वाइज पीएलसी, जो लंदन में सूचीबद्ध फिनटेक कंपनी है और सस्ते, पारदर्शी अंतरराष्ट्रीय भुगतान पर अपनी पहचान बनाई है, एक ऐसे संकट का सामना कर रही है जो किसी भी तरह से पारदर्शी नहीं है। बेल्जियन अभियोजकों ने धोखाधड़ी, नशीली दवाओं के व्यापार और भ्रष्टाचार से जुड़े संभावित धोखेबाजी के लिए कंपनी के खातों की जांच शुरू कर दी है।
बाजार की प्रतिक्रिया तेज और क्रूर थी। समाचार के आने के बाद वाइज शेयर्स 18% गिर गए, जिससे बाजार मूल्य में अरबों का नुकसान हुआ।
बेल्जियन अभियोजकों ने क्या पाया
जांच का केंद्र उन वाइज खातों पर है जो 30 से अधिक यूरोपीय न्यायिक अधिकारियों के न्यायिक अनुरोधों में दिखाई दिए। वाइज से जुड़े संदिग्ध लेनदेन की कुल मात्रा लगभग 500 मिलियन यूरो है। बेल्जियम की प्राधिकरणों को सैकड़ों न्यायिक अनुरोध प्राप्त हुए, जिन्होंने एक ऐसी छवि प्रस्तुत की जो पर्याप्त रूप से गंभीर थी और जिसके लिए एक औपचारिक जांच की आवश्यकता थी। इन खातों से जुड़े आरोपित गतिविधियों में धोखाधड़ी, नशीली दवाओं का तस्करी, और भ्रष्टाचार शामिल हैं।
जांच वास्तव में 2022 में शुरू की गई थी, जब कंपनी के खाते अंतरराष्ट्रीय न्यायिक कार्यवाही में बार-बार सामने आए। इसके दायरे और पैमाने का जनता को प्रकाशित किया जाना ही बाजार में बिकवाली का कारण बना।
अनुपालन विफलताओं का पैटर्न
2022 में, बेल्जियम के राष्ट्रीय बैंक ने अपनी समीक्षा की और वाइज की ग्राहक जांच प्रक्रियाओं में महत्वपूर्ण अंतराल पाए। केंद्रीय बैंक ने पाया कि लाखों ग्राहकों के पास पते के बुनियादी प्रमाण दस्तावेज़ नहीं थे। राष्ट्रीय बैंक ने वाइज को एक औपचारिक सुधार योजना लागू करने का आदेश दिया। कंपनी का कहना है कि वह अब उस समीक्षा से प्राप्त सभी सिफारिशों को पूरा कर चुकी है।
जुलाई 2025 में, वाइज की अमेरिकी सहायक कंपनी छह राज्यों में धोखाधड़ी रोकने के लिए अपर्याप्त अनुपालन के कारण 4.2 मिलियन डॉलर का जुर्माना झेलने को बाध्य हुई।
इसका निवेशकों के लिए क्या अर्थ है
18% की शेयर मूल्य में कमी एक ऐसी कंपनी के लिए नियामक जोखिम का एक मूलभूत पुनर्मूल्यांकन दर्शाती है, जिसके लिए निवेशक अधिकांशतः एक वृद्धि कहानी के रूप में व्यवहार करते थे जिसमें न्यूनतम अनुपालन बोझ था।
€500 मिलियन का अंक देखने योग्य है। यदि अभियोजक साबित कर सकते हैं कि वाइज ने ऐसे लेन-देन को चिह्नित या रिपोर्ट नहीं किया जिन्हें चेतावनी ट्रिगर करना चाहिए था, तो कंपनी को $4.2 मिलियन के अमेरिकी जुर्माने से कहीं अधिक जुर्माना देना पड़ सकता है। यूरोपीय नियामकों ने AML मानकों के अनुपालन में विफल फर्म्स पर अर्थव्यवस्था के महत्वपूर्ण वित्तीय परिणाम लागू करने की बढ़ती इच्छा दिखाई है।
वाइज विभिन्न नियामक अनुमतियों के तहत दर्जनों बाजारों में संचालन करता है। धोखाधड़ी को बढ़ावा देने का औपचारिक पाया जाना, भले ही लापरवाही के कारण हो, कुछ न्यायपालिकाओं में इसके संचालन की क्षमता को खतरे में डाल सकता है। कंपनी का दावा कि उसने सभी पूर्व उपचारात्मक सिफारिशों को पूरा कर लिया है, उसकी जांच अभियोजकों के पाये गए निष्कर्षों के खिलाफ की जाएगी, और चूंकि जांच 2022 से चल रही है, इसलिए पहले से ही एक विशाल सबूत फ़ाइल तैयार हो सकती है।