Che cos'è il trading di criptovalute e in cosa si differenzia dal trading tradizionale?

Benvenuto nell'entusiasmante mondo del trading di criptovalute! Negli ultimi anni, le valute digitali hanno conquistato i mercati finanziari globali, attirando l'attenzione di investitori e trader di tutto il mondo. Se sei incuriosito da questa nuova frontiera degli investimenti, sei nel posto giusto.

In questa guida completa, approfondiremo i segreti del  trading di criptovalute, esamineremo le sue caratteristiche uniche e metteremo in evidenza le principali differenze tra il trading di criptovalute e i metodi di trading tradizionali. Questa guida è pensata sia per investitori esperti sia per curiosi principianti, fornendo informazioni preziose e conoscenze essenziali per aiutarti a navigare con successo nel dinamico mondo degli asset digitali.

Iniziamo con le basi: La criptovaluta è qualsiasi valuta digitale o virtuale che utilizza la crittografia per proteggere le transazioni. Il vantaggio delle criptovalute risiede nell'assenza di un'autorità centrale di emissione o regolazione; invece, si basano su un sistema decentralizzato per registrare le transazioni. 

Quindi, cos'è esattamente il trading di criptovalute e in che modo differisce dal trading tradizionale? Allaccia le cinture e unisciti a noi in un entusiasmante viaggio nel coinvolgente mondo del trading di criptovalute e nella vasta gamma di opportunità che offre.

La prima criptovaluta globalmente valida è arrivata quando Satoshi Nakamoto ha lanciato il protocollo Bitcoin nel gennaio 2009. La criptovaluta è una nuova classe di asset digitali che opera in modo completamente diverso rispetto alla valuta fiat che utilizziamo quotidianamente. La distinzione più evidente è che si tratta esclusivamente di una valuta virtuale, il che significa che non esistono monete o banconote fisiche di criptovaluta da tenere in tasca.

A differenza delle valute fiat come i dollari statunitensi, gli euro e altre valute emesse da banche centrali o governi, le nuove unità di criptovaluta generalmente entrano in circolazione attraverso un processo tecnologico che coinvolge la partecipazione di volontari provenienti da tutto il mondo che utilizzano i loro computer.

È per questo che la criptovaluta è spesso definita "decentralizzata." Tipicamente, le criptovalute non sono governate o gestite da un singolo ente in un singolo paese. Pertanto, è necessaria una rete di volontari di tutto il mondo per proteggere e convalidare le transazioni di criptovaluta. Questi volontari sono conosciuti come nodi. 

La definizione di criptovaluta continuerà a evolversi man mano che le innovazioni trasformeranno il settore delle criptovalute, includendo nuove categorie interessanti come la finanza decentralizzata (DeFi).

I mercati delle criptovalute sono decentralizzati, il che significa che non sono né emessi né supportati da un ente centralizzato come un governo. Invece, sono distribuiti attraverso una rete di computer. D'altra parte, le criptovalute possono essere acquistate e vendute sulle piattaforme di scambio e conservate in "wallet".

Le valute digitali, a differenza delle valute tradizionali, esistono solo come un registro digitale condiviso di proprietà mantenuto su una blockchain. Quando una persona desidera inviare unità di Bitcoin a un altro utente, lo fa tramite l'exchange di criptovalute o un wallet digitale. La transazione non è considerata completata finché non viene validata e caricata sulla blockchain tramite il processo di mining. Questo è anche il modo in cui viene creata la stragrande maggioranza dei nuovi token di criptovaluta.

Che Cos'è la Tecnologia Blockchain?

Una blockchain è esattamente ciò che sembra: una catena virtuale di blocchi, ciascuno contenente un insieme di transazioni e altri dati. Quando un blocco viene aggiunto alla catena, diventa immutabile, il che significa che i dati memorizzati in esso non possono essere modificati o rimossi. I nodi della rete svolgono varie funzioni, dal conservare un archivio completo di tutte le transazioni storiche al validare nuovi dati sulle transazioni.

Finora, in questa guida, abbiamo discusso cos'è la criptovaluta e come funziona. Diamo uno sguardo più approfondito a cosa comporta il trading di asset digitali.

L'attività di scambio di asset digitali tra trader è conosciuta come "trading di criptovalute". Questo consente loro di trarre profitto dalle fluttuazioni di prezzo causate da domanda e offerta. A causa della volatilità del mercato crypto, il trading di criptovalute è sia redditizio che rischioso.

Il trading di criptovalute è ancora agli inizi. Tuttavia, il recente aumento del prezzo di BTC ha attirato molta attenzione nei media. Oltre al Bitcoin, ci sono migliaia di asset digitali, chiamati altcoin, disponibili per il trading su diverse piattaforme di trading. A seconda dello stile di trading, un crypto trader potrebbe acquistare e vendere un asset digitale a un prezzo più alto nel giro di pochi minuti o settimane. 

Cosa Dovresti Sapere sul Trading di Criptovalute?

- Un exchange di criptovalute non è collegato alle tradizionali borse valori.

- I principianti potrebbero preferire fare trading con azioni di criptovalute poiché il mercato è aperto 24/7.

- Il mercato delle criptovalute è estremamente volatile. Pertanto, i trader crypto possono sfruttare opportunità di trading in qualsiasi momento.

- L'eleganza del mercato delle criptovalute è che, utilizzando la strategia giusta, è possibile effettuare operazioni redditizie sia nei mercati rialzisti che ribassisti.

Iniziare il Tuo Viaggio nel Trading di Criptovalute 

Prima di iniziare a fare trading, è importante assicurarsi di avere prima quanto segue:

- Un wallet di criptovalute (puoi scegliere tra wallet cartacei, mobili, software o hardware)

- Accesso a un exchange di criptovalute che ti consenta di acquistare, vendere o scambiare asset digitali.

Come la maggior parte dei mercati finanziari, anche il mercato delle criptovalute è guidato dalla domanda e dall'offerta. Quando la domanda supera l'offerta, il prezzo dell'asset aumenta; al contrario, quando l'offerta supera la domanda, il prezzo di una criptovaluta tende a diminuire.

È davvero così semplice?

Saremmo tutti milionari se fosse così semplice. Poiché i mercati delle criptovalute sono decentralizzati, sono immuni da molte preoccupazioni economiche e politiche che affliggono le valute fiat tradizionali. Allo stesso tempo, però, c'è ancora molta incertezza che circonda le criptovalute.

Esistono diversi metodi per analizzare il mercato delle criptovalute e identificare molteplici trend. Ad esempio, un trend rialzista si verifica quando una criptovaluta aumenta di valore per un periodo prolungato. In alternativa, un mercato ribassista si verifica quando il mercato scende per un periodo prolungato. 

Parliamo quindi di diversi altri fattori che influenzano i mercati delle criptovalute.

Offerta: Il numero totale di monete in circolazione, il tasso con cui vengono rilasciate, bruciate o perse, è definito come offerta.

Capitalizzazione di mercato: Il valore totale di tutte le monete in circolazione e come gli utenti lo percepiscono in evoluzione. In generale, maggiore è la capitalizzazione di mercato di una criptovaluta, più dominante si presume sia nel mercato. Di conseguenza, la capitalizzazione di mercato è spesso considerata la misura più importante per classificare le criptovalute.

Copertura mediatica: Il prezzo delle criptovalute è fortemente influenzato dai media e dalla quantità di copertura ricevuta. Più attenzione riceve una criptovaluta, maggiore è la sua domanda.

Integrazione: Si riferisce a quanto facilmente una criptovaluta può essere integrata nell'infrastruttura esistente, come i sistemi di pagamento per l'e-commerce.

Eventi principali: La criptovaluta, a differenza della valuta fiat, non viene emessa da una banca centrale né garantita da un governo. Inoltre, acquistare una criptovaluta è diverso dall'acquistare azioni o obbligazioni, poiché la criptovaluta non è un'entità aziendale. Pertanto, non esistono bilanci aziendali o moduli 10-K da analizzare. Di conseguenza, gli eventi principali che possono influenzare i prezzi delle valute digitali includono aggiornamenti normativi da parte delle commissioni per titoli e scambi, violazioni della sicurezza e crisi economiche.

Quando si entra per la prima volta nel mondo del trading di criptovalute, generalmente iniziamo acquistando la prima criptovaluta con valuta fiat. Centinaia di exchange di criptovalute ci consentono di acquistare Bitcoin o Ethereum con valuta fiat, ma non tutti offrono ampi accoppiamenti di criptovalute.

"Una valuta nazionale, come il dollaro statunitense, la sterlina britannica, l'euro, lo yen giapponese o il dollaro australiano, è chiamata valuta fiat." 

Una volta che abbiamo fatto pratica, dovremmo iniziare a fare trading tra due valute digitali, come Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH). Come nel mercato del cambio valuta (forex), le criptovalute possono essere scambiate in coppia. Questo può risultare complesso per i principianti perché gli exchange elencano gli accoppiamenti in forma abbreviata, come BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC, ecc.

Finora, in questa guida, abbiamo discusso cosa sia il trading di criptovalute e come funziona. Diamo un'occhiata più da vicino a cosa implica il trading di crypto.

Investire nelle criptovalute è ancora considerato altamente speculativo e rischioso. Anche se qualsiasi criptovaluta corre il rischio di collassare, quasi tutti gli esperti finanziari concordano sul fatto che le criptovalute rappresentano il futuro. Quindi non si tratta di chiedersi se le criptovalute saranno un bene essenziale tra cinque, dieci o quindici anni; piuttosto, si tratta di capire quali monete guideranno la strada.

Quando analizzi le crypto – che si tratti di Bitcoin, Ethereum, Litecoin o un'altra moneta minore – considera i mercati crypto come borse valori e svolgi tre diversi tipi di analisi.

- Analisi Tecnica 

- Analisi Fondamentale 

- Analisi Sentimentale

Nelle prossime lezioni discuteremo più nel dettaglio questi tre tipi di analisi. Esaminiamo le differenze tra il trading crypto e quello tradizionale.

Negli ultimi anni, gli exchange di criptovalute hanno acquisito enorme popolarità, diventando più comuni grazie alle nuove tecnologie e innovazioni. L'aumento degli investimenti in valute digitali ha portato la capitalizzazione di mercato totale delle criptovalute a superare i 3 trilioni di dollari. La crescita speculativa della tecnologia blockchain e delle sue numerose criptovalute ha suscitato l'interesse dei trader preoccupati di perdere opportunità di guadagni significativi.

Il trading negli exchange di criptovalute si distingue nettamente dal mercato azionario e dal forex, poiché entrambi i mercati sono relativamente meno volatili. Inoltre, la leva utilizzata nel forex e nel mercato azionario rende questi mercati attraenti per i trader.

In questa sezione esamineremo le somiglianze e le differenze tra forex, mercato azionario e trading di criptovalute.

Trading Crypto vs. Ambiente di Trading Tradizionale

Sia il trading di criptovalute che quello forex hanno similitudini e differenze; ad esempio, l'acquisto e la vendita di asset digitali come criptovalute, token e NFT (non-fungible token) sono conosciuti come trading di criptovalute. D'altra parte, il trading forex riguarda lo scambio di una valuta con un'altra nella speranza che il suo valore aumenti, permettendo al trader di ri-scambiarla per ottenere un profitto.

I fattori che influenzano le valutazioni di criptovalute e valute, come l'offerta e la domanda, sono simili. Tuttavia, le forze specifiche che guidano l'offerta e la domanda per le criptovalute e il forex differiscono notevolmente.

Le criptovalute, ad esempio, si basano sulla tecnologia blockchain, che utilizza un registro distribuito e decentralizzato. Di conseguenza, si stanno facendo enormi investimenti in questa nuova infrastruttura, e la domanda di criptovalute sta aumentando vertiginosamente.

Ambiente del Trading Forex

Il trading forex esiste da decenni, essenzialmente mettendo in competizione un'economia contro un'altra nella speranza che il valore della valuta acquistata aumenti. Le forze che guidano la domanda e l'offerta nel forex sono enormi, e qualsiasi squilibrio può influenzare l'economia globale.

Ambiente del Trading in Borsa

Quando investiamo in azioni, acquistiamo quote di una società quotata in borsa. Le azioni che acquistiamo ci danno una parte della società e un asset tangibile a supporto del nostro investimento. Tuttavia, a differenza delle criptovalute, il cui valore fluttua in base all'opinione pubblica, il valore di un'azione è determinato dalla performance dell'azienda, dalle prospettive, dalla valutazione e dai flussi di cassa, tra le altre cose.

Le borse valori sono operative dal 1611. Con una storia di trading così lunga, gli esperti finanziari hanno a disposizione una vasta quantità di dati per individuare tendenze e prevedere la performance futura del mercato. Sebbene prevedere il successo di una singola azienda quotata in borsa sia difficile, i fondi indicizzati, gli altri fondi comuni e i fondi negoziati in borsa riducono il rischio investendo in gruppi di aziende anziché in una singola.

Capitalizzazione di Mercato

Capitalizzazione di Mercato delle Criptovalute: La capitalizzazione di mercato complessiva delle criptovalute è di circa 3 trilioni di dollari. Il primo trilione in valutazioni combinate ha richiesto 12 anni per svilupparsi, mentre i successivi 2 trilioni sono stati aggiunti in altri 11 mesi. Considerando la natura decentralizzata delle criptovalute, determinare i volumi di trading è impegnativo, sebbene le stime varino da 100 miliardi a 500 miliardi di dollari al giorno.

Capitalizzazione di Mercato del Forex: Tuttavia, determinare il valore del mercato FX è più complesso. Gli economisti possono stimare il valore complessivo dell'economia globale, che nel 2017 è stato stimato a circa 80 trilioni di dollari.

La Bank for International Settlements (BIS) stima il volume di scambi globali di valute ogni tre anni. I dati più recenti sono stati pubblicati a settembre 2019, quando la BIS ha rilevato che il forex aveva transazioni pari a 6,6 trilioni di dollari al giorno, rispetto ai 5,1 trilioni registrati tre anni prima.

Capitalizzazione di Mercato delle Borse Valori negli Stati Uniti: La capitalizzazione di mercato complessiva della borsa negli Stati Uniti è ora di 53.366.436,4 milioni di dollari (31 dicembre 2021). Il valore di mercato rappresenta la capitalizzazione di mercato totale di tutte le aziende quotate negli Stati Uniti, che sono elencate nel New York Stock Exchange, nel Nasdaq Stock Market o nell’OTCQX US Market. 

Nonostante l'epidemia, la capitalizzazione totale di mercato delle aziende americane quotate in borsa è aumentata del 20,15 percento nel 2020. La capitalizzazione di mercato delle aziende quotate negli Stati Uniti è cresciuta del 170,11% tra il 1° gennaio 2010 e il 31 dicembre 2020. La tabella sottostante mostra anche la capitalizzazione totale di mercato storica delle prime 500 aziende negli Stati Uniti.

Proprietà

Azioni: La differenza più importante tra investire nei mercati azionari, forex e crypto è ciò che si sta acquisendo. Le azioni sono titoli che rappresentano una percentuale di proprietà (o equity) dell'azienda emittente. Le azioni spesso conferiscono diritti specifici ai loro proprietari, come diritti di voto o una percentuale dei profitti dell'emittente sotto forma di dividendi.

Forex: I CFD vengono negoziati e regolati con il broker nel mercato forex. Non otteniamo la proprietà delle valute negoziate con un broker, a meno che non le acquistiamo direttamente sul mercato monetario.

Criptovalute: Si differenziano significativamente in termini di utenti e di ciò che rappresentano. Ad esempio, molti asset digitali, come Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) e Vechain token (VET), sono token utilitari progettati per essere utilizzati all'interno di un ambiente abilitato alla blockchain e non rappresentano un interesse legale nell'entità che li ha emessi.

Liquidità

Gli investitori potrebbero incontrare una bassa liquidità quando fanno trading con monete e token a bassa capitalizzazione o utilizzano piattaforme crypto più piccole per comprare e vendere. Il trading sul mercato azionario presenta problemi di liquidità, soprattutto quando si tratta di società a micro-capitalizzazione o di azioni penny OTC (over-the-counter). Al contrario, i mercati crypto e forex sono altamente liquidi.

Questo è uno dei motivi per cui il forex raggiunge un volume di scambi di circa 6,6 trilioni di dollari al giorno, mentre il trading crypto è stimato tra i 100 e i 200 miliardi di dollari al giorno, con un picco di 516 miliardi di dollari a maggio 2021. Questo significa che la liquidità del mercato forex è da 12 a 60 volte maggiore rispetto a quella del mercato delle criptovalute.

Orari di Mercato 

I mercati crypto operano 24/7, il che significa che sono accessibili in qualsiasi momento, inclusi i fine settimana e le festività. I mercati finanziari tradizionali, invece, di solito hanno orari di trading specifici e rimangono chiusi durante i fine settimana e le festività. Il mercato crypto non chiude mai, permettendo agli investitori di eseguire operazioni indipendentemente dalla posizione geografica. 

Sebbene le criptovalute e gli asset di trading tradizionali offrano opportunità di investimento diverse, il trading tradizionale e l'ecosistema crypto si stanno rapidamente fondendo per formare una nuova economia digitale. Asset sintetici vengono utilizzati da progetti come Synthetix e Terra per portare le azioni tradizionali sulla blockchain.

Detto questo, i trader crypto saranno presto in grado di scambiare le loro azioni preferite su mercati decentralizzati in tutto il mondo grazie a una robusta rete di oracoli basati su blockchain che collegano i database finanziari tradizionali ai mercati delle criptovalute. Considera le caratteristiche e i rischi distinti di ciascun mercato per valutare se sei pronto. In base alla tua tolleranza al rischio, quale mercato è il migliore per te?