लंदन सूचीबद्ध क्रॉस-बॉर्डर भुगतान कंपनी Wise Plc एक गंभीर अनुपालन समस्या का सामना कर रही है। बेल्जियम के अभियोजक इस कंपनी के प्लेटफॉर्म के साथ संबंधित संभावित धोखाधड़ी की जांच कर रहे हैं, और बाजार की प्रतिक्रिया त्वरित और क्रूर रही।
1 जून को वाइज के शेयर्स ने दिन के दौरान अधिकतम 19% गिरावट दर्ज की, जो 2021 में अपनी सूचीबद्धता के बाद कंपनी की सबसे खराब एकल दिन की प्रदर्शन है। सुबह के मध्य तक, स्टॉक ने कुछ जगह वापस पा ली लेकिन अभी भी लगभग 13% कम पर व्यापार कर रहा था।
बेल्जियन अभियोजक क्या देख रहे हैं
ब्रुसेल्स के सार्वजनिक अभियोजक कार्यालय ने पिछले वर्ष अपनी जांच शुरू की। जांच का केंद्र: संदिग्ध लेनदेनों से जुड़े वाइज खाते, जिनका लगभग €500 मिलियन, या लगभग $582 मिलियन के बराबर है।
उन लेनदेनों को लगभग 30 देशों में फर्जीवाड़ा, नशीली दवाओं का तस्करी और भ्रष्टाचार के मामलों से जोड़ा गया है। जांच की शुरुआत सीमाओं के पार सहायता के अनुरोधों से हुई, जिनमें वाइज खातों को संदिग्ध धन के माध्यम के रूप में चिह्नित किया गया।
वाइज ने पुष्टि की है कि वह जांचकर्ताओं के साथ सहयोग कर रहा है। कंपनी ने यह भी बताया है कि अभी तक अभियोजकों द्वारा कोई विशिष्ट खोज नहीं बताई गई है।
एक पैटर्न, अलग घटना नहीं
2022 में, बेल्जियम के राष्ट्रीय बैंक ने वाइज़ के खिलाफ एक उपचारात्मक आदेश जारी किया, जिसमें कंपनी से अपनी ग्राहक निष्कर्षण प्रक्रियाओं में हुए लापरवाही को दूर करने का आह्वान किया गया।
जुलाई 2025 में, वाइज ने अपने धोखाधड़ी रोकथाम कार्यक्रम में कमियों के कारण छह अमेरिकी राज्यों के साथ 4.2 मिलियन डॉलर का समझौता किया।
वाइज बेल्जियम में इस तरह की निगरानी का एकमात्र वित्तीय फर्म नहीं है। ING और Worldline दोनों को देश में समान जांचों का लक्ष्य बनाया गया है, जो यूरोपीय वित्तीय केंद्रों में संचालित भुगतान फर्मों पर एक व्यापक नियामक कार्रवाई को दर्शाता है।
इसका निवेशकों के लिए क्या अर्थ है
वाइज ने स्टेबलकॉइन-संबंधित भूमिकाओं के लिए कर्मचारियों की भर्ती की है, जिससे डिजिटल संपत्ति सेवाओं में विस्तार की इच्छा का संकेत मिलता है। इतने बड़े नियामक समस्याओं से ये योजनाएँ आसानी से टाली या रोकी जा सकती हैं, क्योंकि वित्तीय नियामक धोखाधड़ी के लिए सक्रिय आपराधिक जांच के अधीन कंपनियों के लिए नए उत्पाद लाइनों को मंजूरी देने के प्रवृत्ति नहीं हैं।
जो कोई भी वाइज़ स्टॉक रखता है या कोई पोज़ीशन लेने का विचार कर रहा है, उसके लिए मुख्य चर है कि क्या वाइज़ के अनुपालन प्रणाली पर 500 मिलियन यूरो की संदिग्ध गतिविधि को पकड़ने के लिए पर्याप्त मजबूत थी, और क्या अभियोजक मानते हैं कि लाल झंडे दिखने पर कंपनी ने पर्याप्त कदम उठाए। उपेक्षा और इरादे के बीच यह अंतर, संभवतः यह तय करेगा कि इसका परिणाम एक जुर्माने से समाप्त होगा या कुछ बहुत बुरा।