembantu berdasarkan hasil yang memprogram semula logik perniagaan mereka secara masa nyata.

Rangka Kerja DeFAI: Momen "WordPress" untuk Bot Kewangan

Halangan untuk memulakan agen perdagangan AI yang canggih telah turun hampir kepada sifar, memicu ledakan "Dana Pelindung Peribadi" untuk pengguna runcit.

Pada tahun 2024, melaksanakan bot dagangan memerlukan pengetahuan pengkodean yang ketat. Pada tahun 2026, rangka kerja seperti ElizaOS dan rangkaian Olas (sebelum ini Autonolas) telah menjadi "Linux bagi Agen Kripto." Platform-platform ini membenarkan pengguna menyatakan satu matlamat sahaja—seperti "kekalkan portofolio saya terlindung daripada inflasi AS menggunakan pasaran ramalan"—dan agen tersebut membina logik yang diperlukan, menyambungkan ke protokol yang diperlukan, dan memulakan pelaksanaan.

Projek-projek seperti Virtuals Protocol bahkan telah menggambarkan ekonomi ini dengan cara permainan, membenarkan pengguna membeli "saham agen". Ini membolehkan pelabur memiliki sebahagian daripada aliran pendapatan agen AI yang berprestasi tinggi. Seiring agen-agen ini menjadi lebih khusus, kami mengharapkan melihat pasaran di mana agen "Generalis" tertinggal oleh bot "Khusus" yang hanya berdagang di ceruk-ceruk tertentu, seperti memecoins Solana atau hasil restaking Ethereum.

Pengurusan Risiko Masa Nyata dan Protokol "Mengatasi Sendiri"

Agen AI akan bergerak dari menjadi "tambahan" menjadi komponen keselamatan penting dalam protokol DeFi, mencegah eksploitasi sebelum ia berlaku.

Antara 2024 dan 2025, DeFi kehilangan lebih daripada $3.1 bilion akibat serangan, dengan serangan pinjaman kilat menyumbang lebih daripada 83% daripada kerugian tersebut. Sebagai tindak balas, tahun 2026 telah menyaksikan kemunculan "Agen Pelindung." Ini adalah sistem AI yang ditanamkan ke dalam protokol seperti Aave atau Maker (Sky) yang memantau mempool bagi transaksi bermusuhan.

Jika Agen Pelindung mengesan serangan pinjaman kilat yang menargetkan oracle harga protokol, ia boleh menghentikan vault tertentu secara autonom atau mengungguli penyerang untuk menetralkan eksploit. Pada 2030, protokol DeFi akan menjadi "self-healing", dengan agen AI yang sentiasa mengaudit kontrak pintar mereka sendiri dan mencadangkan pemaafan masa nyata kepada subrangkaian tata tertib seperti Bittensor. Ini akan mengurangkan kos insurans secara ketara dan meningkatkan kepercayaan institusi terhadap sistem terdesentralisasi.

Munculnya "Resonansi Algoritmik" sebagai Risiko Sistemik

Semasa agen AI semakin meluas, ancaman terbesar terhadap stabiliti DeFi akan berpindah daripada keserakahan manusia kepada "Resonansi Algoritma"—gelung umpan balik yang disebabkan oleh agen mencapai kesimpulan yang sama secara serentak.

Pada April 2026, analis telah mengenal pasti kebimbangan yang semakin meningkat: kebanyakan agen AI kelas atas dilatih menggunakan set data yang sama, termasuk feed harga Binance, data Etherscan, dan terminal Bloomberg. Jika indikator ekonomi tertentu—seperti kenaikan kadar faedah Fed yang mengejutkan—dipaparkan, ribuan agen bebas mungkin akan menjalankan perintah "Jual" pada mikro saat yang tepat.

Resonansi ini boleh mencipta "kejatuhan kilat" yang lebih dalam dan lebih pantas daripada apa sahaja yang pernah dilihat di pasaran saham tradisional. Pada 2030, kami meramalkan kemunculan "Agen Pemutus Litar"—penstabil autonom yang diinsentifkan untuk menyediakan likuiditi secara khusus semasa peristiwa resonansi ini. Pertarungan untuk ketabahan DeFi akan menjadi "perang bot", di mana AI penstabil bersaing dengan AI yang mengejar momentum.

Tata Kelola DAO 2.0: Delegasi kepada Perwakilan AI "Shadow"

Kelesuan tatacara akan diselesaikan oleh agen AI yang memberi undian pada ribuan cadangan, memastikan bahawa "suara di atas rantai" pengguna tidak pernah bisu.

Kebanyakan pengguna DeFi hari ini tidak menyertai tata pentadbiran kerana jumlah cadangan yang begitu banyak. Pada akhir 2020-an, pengguna akan melaksanakan "Wakil Bayangan"—agen AI yang diprogramkan dengan nilai peribadi mereka (contohnya, "Sentiasa undi untuk keselamatan yang lebih tinggi," atau "Utamakan hasil berbanding pemusnahan").

Agen-agen ini akan menganalisis dokumen tata kelola 50 halaman dalam beberapa saat dan memberikan suara secara serentak ke puluhan DAO. Ini akan membawa kepada lanskap tata kelola yang lebih "aktif", tetapi juga menciptakan cabaran baharu: "Penggodaman Tata Kelola". Jika penyerang dapat mempengaruhi secara halus aliran data yang digunakan agen-agen ini untuk membuat keputusan, mereka secara teorinya boleh mengambil alih DAO tanpa perlu meyakinkan seorang manusia pun untuk memberikan suara mengikut cara mereka.

Agen AI Peribadi sebagai "Dompet Crypto" Baharu

Pada tahun 2030, dompet kripto tradisional akan digantikan oleh "Agen Kewangan Peribadi" yang bertindak sebagai antaramuka perbualan yang selamat kepada seluruh blok rantai.

Kami sudah melihat perubahan ini dengan pelancaran "Agent Pay" dan kerangka penerimaan baru daripada pemproses pembayaran utama pada awal 2026. Alih-alih berinteraksi dengan antara muka dapp yang kompleks, anda hanya perlu berbual dengan agen anda: "Pindahkan $500 USDC saya ke kolam selamat dengan pulangan tertinggi di Base."

Agen akan mengendalikan jembatan, bayaran gas, dan penandatanganan transaksi secara latar belakang. "DeFi yang Dihilangkan" ini akan menjadi katalis bagi satu miliar pengguna seterusnya, kerana kompleksiti kunci peribadi dan permintaan "Sambung Dompet" disembunyikan di sebalik pengalaman pengguna yang lancar dan digerakkan oleh AI. "Dompet" pada tahun 2030 akan lebih menyerupai asisten digital dan kurang menyerupai gantungan kunci digital.

Krisis Kuasa: "Batas Gigawatt" Akan Menentukan Pertumbuhan DeFi

Pertumbuhan DeFi yang didorong oleh AI akan terhadap bukan oleh modal, tetapi oleh ketersediaan fizikal kuasa elektrik untuk pusat data yang menjalankan agen-agen ini.

Penyelidikan Goldman Sachs baru-baru ini mengemas kini ramalan mereka, menyatakan bahawa penggunaan kuasa pusat data akan meningkat 175% pada tahun 2030. Untuk sektor "DeFAI", ini bermakna projek kripto paling bernilai akan menjadi yang mampu melaksanakan logik AI secara efisien di-chain atau melalui rangkaian terdesentralisasi yang mengoptimumkan tenaga seperti Internet Computer (ICP) atau NEAR.

Kami mengharapkan masa depan di mana "Kuasa adalah Modal Baru." Projek kripto AI akan semakin membentuk "Persekutuan Mega" dengan penyedia tenaga untuk menjamin "had gigawatt" mereka. Projek yang gagal menyelesaikan masalah "kos pengiraan" akan melihat agen mereka menjadi terlalu mahal untuk dijalankan, menyebabkan penggabungan di mana hanya protokol AI-DeFi yang paling cekap tenaga yang bertahan.

Bagaimana untuk Dagang Token AI-Kripto di KuCoin?

Pertemuan AI dan DeFi bukan lagi tren sempit; ia merupakan pendorong utama pasaran bull 2026. Sebagai "Agen Peribadi" menjadi cara piawai untuk berinteraksi dengan blok rantai, token infrastruktur yang menggerakkan agen-agen ini—seperti Bittensor (TAO), NEAR, dan Artificial Superintelligence Alliance (FET)—sedang mengalami minat institusi yang belum pernah terjadi sebelumnya.

Jika anda ingin menempatkan portofolio anda untuk "Zaman Agentic" 2026–2030, KuCoin menyediakan salah satu pilihan aset berkaitan AI yang paling komprehensif. Sama ada anda mencari infrastruktur yang telah mapan seperti Render (RNDR) atau platform agen pertumbuhan tinggi seperti Virtuals Protocol, kategori "AI" di KuCoin adalah pintu masuk anda kepada masa depan kecerdasan terdesentralisasi. Jangan tunggu agen mengambil alih; jadilah orang yang memiliki agen.

Cipta akaun anda: Daftar di laman web atau aplikasi mudah alih KuCoin.
Sahkan Identiti Anda: Selesaikan proses KYC untuk membuka had perdagangan yang lebih tinggi dan ciri keselamatan.
Deposit Crypto atau Fiat: Gunakan ciri "Beli Crypto" atau pindah USDT ke akaun anda.
Teroka Kategori AI: Pergi ke tab "Pasar" dan cari "AI" untuk melihat token trend terkini dalam sektor DeFAI.
Tetapkan Strategi Anda: Gunakan bot dagangan bawaan KuCoin untuk memulakan pengautomatan perdagangan anda—anggaplah ia sebagai "Agen AI Peringkat Pertama" anda.

Kesimpulan

Peralihan daripada DeFi yang dipimpin manusia kepada DeFi yang digerakkan agen adalah evolusi paling signifikan dalam teknologi blok rantai sejak penciptaan kontrak pintar. Antara 2026 dan 2030, kita akan menyaksikan automatik sepenuhnya stak kewangan, di mana agen AI bertindak sebagai penyedia likuiditi utama, pengurus risiko, dan peserta tata tertib. Perubahan ini menjanjikan masa depan dengan kecekapan 24/7, keselamatan yang boleh membaiki sendiri, dan pengalaman pengguna yang akhirnya menghilangkan "halangan kompleksiti" bagi orang biasa.

Namun, "Penguasaan Agens" ini tidak tanpa risikonya. Munculnya resonans algoritmik dan batasan fizikal grid kuasa global akan menentukan sempadan sempadan baharu ini. Bagi pelabur dan pembangun, matlamat bukan lagi untuk "mengalahkan pasaran" melalui usaha manual, tetapi untuk membina, memiliki, dan mengoptimumkan agen-agen yang akan menjadi pasaran. Semasa kita mendekati 2030, garis antara "Kecerdasan Buatan" dan "Kewangan Terdesentralisasi" akan kabur sehingga tidak dapat dibezakan. Masa depan wang bukan lagi sekadar digital; ia adalah pintar, autonomi, dan dikuasai oleh AI.

Soalan Lazim

Apa itu "DeFAI" dan bagaimana ia berbeza daripada AI biasa?

DeFAI bermaksud AI Terpusat. Berbeza dengan AI terpusat (seperti ChatGPT), DeFAI berjalan di atas infrastruktur blok rantai, memastikan logik AI adalah telus, data dimiliki oleh pengguna, dan ia boleh berinteraksi secara langsung dengan kontrak pintar untuk memindahkan dana tanpa perlu perantara manusia.

Bolehkah agen AI "dislash" atau dikenakan hukuman dalam DeFi?

Ya. Dalam landskap 2026, banyak protokol menggunakan "Reputation Staking." Jika agen AI memberikan umpan harga yang salah atau gagal melaksanakan undian tata kelola yang didelegasikan kepadanya, token yang di-stake-kan boleh "dipotong" (diambil), mendorong pembangun agen untuk mengekalkan model berkualiti tinggi.

Adakah saya perlu menjadi pembangun untuk menggunakan agen AI pada 2026?

Tidak. Platform moden seperti Pearl (antaramuka Olas) atau Virtuals Protocol membenarkan pengguna untuk melaksanakan atau mengikuti agen melalui antaramuka "Tanpa Kod". Anda boleh menetapkan matlamat menggunakan bahasa semula jadi, dan kerangka asas akan menterjemahkan tersebut ke dalam transaksi blok rantai.

Blok rantai mana yang terbaik untuk agen AI pada 2026?

Solana kini memimpin sebagai agen perdagangan frekuensi tinggi kerana latensinya yang rendah. Walau bagaimanapun, NEAR Protocol dan Internet Computer (ICP) disukai untuk tugas komputasi AI "berat" kerana mereka boleh menghos model pembelajaran mesin yang lebih kompleks secara langsung di atas rantai.

Adakah agen AI dikenakan cukai?

Di kebanyakan yurisdiksi, "Pemilik Manusia" agen bertanggung jawab atas semua keuntungan modal yang dihasilkan oleh bot. Pada 2026, kebanyakan agen canggih dilengkapi dengan "Tax Hooks" yang secara automatik melacak setiap pertukaran dan menghasilkan laporan untuk pemilik pada akhir tahun fiskal.

Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan maklumat dan tidak merupakan nasihat kewangan atau pelaburan. Pelaburan mata wang kripto membawa risiko yang tinggi. Sentiasa lakukan penyelidikan anda sendiri sebelum berdagang.

Penafian: Halaman ini telah diterjemahkan dengan menggunakan teknologi AI (dikuasakan oleh GPT) untuk keselesaan anda. Untuk mendapatkan maklumat yang paling tepat, rujuk kepada versi bahasa Inggeris asal.